上訴人(原審被告)：劉某某，男，xxxx年xx月xx日出生，漢族，住江西省上饒市。
　　被上訴人(原審原告)：上海唯渡網絡科技有限公司，住所地上海市長寧區(qū)。
　　法定代表人：武文秀，總經理。
　　委托訴訟代理人：王穎，上海瀛泰律師事務所律師。
　　原審被告：李波，男，xxxx年xx月xx日出生，漢族，住江西省上饒市。
　　原審被告：江西省萬年明某實業(yè)有限公司，住所地江西省上饒市。
　　法定代表人：李波，總經理。
　　上訴人劉某某因與被上訴人上海唯渡網絡科技有限公司(以下簡稱唯渡公司)、原審被告李波、原審被告江西省萬年明某實業(yè)有限公司(以下簡稱明某公司)借款合同糾紛一案，不服上海市長寧區(qū)人民法院(2018)滬0105民初17670號民事判決，向本院提起上訴。本院于2019年12月5日立案后，依法組成合議庭進行了審理。本案現已審理終結。
　　上訴人劉某某上訴請求：撤銷原審判決，發(fā)回重審或駁回唯渡公司的起訴。事實與理由：1.《融資服務協議》《錢升錢服務協議》約定深圳市錢生錢互聯網金融服務有限公司(以下簡稱深圳錢生錢公司)向債權人還款的前提是債務人逾期還款。而深圳錢生錢公司在款項借出第二日就代債務人向債權人支付超出約定的利息，并于一個月后向出借人代還本金，此時債務人尚未逾期，屬違約代還款。因此，深圳錢生錢公司實為逃避監(jiān)管變相發(fā)放貸款。未經中國人民銀行批準擅自發(fā)放貸款的，根據《中華人民共和國合同法》第五十二條第五項規(guī)定，合同無效。因主合同無效，擔保合同也無效，劉某某無需承擔保證責任。2.深圳錢生錢公司、上海乾生乾金融信息服務有限公司(以下簡稱上海乾生乾公司)共同向李波郵寄《債權轉讓通知書》的EMS回單載明為他人收，故不能據此認定涉案《債權轉讓通知書》已送達李波。因系爭通知為無效通知，債權轉讓對各債務人未發(fā)生效力。3.一審判決缺乏相應證據。根據唯渡公司一審證據，深圳錢生錢公司共向債權人代償人民幣171,644.39元(以下幣種均為人民幣)，與一審認定李波欠款本金80,000元不相符。一審在此情況下認定本案債權人和債務人沒有其他經濟往來無依據，一審判決也未充分說明判決理由。4.一審法院程序違法。一審訴狀副本及開庭傳票的送達公告于2019年4月19日刊登，明確舉證期限為60日公告送達期滿后30日，而一審法院于2019年7月15日開庭，舉證期限尚未屆滿，嚴重違反法定程序。
　　被上訴人唯渡公司辯稱：一審認定事實清楚，適用法律正確。1.李波與上海乾生乾公司、深圳錢生錢公司簽訂《融資服務協議》約定各方權利義務。實際出借人根據錢升錢理財平臺發(fā)布的融資需求點擊“買入或存入”，表明愿意與借款人建立借款合同關系，同意《借款合同》內容，并將出借金額支付給債務人李波。深圳錢生錢公司于2016年1月8日支付的是2016年1月8日至2月7日的利息，略高于約定利率的部分系上海乾生乾公司、深圳錢生錢公司為幫助匹配成功所作的利息讓步。上訴人所稱還款金額171,644.39元與本案不一致系因三名出借人實際匹配成功的借款人除李波外還有其他借款人，在多個匹配金額到期后，出借人選擇多筆金額一并提現。且上訴人所稱還款金額相對應的還款時間實為出借人從平臺提現到其銀行卡時間，并非代償時間。涉案債務實際代償時間為2016年2月7日，平臺系統(tǒng)截圖可看出金額與涉案本金及利息一致。因出借人要求提前歸還本息，故深圳錢生錢公司提前代償。唯渡公司主張的金額為合同約定金額，并未加重李波的債務負擔。上海乾生乾公司、深圳錢生錢公司僅依據債務人李波委托為其提供居間服務，不存在非法放貸的行為。2.涉案債權轉讓均通過EMS方式向李波、劉某某的地址及明某公司注冊地送達了通知，合法有效，涉案債權轉讓對李波及劉某某發(fā)生法律效力。
　　唯渡公司向一審法院起訴請求：1.李波償還借款本金80,000元；2.李波以年利率24%的標準向唯渡公司支付逾期利息及罰息至實際清償之日止(從2016年6月8日起，以80,000元為基數)；3.李波承擔律師費4,000元；4.明某公司、劉某某在最高額連帶保證擔保范圍內對上述訴請承擔連帶清償責任。一審庭審中，唯渡公司變更第二項訴訟請求為：李波以年利率7.2%的標準向唯渡公司支付逾期利息至實際清償之日止(從2016年7月8日起，以80,000元為基數)。
　　一審法院認定事實：案外人深圳錢生錢公司為網絡借貸平臺“錢升錢理財”平臺手機APP的運營方，該平臺注冊會員的“錢升錢服務協議”(以下簡稱用戶協議)約定：
　　本協議是“錢升錢理財”平臺個人會員與深圳錢生錢之間簽訂的協議，個人會員須接受本協議條款否則無法使用”錢升錢理財”平臺提供的服務，個人會員一經注冊或使用”錢升錢理財”平臺服務即視為對協議全部條款已充分理解并完全接受。
　　第1條，深圳錢生錢公司向個人會員提供借款居間服務，包括交易信息發(fā)布、提供交易管理服務、提供客戶服務等；……
　　第8.8條，若借款人出現逾期還款超過30天或逾期后出現逃避、拒絕溝通或拒絕承認欠款等惡意行為時，會員們授權深圳錢生錢公司將債權/權益轉讓給上海乾生乾公司，由其追索，該債權/權益轉讓以深圳錢生錢公司確認為準，轉讓款由上海乾生乾公司根據其能力或實際追索情況支付，不作任何要求(包括不提前支付任何費用)。借款人認可上述債權/權益轉讓由深圳錢生錢公司確認為準，不需出借人/債權人通知，也不需深圳錢生錢公司或上海乾生乾公司通知。
　　第9.1條，個人會員委托深圳錢生錢公司進行借款匹配和權益轉讓匹配與確認，借款融資和權益轉讓時，出借人與借款人、權益出讓人與權益受讓人由深圳錢生錢公司在其或其授權第三方的注冊用戶內進行匹配，并以深圳錢生錢公司的確認為準……針對債務人每期還款，個人會員們不可撤銷地授權”錢升錢理財”平臺將該期還款的本金部分繼續(xù)匹配給其他融資人，利息按約定支付出借人；在投資期限屆滿時，個人會員們一次性收回全部款項……上述“投資期限”是指出借人/權益受讓人愿意向借款人融出資金的期限。
　　第9.5條，“投資期限”屆滿時，委托深圳錢生錢公司將債務人賬戶內相應資金(包含本金及收益)依據協議約定劃轉債權人/權利人賬戶，債權出讓人、債務人及債權受讓人無條件同意由深圳錢生錢公司或其指定的第三方進行此操作，并以深圳錢生錢公司確認為準。
　　第12.2條，個人會員根據本協議以及”錢升錢理財”平臺的相關規(guī)則簽署電子合同后，即視為對借款合同、權益轉讓協議內容的接受，……
　　2016年1月8日，李波(作為甲方一)與深圳錢生錢公司(作為乙方)、上海乾生乾公司(作為丙方)簽訂了《融資服務協議》，約定：
　　2.1條，甲方一和甲方二作為共同融資主體通過乙方及其平臺向出借人融獲資金。甲方一作為借款人，甲方二作為擔保人。
　　2.2條，意向融資借款金額為440,000元……
　　2.3條，甲方同意以借款本金為基數，融資借款利息率為每月0.6%……
　　2.4條，甲方承諾按等額本息方式按月償還融資借款本金和利息，每月應償還金額為35,733.33元。
　　2.5條，若甲方任何一期款項未如期如數支付，則被視為違約，借款人到期應付而未付的借款本息，自逾期之日起以剩余借款本金(包括未到期借款)為基數每日按千分之三計收逾期罰息，直至借款人清償全部本息之日為止……
　　2.7條，服務費：本協議生效后，甲方應按照借款本金的6%向丙方一次性支付服務費24,000元，甲方授權委托乙方將該服務費直接從融資款中劃付至丙方指定收款賬戶。
　　5.6條，在甲方逾期還款時，丙方有權自行或委托乙方選擇先行墊付甲方應償還給出借人的借款本息和保證金(下稱“墊付的借款本息”)，丙方在向出借人進行墊付的同時，即刻自動取得出借人對甲方的相應債權及其他權利，包括但不限于就前述債權向甲方追償的權利，且出借人不再就前述已讓渡給丙方的債權向甲方主張任何權利，或向丙方主張任何權利，同時出借人在此授權乙方或丙方可以視情況(必要時)將墊付等相關事項通知甲方，此后甲方應當直接向丙方償還其墊付的借款本息和保證金……
　　9.1條，甲方存在下述任一事件，均構成本合同和《借款合同》項下的違約事件，除非本協議另有約定，乙方有權向甲方發(fā)出通知要求其在本協議項下的借款于通知發(fā)出日或通知記載的其他日期時全部提前到期，甲方應在該等提前到期日償付其未償之全部本金、利息及其他款項：(1)《借款合同》項下任何一期還款逾期超過30個自然日；或連續(xù)逾期二期以上；或累計逾期達到三期以上；……
　　9.2條，任何一方違反本協議的約定，使得本協議的全部或部分不能履行，均應承擔違約責任，并賠償對方因此遭受的損失(包括由此產生的訴訟費、律師費、委托第三方進行催收的費用、交通費等)……
　　11.3條，甲方同意：本協議生效同時表示甲方對《借款合同》等相關文件內容予以確認，《借款合同》對甲方發(fā)生法律效力，甲方應按《借款合同》履行相關義務和承擔法律責任?！?br/>　　隨后，李波(作為乙方)與深圳錢生錢公司(作為丙方)、上海乾生乾公司(作為丁方)簽訂《借款合同》，約定：
　　甲方是丙方注冊用戶，其擁有閑散資金，自主選擇通過”錢升錢理財”平臺出借資金給他人的自然人。本協議所稱“甲方”是指甲方之共同出借人全體或各甲方中的任一主體，其人員、人數和出借金額以丙方記載和確認為準。
　　2.2條，甲方、乙方在此不可撤銷的同意并授權，對于本協議成立后甲方已劃轉至丙方指定賬戶的出借資金，在丙方代扣丁方應收的服務費和保證金后劃轉至丙方指定保證金賬戶后，丙方將剩余款項劃付至乙方指定賬戶，則視為甲方完成本協議項下資金的出借。……
　　5.2條，乙方在本協議中向甲方返還的借款本金、利息和其他與乙方逾期或提前還款有關的所有費用均由丙方代為收集后，直接支付給丙方、丁方或通過丁方和”錢升錢理財”平臺向甲方支付。
　　6.7條，在乙方逾期還款時，丁方有權選擇先行向甲方墊付乙方應償還給甲方的本息和保證金(下稱“墊付的借款本息”)，丁方在向甲方進行墊付的同時，即刻自動取得甲方對乙方的相應債權及其他權利。……此后乙方應直接向丁方償還其墊付的借款本息，并按照乙方與丙方和丁方簽署的《融資服務協議》向丁方支付墊付服務費用、保證金、逾期管理費和逾期違約金……
　　10.2條，在借款合同達成且甲方交付借款本金的當日，服務費由乙方委托丙方一次性從借款本金中扣除，……
　　11.1條，乙方未在還款日(包括被宣布提前到期)16點前，在其丙方指定賬戶上備足當期應付之利息、本金及其他應付款項的，視為借款人逾期還款。
　　11.2條，乙方到期應付而未付的借款本息，自逾期之日起，以所有剩余借款本金(包括未到期借款)為基數每日按千分之三計收逾期罰息，直至乙方清償全部本息之日為止?！?br/>　　11.3條，乙方同意，若分期付款的，乙方任何一期應付款項逾期超過30日的，則本協議項下全部剩余借款于該期應付款項逾期第30日當日全部提前到期；……
　　11.4條，甲方在此同意并確認，授權丁方作為其代理人，代理其行使其在本協議項下之各項權利，包括但不限于受領乙方(或其他主體代乙方)償付的借款本息并向甲方的”錢升錢理財”平臺賬戶進行支付、按照本協議第十三條規(guī)定宣布乙方未償本息全部到期、向乙方進行借款的違約提醒及催收工作；……
　　12.1條，乙方存在下述任一事件，均構成本協議項下的違約事件，除非本協議另有約定，丙方有權向乙方發(fā)出通知要求其在本協議項下的借款于通知發(fā)出日或通知記載的其他日期時全部提前到期，乙方應自收到該提前到期通知當日償付全部剩余本金、利息和其他款項，否則視為逾期，構成違約：(1)本協議項下任何一期還款逾期超過30個自然日；或連續(xù)逾期二期以上；或累計逾期達到三期以上；……
　　12.2條，各方同意，上述違約事件發(fā)生后，丙方有權代表出借人采取以下任何一項或多項措施：……(2)宣布借款立即到期，并要求借款人立即償還全部已發(fā)放的借款本金、利息或其他實現債權的費用，包括但不限于律師費、擔保費、訴訟費、保全費、交通費、委托第三方催收和追討費用、人員人力或工資支付等……
　　12.4條，乙方未按約定期限支付款項的，自逾期之日起，乙方應每日按所有剩余借款本金(包括未到期借款)的千分之三向甲方支付違約金，直至乙方付清全部款項之日止。
　　2016年1月8日，李波出具《借款額及還款計劃確認書》，確認借款本金為120,000元，還款分期月數為12個月，還款日為每月8日(16：00前)，還款起止日期為2016年1月8日至2017年1月8日止，每月利率為0.6%，每月還款額為10,720元。
　　劉某某于同日出具《最高額連帶保證擔保函》，為李波自2016年1月8日起兩年內通過”錢升錢理財”平臺對外借款形成的債務，在最高余額132,000元范圍內提供連帶責任保證；債務人在擔保期間和最高額范圍內可以通過”錢升錢理財”平臺多次反復對外借款；擔保范圍包括全部借款本金、利息、罰息、復利、保證金、違約金、損害賠償金以及債權人實現債權的一切費用(包括但不限于訴訟或仲裁費、財產或證據保全費、執(zhí)行費、律師費、委托第三方催收的費用、評估費、拍賣費、鑒定費、差旅費等)；保證期間為擔保函約定的有效期間屆滿之日起兩年，若在擔保函確定的有效期間內發(fā)生的最遲一筆到期債權期限屆滿時間晚于有效期間屆滿時間的，則為最遲一筆到期債權期限屆滿之日起兩年；若債權人在保證期間內將債權轉讓給第三人的，則本擔保人保證債權同時轉讓，本擔保人在原保證擔保的范圍內對受讓人承擔擔保責任，且無需再通過本擔保人同意。
　　李波作為明某公司的法定代表人亦于同日在《最高額連帶保證擔保函》上簽字并加蓋了明某公司公章，該擔保函內容為：為李波自2016年1月8日起兩年內通過”錢升錢理財”平臺對外借款形成的債務，在最高余額132,000元范圍內提供連帶責任保證。該擔保函后附的關于同意上述擔保的股東會決議上，明某公司與會股東僅李波一人簽字。
　　2016年1月8日，深圳錢生錢公司通過”錢升錢理財”平臺線上匹配，由案外人杜歡歡、徐雪萍、朱濤作為出借人向李波提供借款，金額分別為100,100元、19,000元和900元。深圳錢生錢公司在扣除了融資服務費7,200元后于當日向李波發(fā)放借款112,800元。
　　李波在借款發(fā)放后，共歸還了四期借款，2016年6月8日后再無還款，尚余借款本金80,000元未歸還。
　　深圳錢生錢公司于2016年1月9日分別向出借人杜歡歡支付利息734元、向出借人徐雪萍支付利息133.34元、向出借人朱濤支付利息9元，并于2016年2月7日向上述出借人返還各自出借本金。
　　2018年6月8日，深圳錢生錢公司與上海乾生乾公司簽訂《債權轉讓協議》，將涉案借款對應債權全部轉讓給上海乾生乾公司。2018年6月11日，上海乾生乾公司與唯渡公司簽訂《債權轉讓協議》，約定將上述債權全部轉讓給唯渡公司，債權轉讓為平價轉讓。
　　2018年6月15日，深圳錢生錢公司、上海乾生乾公司共同向李波的戶籍地、明某公司住所地及劉某某在合同中確認的地址以EMS方式郵寄發(fā)送“債權轉讓通知書”，告知李波、劉某某、明某公司深圳錢生錢公司根據約定及授權將本案系爭債權轉讓給上海乾生乾公司、上海乾生乾公司基于與唯渡公司之間的債權轉讓協議已經將前述債權轉讓給唯渡公司，并告知直接向唯渡公司支付上述款項。除明某公司外，其余EMS均被簽收。
　　后李波、劉某某、明某公司仍未歸還借款本金及利息故涉訴，唯渡公司為本案訴訟聘請上海瀛泰律師事務所律師提供法律服務，并支付律師費4,000元。庭審中，唯渡公司明確本案系爭借款未收取保證金及除融資服務費以外的其他費用，且截至2019年7月15日李波、劉某某、明某公司均未還款。
　　另查明，明某公司系自然人投資或控股的有限責任公司，公司股東為李波、張妍。
　　一審法院認為主要爭議焦點在于：1.唯渡公司受讓債權是否有效，2.系爭借款本金如何計算。
　　關于爭議焦點一，一審法院認為，首先，關于債權轉讓合同效力的問題，從法律規(guī)定來看，債權人可以將合同的權利全部或者部分轉讓給第三人，但應當通知債務人。本案中，涉案兩份債權轉讓合同系當事人真實意思表示，且已經向李波的戶籍地寄送了轉讓通知，履行了通知債務人的義務，并不存在法律規(guī)定的債權轉讓無效情形。劉某某主張債權轉讓無效的依據《網絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》(以下簡稱暫行辦法)，系2016年8月17日起公布生效，而本案中，深圳錢生錢公司向出借人的代償行為均發(fā)生于2016年8月之前，劉某某也未舉證證明本案系爭債權轉讓行為屬于暫行辦法禁止的“開展類資產證券化業(yè)務或實現以打包資產、證券化資產、信托資產、基金份額等形式式的債權轉讓行為”，故劉某某關于深圳錢生錢公司公司轉讓債權合同無效的辯稱難以采信。至于劉某某辯稱債權轉讓通知屬于無效通知，但并未提供證據對唯渡公司履行通知義務的相關證據加以反駁，故對于該項辯稱，亦難以采納。
　　其次，關于深圳錢生錢公司是否實際代償出借人的問題，一審法院認為，從”錢升錢理財”平臺數據來看，深圳錢升錢向出借人開設在其平臺的賬戶中支付的款項金額確與本案系爭出借金額相匹配，且唯渡公司已經提供證據證明各出借人已經實際收到上述款項，但劉某某雖主張上述款項系深圳錢生錢公司與出借人的其他經濟往來，卻未提供相應證據加以證明，故對于該項辯稱，一審法院難以采信，因此，雖然深圳錢生錢公司在李波尚未違約時即按照其與出借人之間的約定進行代償，但唯渡公司主張的系爭債權金額僅為合同約定的債權金額，且已經扣除了李波按約還款的本息金額，逾期利息的計算方式亦符合借款合同約定，故唯渡公司上述主張未加重李波的還款責任，并無不當。
　　關于爭議焦點二，一審法院認為，李波與深圳錢生錢公司、上海乾生乾公司簽訂的《融資服務協議》、《借款合同》、《借款額及還款計劃確認書》均系各方真實意思表示，各方均應按約履行。深圳錢生錢公司在線上匹配后，將匹配到的出借人借款依約發(fā)放給李波，但李波自收到借款后并未按期歸還借款，構成違約。關于借款本金，根據李波出具的確認書，已經確認借款金額為120,000元，且《融資服務協議》中亦明確約定了融資服務費的計算及支付方式，并非預先扣收的利息，故本案系爭借款本金應當按照120,000元計算，現李波尚余本金80,000元未歸還，故唯渡公司有權據此主張李波歸還上述本金。至于逾期利息，一審法院認為，李波自2016年6月8日起逾期還款，唯渡公司有權依據合同約定主張自2016年7月8日起計算的逾期利息?，F唯渡公司自愿將利息計算標準調低至年利率7.2%，符合雙方約定及法律規(guī)定，一審法院依法予以確認。關于律師費，一審法院認為該筆費用系合同約定由違約方承擔的費用，故應由李波承擔。
　　至于本案中保證責任的部分，劉某某出具《最高額連帶保證擔保函》，應當按其承諾在最高額連帶保證范圍內承擔連帶清償責任，本案中，系爭借款本金并未超過擔保函中約定的最高額，系爭債權轉讓時亦履行了相應通知，因此，劉某某應當根據擔保函約定承擔連帶清償責任。
　　但是，根據法律規(guī)定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，必須經股東會或者股東大會決議。本案中，以明某公司名義出具的最高額擔保函，雖然有加蓋公司公章，但后附的股東會決議上僅有被擔保股東即李波一人簽字，形式上存在明顯瑕疵，而深圳錢生錢公司作為具備專業(yè)知識的金融服務提供者，具備識別上述瑕疵的能力，但未盡到合理的審查義務，自身存在一定過錯，因此，一審法院認為明某公司為李波提供的擔保無效，深圳錢生錢公司對此存在過錯，非善意相對人，無權主張明某公司承擔擔保責任，唯渡公司作為上述債權的受讓人亦無權主張明某公司承擔連帶清償責任。
　　李波、明某公司、劉某某經一審法院合法傳喚，均無正當理由拒不到庭，視為放棄訴訟權利。一審判決：一、李波應于判決生效之日起十日內歸還唯渡公司借款本金80,000元；二、李波應于判決生效之日起十日內償付唯渡公司逾期利息(以80,000元為基數,按年利率7.2%計算，自2016年7月8日起計算至實際清償日止)；三、李波應于判決生效之日起十日內支付唯渡公司律師費損失4,000元；四、劉某某對李波的上述三項付款義務承擔連帶清償責任，劉某某承擔連帶清償責任后，有權就其已清償部分向李波追償；五、駁回唯渡公司的其余訴訟請求。一審案件受理費2,825.88元，公告費560元均由李波、劉某某共同負擔。
　　二審中當事人均未提交新證據。
　　本院對一審查明事實予以確認。
　　本院認為，涉案《用戶協議》《融資服務協議》《借款合同》《最高額連帶保證擔保函》系當事人真實意思表示。根據“錢升錢理財”平臺業(yè)務模式，債權人借出金額與債務人借入金額不是一一對應關系，系“多對多”模式。“錢升錢理財”平臺在其中負責居間及提供匹配成功后的交易管理等服務。上訴人認為深圳錢生錢公司在債務人未逾期的情況下提前代償即構成非法放貸，無相應證據佐證，本院難以采信。深圳錢生錢公司代償后，經債權轉讓，現債權人要求債務人承擔的責任在合同約定的范圍內，未加重債務人負擔，故上述合同及債權轉讓合同的效力本院均予確認。對于債務人李波應還款金額，唯渡公司一審提交的代償系統(tǒng)截圖與載明各出借人出借金額的匹配計算表相吻合，李波及上訴人未提供證據證明有其他還款事實。唯渡公司對上訴人提出的金額進行了解釋，在沒有相反證據的情況下，一審認定李波應支付的本息金額并無不當，本院予以認可。深圳錢生錢公司、上海乾生乾公司向債務人李波的身份證地址暨戶籍地址發(fā)送《債權轉讓通知書》，已盡合理的注意義務。退一步而言，本案一審程序已向各一審被告送達訴狀副本，李波知悉涉案債權轉讓的事實可予確認，涉案債權轉讓對債務人及擔保人發(fā)生法律效力。債務人及擔保人均應按約對債權受讓人唯渡公司承擔相應合同責任。關于一審在李波及明某公司舉證期限未屆滿時開庭，確有程序瑕疵，但不屬于《中華人民共和國民事訴訟法》第一百七十條第一款第四項規(guī)定的嚴重違反法定程序的情形。若各方當事人認為該問題導致一審實體判決錯誤的，各方當事人可提出并提供相應證據。根據現有證據，一審法院判決有事實和法律依據，上訴人的上訴請求不能成立。依照《中華人民共和國民事訴訟法》第一百七十條第一款第一項規(guī)定，判決如下：
　　駁回上訴，維持原判。
　　二審案件受理費人民幣2,825.88元，由上訴人劉某某負擔。
　　本判決為終審判決。

審判員：周??荃

書記員：吳峻雪