.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}河北省秦皇島市中級(jí)人民法院p t ; ” > 民 事 判 決 書(shū)（2018）冀03民終109號(hào)上訴人（原審被告）：興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：×××。法定代表人：黃素華，總經(jīng)理。委托訴訟代理人：張娟，北京市金誠(chéng)同達(dá)律師事務(wù)所沈陽(yáng)分所律師。委托訴訟代理人：王曉軒，北京市金誠(chéng)同達(dá)律師事務(wù)所沈陽(yáng)分所律師。被上訴人（原審原告）：康某，男，xxxx年xx月xx日出生，漢族，住河北省秦皇島市，公民身份號(hào)碼：×××。委托訴訟代理人：趙國(guó)陽(yáng)，河北君德風(fēng)律師事務(wù)所律師。原審被告：黃素華，女，xxxx年xx月xx日出生，漢族，住遼寧省凌海市，公民身份號(hào)碼：×××。原審被告：遼寧裕海海珍品股份有限公司，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：×××。法定代表人：黃素華，董事長(zhǎng)。委托訴訟代理人：張娟，北京市金誠(chéng)同達(dá)律師事務(wù)所沈陽(yáng)分所律師。委托訴訟代理人：王曉軒，北京市金誠(chéng)同達(dá)律師事務(wù)所沈陽(yáng)分所律師。上訴人興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司因與被上訴人康某、原審被告黃素華、遼寧裕海海珍品股份有限公司民間借貸糾紛一案，不服河北省秦皇島市海港區(qū)人民法院（2015）海民初字第8764號(hào)民事判決，向本院提出上訴，本院于2018年1月5日立案后，依法組成合議庭審理了本案，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司上訴請(qǐng)求：一、依法撤銷(xiāo)原判第一項(xiàng)；二、發(fā)回重審或直接改判興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司向康某償還借款本金1100萬(wàn)元并支付自2015年8月19日起至實(shí)際償付完畢之日止按年利率24%計(jì)算的借款利息；二、一審與二審的相應(yīng)部分訴訟費(fèi)用由康某承擔(dān)。事實(shí)和理由：一審判決認(rèn)定事實(shí)不清，未能查清興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司的全部還款事實(shí)。一審法院已經(jīng)查明訴爭(zhēng)借款合同的年利率高達(dá)60%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出法定上限，且興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司已經(jīng)長(zhǎng)期按該利率履行了還款義務(wù)，然而，一審法院并未查明雙方之間全部債權(quán)債務(wù)往來(lái)以及有關(guān)訴爭(zhēng)借款合同簽署時(shí)興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司實(shí)際依法應(yīng)當(dāng)償還的借款本金數(shù)額，更未認(rèn)定部分重要的還款事實(shí)。需要指出的是，出借人為了實(shí)現(xiàn)高額利息，采取了出借賬戶與回款賬戶分立的方式，給興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司證明還款事實(shí)制造了人為障礙，但有關(guān)代收人的個(gè)人信息興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司已經(jīng)提供，一審法院完全能夠查清有關(guān)還款的性質(zhì)與走向。按興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司統(tǒng)計(jì)，即使按法定利率上限36%進(jìn)行扣除，興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司截止2015年8月19日尚欠本金數(shù)額也不足1100萬(wàn)元。綜上，請(qǐng)求二審法院依法查明有關(guān)事實(shí)，維護(hù)興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司的合法權(quán)益，避免興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司因違法的高利貸陷入倒閉困境。康某辯稱，康某認(rèn)為一審法院認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，適用法律正確，請(qǐng)求二審法院維持一審判決駁回上訴人的訴請(qǐng)。黃素華、遼寧裕海海珍品股份有限公司述稱，與上訴人意見(jiàn)一致。康某向一審法院起訴請(qǐng)求：一、判令三被告連帶償還康某借款1500萬(wàn)元，及自2015年8月19日起至付清之日止按年利率24%計(jì)算的逾期利息；二、由三被告承擔(dān)本案訴訟費(fèi)用。一審法院認(rèn)定事實(shí)：2011年11月28日鼎鋒礦業(yè)與趙優(yōu)樂(lè)簽訂編號(hào)為鼎企字2011年001號(hào)流動(dòng)資金借款合同一份，合同載明”借款人：興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼：×××法定代表人/負(fù)責(zé)人：黃素華住所地：興城市堿廠鄉(xiāng)蔣家村郵編：開(kāi)戶金融機(jī)構(gòu)及賬號(hào)：戶名：黃素華開(kāi)戶行：中國(guó)銀行錦州分行電話159XX****XX傳真：0416-8101010貸款人：趙優(yōu)樂(lè)住所地：北京市朝陽(yáng)區(qū)安定路39號(hào)郵編：10****電話186XX****XX借款人、貸款人經(jīng)平等協(xié)商，就貸款人向借款人出借流動(dòng)資金事宜達(dá)成一致，特訂立本合同。第一條借款金額借款幣種：人民幣。借款金額：（大寫(xiě)）壹仟伍佰萬(wàn)元整；（小寫(xiě)）￥15000000.00。第二條借款期限借款期限：叁個(gè)月，自2011年11月30日起，至2012年3月1日結(jié)束。借款以貸款人將本金打入以下賬號(hào)：黃素華開(kāi)戶行：中國(guó)銀行錦州分行賬號(hào)：×××第三條提前還款借款人在征得貸款人同意后可以提前還款，未滿一個(gè)月的利息＝本金×月利率×實(shí)際使用天數(shù)÷30。第四條借款條件借款人必須滿足下列條件，才能請(qǐng)求貸款人出借本金：1、本合同附件已生效；2、借款人已按貸款人要求提供擔(dān)保，擔(dān)保合同已生效并完成法定的審批、登記或備案手續(xù)。上述借款條件未滿足，貸款人有權(quán)拒絕出借本金并要求借款人承擔(dān)所有相關(guān)法律責(zé)任。第五條還款借款人于借款期限屆滿當(dāng)日歸還本合同項(xiàng)下全部本金，并支付剩余利息。還款以全部款項(xiàng)進(jìn)入以下賬戶為準(zhǔn)：戶名：趙優(yōu)樂(lè)開(kāi)戶行：中國(guó)銀行北京豐臺(tái)安定路支行賬號(hào)：×××第六條違約處置1、借款人未按約定時(shí)間支付上一月利息，按每日0.1％計(jì)算罰息。超過(guò)1個(gè)月未按約定支付利息，貸款人有權(quán)終止本合同的履行，并要求借款人歸還（以第六條所約定賬戶到賬為準(zhǔn)）本金及按約定支付利息。如借款人拒絕還本付息，貸款人有權(quán)依法處置抵押物，并在所獲的價(jià)款中獲得貸款本金與規(guī)定利息。2、自還款期限屆滿之日起，借款人逾期3日未歸還（以第六條所約定賬戶到賬為準(zhǔn)）本金，按每日0.5％計(jì)算罰息。逾期15日未歸還（同上），貸款人有權(quán)處置抵押物，在所獲的價(jià)款中取得本息。第七條擔(dān)保（備注：據(jù)實(shí)作選擇性填寫(xiě)，不適用條款需刪除）1、本合同項(xiàng)下債務(wù)的擔(dān)保方式為：本合同屬于擔(dān)保人遼寧裕海海珍品股份有限公司與貸款人簽訂的編號(hào)為鼎企抵字2011年001號(hào)《最高額抵押合同》項(xiàng)下的主合同，由其提供最高額擔(dān)保......第八條聲明與承諾1、借款人聲明如下：......（2）簽署和履行本合同系基于借款人的真實(shí)意思表示，已經(jīng)按照其章程或者其它內(nèi)部管理文件的要求取得合法、有效的授權(quán)，且不會(huì)違反對(duì)借款人有約束力的任何協(xié)議、合同和其他法律文件；借款人已經(jīng)或?qū)?huì)取得簽訂和履行本合同所需的一切有關(guān)批準(zhǔn)、許可、備案或者登記......第九條法律適用、爭(zhēng)議解決本合同適用中華人民共和國(guó)法律。在本合同生效后，因訂立、履行本合同所發(fā)生的或與本合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，雙方可協(xié)商解決。若協(xié)商不成，任何一方應(yīng)在貸款人住所地北京市朝陽(yáng)區(qū)人民法院提起訴訟，敗訴方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)勝訴方的所有相關(guān)費(fèi)用，包括律師費(fèi)、差旅費(fèi)等。在爭(zhēng)議解決期間，若該爭(zhēng)議不影響合同其他條款的履行，則該其他條款應(yīng)繼續(xù)履行。第十條合同生效本合同由借貸雙方的法定代表人（負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)簽字人簽署并加蓋公章，辦理抵押登記，在貸款人將款項(xiàng)打入借款人賬戶后正式生效。本合同一式貳份，借貸雙方各執(zhí)壹份，具有同等法律效力?！辟J款人趙優(yōu)樂(lè)簽字，鼎鋒礦業(yè)加蓋公章及法定代表人黃素華名章確認(rèn)。同日，裕海海珍品（抵押人）與趙優(yōu)樂(lè)（抵押權(quán)人）簽訂編號(hào)為鼎企抵字2011年001號(hào)最高額抵押合同一份，載明”為了擔(dān)保本合同第一條所述主合同項(xiàng)下債務(wù)的履行，抵押人自愿將其享有合法處分權(quán)、并列入后附'抵押物清單'的財(cái)產(chǎn)為抵押權(quán)人的債權(quán)設(shè)立抵押，雙方經(jīng)平等協(xié)商訂立本合同。除本合同另有約定外，本合同中的詞語(yǔ)解釋依據(jù)主合同確定。第一條主合同本合同之主合同為：抵押權(quán)人與債務(wù)人興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司之間自2011年11月30日起至2012年3月1日止簽署的借款合同（統(tǒng)稱'單筆合同'），及其修訂或補(bǔ)充，其中約定其屬于本合同項(xiàng)下之主合同......第三條被擔(dān)保最高債權(quán)額1、本合同所擔(dān)保債權(quán)之最高本金余額為：幣種：人民幣。（大寫(xiě)）壹仟伍佰萬(wàn)元整。（小寫(xiě)）￥15000000.00......附件：抵押物清單編號(hào)：2011年鼎企抵字001號(hào)抵押物名稱：海域使用權(quán)證數(shù)量：1評(píng)估價(jià)值：所有權(quán)/使用權(quán)歸屬（權(quán)利憑證號(hào)碼）：國(guó)海證102101983號(hào)所在地：凌海市大有鄉(xiāng)登記機(jī)關(guān)：凌海市海洋與漁業(yè)局”。裕海海珍品在合同書(shū)上加蓋公章及法定代表人名章、趙優(yōu)樂(lè)簽字確認(rèn)。2011年11月30日趙優(yōu)樂(lè)以銀行轉(zhuǎn)賬方式向黃素華賬戶內(nèi)分兩筆轉(zhuǎn)款，共計(jì)1500萬(wàn)元。同日，該筆1500萬(wàn)元款項(xiàng)轉(zhuǎn)入孟凡悅賬戶內(nèi)。2012年3月1日，鼎鋒礦業(yè)（借款人）再次與趙優(yōu)樂(lè)（貸款人）簽訂了編號(hào)為2012年鼎企字第001號(hào)流動(dòng)資金借款合同，約定被告鼎鋒礦業(yè)向趙優(yōu)樂(lè)借款2800萬(wàn)元，借款期限為2012年3月1日起至2012年9月1日止，共計(jì)6個(gè)月。同日，趙優(yōu)樂(lè)以銀行轉(zhuǎn)賬方式向黃素華賬戶轉(zhuǎn)款1300萬(wàn)元。同日，該筆1300萬(wàn)元款項(xiàng)，300萬(wàn)元轉(zhuǎn)入裕海海珍品賬戶內(nèi)，900萬(wàn)元轉(zhuǎn)入孟凡悅賬戶內(nèi)。2012年7月30日趙優(yōu)樂(lè)以銀行轉(zhuǎn)賬方式向孟凡悅賬戶轉(zhuǎn)款300萬(wàn)元，三被告認(rèn)可孟凡悅為相關(guān)業(yè)務(wù)指定的經(jīng)辦人。2012年8月1日，鼎鋒礦業(yè)（借款人）再次與趙優(yōu)樂(lè)（貸款人）簽訂了編號(hào)為2012年鼎企字第006號(hào)流動(dòng)資金借款合同，約定鼎鋒礦業(yè)向趙優(yōu)樂(lè)借款1000萬(wàn)元，借款期限為4個(gè)月，自實(shí)際提款日起計(jì)算，至2012年12月1日止。2012年9月1日，鼎鋒礦業(yè)（借款人）再次與趙優(yōu)樂(lè)（貸款人）簽訂了編號(hào)為2012年鼎企字第007號(hào)流動(dòng)資金借款合同，約定鼎鋒礦業(yè)向趙優(yōu)樂(lè)借款3250萬(wàn)元，借款期限為6個(gè)月，自實(shí)際提款日起計(jì)算，至2013年3月1日止。此后，鼎鋒礦業(yè)（借款人）再次與趙優(yōu)樂(lè)（貸款人）簽訂了編號(hào)為2012年鼎企字第008號(hào)流動(dòng)資金借款合同，約定鼎鋒礦業(yè)向趙優(yōu)樂(lè)借款1000萬(wàn)元，借款期限為3個(gè)月，自2012年12月1日起，至2013年3月1日結(jié)束。雙方均未在合同上簽署簽訂日期。2013年3月1日，鼎鋒礦業(yè)（借款人）再次與趙優(yōu)樂(lè)（貸款人）簽訂了編號(hào)為2013年鼎企字第003號(hào)流動(dòng)資金借款合同，約定鼎鋒礦業(yè)向趙優(yōu)樂(lè)借款3500萬(wàn)元，借款期限為5個(gè)月，自實(shí)際提款日起計(jì)算，至2013年7月30日。同日，鼎鋒礦業(yè)（借款人）再次與趙優(yōu)樂(lè)（貸款人）簽訂了編號(hào)為2013年鼎企字第004號(hào)流動(dòng)資金借款合同，約定鼎鋒礦業(yè)向趙優(yōu)樂(lè)借款1600萬(wàn)元，借款期限為5個(gè)月，自實(shí)際提款日起計(jì)算，至2013年7月30日。2013年8月1日，鼎鋒礦業(yè)（借款人）再次與趙優(yōu)樂(lè)（貸款人）簽訂了編號(hào)為2013年鼎企字第015號(hào)流動(dòng)資金借款合同，約定鼎鋒礦業(yè)向趙優(yōu)樂(lè)借款3500萬(wàn)元，借款期限為7個(gè)月，自實(shí)際提款日起計(jì)算，至2014年2月28日。同日，被告鼎鋒礦業(yè)（借款人）還與原告簽訂了編號(hào)為2013年鼎企字第016號(hào)流動(dòng)資金借款合同，約定被告鼎鋒礦業(yè)向原告借款3800萬(wàn)元，借款期限為7個(gè)月，自實(shí)際提款日起計(jì)算，至2014年2月28日。此后，被告鼎鋒礦業(yè)（借款人）還與原告簽訂了編號(hào)為2014年鼎企補(bǔ)字第001號(hào)流動(dòng)資金借款協(xié)議《補(bǔ)充協(xié)議》，載明”甲乙雙方為發(fā)展友好、互惠的合作關(guān)系，本著自愿、平等、互利、誠(chéng)信的原則，經(jīng)協(xié)商一致，特就雙方簽訂的編號(hào)為2013年鼎企字015號(hào)《流動(dòng)資金借款協(xié)議》達(dá)成如下補(bǔ)充協(xié)議，并作為其不可分割的組成部分，與之具有同等法律效力。第一條借款期限第二條規(guī)定的借款期限延長(zhǎng)至13個(gè)月，至2014年8月31日。第二條協(xié)議生效本協(xié)議自雙方法定代表人、負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人簽字人簽署并加蓋公章之日起生效。本協(xié)議一式貳份，雙方各持壹份，具有同等法律效力”。被告鼎鋒礦業(yè)加蓋公章，原告簽名確認(rèn)，但雙方均未簽署簽約日期。另查，趙優(yōu)樂(lè)（甲方、轉(zhuǎn)讓人）與康某（乙方、受讓人）簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同一份，約定趙優(yōu)樂(lè)將自己擁有的編號(hào)為2013年鼎企字第015號(hào)的借款合同項(xiàng)下全部或部分債權(quán)及所對(duì)應(yīng)的權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓給康某。原借款（擔(dān)保）合同本金金額為3500萬(wàn)元，借款期限為2013年8月1日至2014年2月28日，本合同轉(zhuǎn)讓本金金額為3500萬(wàn)元。轉(zhuǎn)讓期間為2014年1月1日至2014年2月28日（實(shí)際起始日以每筆轉(zhuǎn)讓金實(shí)際支付日為準(zhǔn)，轉(zhuǎn)讓期間相應(yīng)改變）?？的硲?yīng)于2014年1月1日至2014年2月28日期間一次性或分次向趙優(yōu)樂(lè)支付出資金額3500萬(wàn)元?？的吃谙蜈w優(yōu)樂(lè)支付所約定的出資金額后，即取得趙優(yōu)樂(lè)對(duì)債務(wù)人所擁有的一切權(quán)利（部分轉(zhuǎn)讓的，擁有該部分受讓部分所對(duì)應(yīng)的權(quán)利），包括但不限于自乙方向甲方支付出資金額之日起該項(xiàng)出資的本金所產(chǎn)生的利息、到期收取本金及其他所有利益。趙優(yōu)樂(lè)與康某雙方有義務(wù)向債務(wù)人、擔(dān)保人及抵押人告知本債權(quán)轉(zhuǎn)讓的有關(guān)事宜，由一方告知均視為有效。三被告認(rèn)可康某與趙優(yōu)樂(lè)之間的所簽訂的債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同內(nèi)容已對(duì)其進(jìn)行了告知。三被告未能提供相關(guān)借款的具體使用明細(xì)。康某及三被告認(rèn)可的借還款時(shí)間和金額為：1、2011年11月30日借1500萬(wàn)元；2、2012年3月1日借1300萬(wàn)元；3、2012年7月30日借300萬(wàn)元；4、2012年9月6日還60萬(wàn)元；5、2012年10月18日還50萬(wàn)元；6、2012年10月26日還75萬(wàn)元；7、2012年10月31日還100萬(wàn)元；8、2012年11月5日還20萬(wàn)元；9、2012年11月5日還80萬(wàn)元；10、2012年11月23日還100萬(wàn)元；11、2012年11月28日還50萬(wàn)元；12、2012年11月29日還150萬(wàn)元；13、2013年4月15日還1000萬(wàn)元；14、2013年4月15日借1000萬(wàn)元；15、2013年10月8日還579萬(wàn)元；16、2013年10月9日借530萬(wàn)元；17、2013年10月16日還541.8萬(wàn)元；18、2013年10月16日借500萬(wàn)元；19、2013年10月22日還513.5萬(wàn)元；20、2013年10月22日借580萬(wàn)元；21、2013年10月29日還598.27萬(wàn)元；22、2013年10月30日借500萬(wàn)元；23、2013年11月4日還100萬(wàn)元；24、2013年11月5日還115.75萬(wàn)元；25、2013年11月5日還100萬(wàn)元；26、2013年11月5日借300萬(wàn)元；27、2013年11月12日借100萬(wàn)元；28、2013年11月12日還218.9萬(wàn)元；29、2013年11月19日還115.75萬(wàn)元；30、2013年11月26日還100萬(wàn)元；31、2013年11月27日還112.6萬(wàn)元；32、2013年11月27日借100萬(wàn)元；33、2013年11月28日借190萬(wàn)元；34、2013年11月29日還190.885萬(wàn)元；35、2013年11月29日借250萬(wàn)元；36、2013年12月2日還165.975萬(wàn)元；37、2013年12月3日借100萬(wàn)元；38、2013年12月10日還215.75萬(wàn)元；39、2013年12月10日借100萬(wàn)元；40、2013年12月11日借50萬(wàn)元；41、2013年12月17日還114.175萬(wàn)元；42、2013年12月18日還65萬(wàn)元；43、2013年12月20日還100萬(wàn)元；44、2013年12月24日還11.025萬(wàn)元；45、2013年12月27日還200萬(wàn)元；46、2013年12月31日還11.025萬(wàn)元；47、2013年12月31日借300萬(wàn)元；48、2014年1月2日還302.7萬(wàn)元；49、2014年1月6日還100萬(wàn)元；50、2014年1月7日還11.025萬(wàn)元；51、2014年1月10日還100萬(wàn)元；52、2014年1月14日還11.025萬(wàn)元；53、2014年1月20日借580萬(wàn)元；54、2014年1月21日借20萬(wàn)元；55、2014年1月21日還11.025萬(wàn)元；56、2014年1月28日還70.65萬(wàn)元；57、2014年2月18日還22.05萬(wàn)元；58、2014年2月26日還11.025萬(wàn)元；59、2014年3月4日還26.025萬(wàn)元；60、2014年3月11日還47.6916萬(wàn)元；61、2014年3月14日還60萬(wàn)元；62、2014年3月18日還11.025萬(wàn)元；63、2014年3月25日還11.025萬(wàn)元；64、2014年3月28日還200萬(wàn)元；65、2014年3月31日還100萬(wàn)元；66、2014年4月1日借538.975萬(wàn)元；67、2014年4月9日還39.025萬(wàn)元；68、2014年4月15日還39.025萬(wàn)元；69、2014年4月22日還39.025萬(wàn)元；70、2014年4月28日還39.025萬(wàn)元；71、2014年4月30日還15萬(wàn)元；72、2014年4月30日還100萬(wàn)元；73、2014年5月7日還39.025萬(wàn)元；74、2014年5月14日還39.025萬(wàn)元；75、2014年5月19日還39.025萬(wàn)元；76、2014年5月19日借60萬(wàn)元；77、2014年5月20日還100萬(wàn)元；78、2014年5月21日還61.2萬(wàn)元；79、2014年5月26日借100萬(wàn)元；80、2014年5月17日還39.025萬(wàn)元；81、2014年6月4日還24萬(wàn)元；82、2014年6月4日還39.025萬(wàn)元；83、2014年6月4日還100萬(wàn)元；84、2014年6月11日還39.025萬(wàn)元；85、2014年6月18日還39.025萬(wàn)元；86、2014年6月24日還39.025萬(wàn)元；87、2014年6月30日還100萬(wàn)元；88、2014年7月1日還39.025萬(wàn)元；89、2014年7月2日還100萬(wàn)元；90、2014年7月4日還100萬(wàn)元；91、2014年7月8日還39.025萬(wàn)元；92、2014年7月8日還15萬(wàn)元；93、2014年7月8日還50萬(wàn)元；94、2014年7月11日還50萬(wàn)元；95、2014年7月15日還39.025萬(wàn)元；96、2014年7月23日還39.025萬(wàn)元；97、2014年7月31日還39.025萬(wàn)元；98、2014年8月1日借300萬(wàn)元；99、2014年8月6日還369.025萬(wàn)元；100、2014年8月8日借500萬(wàn)元；101、2014年8月14日還39.025萬(wàn)元；102、2014年8月15日還135萬(wàn)元；103、2014年8月15日還400萬(wàn)元；104、2014年8月15日借300萬(wàn)元；105、2014年8月16日借200萬(wàn)元；106、2014年8月19日還100萬(wàn)元；107、2014年8月22日還525萬(wàn)元；108、2014年8月22日借700萬(wàn)元；109、2014年8月22日還39.025萬(wàn)元；110、2014年8月27日還20.025萬(wàn)元；111、2014年8月29日還50萬(wàn)元；112、2014年8月29日還24.5萬(wàn)元；113、2014年9月2日還20萬(wàn)元；114、2014年9月5日還19.025萬(wàn)元；115、2014年9月5日還24.5萬(wàn)元；116、2014年9月10日還700萬(wàn)元；117、2014年9月11日借700萬(wàn)元；118、2014年9月11日還20萬(wàn)元；119、2014年9月12日還24.5萬(wàn)元；120、2014年9月18日借100萬(wàn)元；121、2014年9月18日還19.025萬(wàn)元；122、2014年9月19日借375.5萬(wàn)元；123、2014年9月23日還10.5萬(wàn)元；124、2014年9月23日還500萬(wàn)元；125、2014年9月23日借100萬(wàn)元；126、2014年9月24日還100萬(wàn)元；127、2014年9月24日借80萬(wàn)元；128、2014年9月26日借300萬(wàn)元；129、2014年9月26日借200萬(wàn)元；130、2014年9月26日還105.8萬(wàn)元；131、2014年9月26日還30萬(wàn)元；132、2014年9月30日借350萬(wàn)元；133、2014年10月9日還159.45萬(wàn)元；134、2014年10月9日借23萬(wàn)元；135、2014年10月9日借45.5萬(wàn)元；136、2014年10月9日借1.5萬(wàn)元；137、2014年10月10日還70萬(wàn)元；138、2014年10月10日還200萬(wàn)元；139、2014年10月11日借200萬(wàn)元；140、2014年10月14日還200萬(wàn)元；141、2014年10月17日還100萬(wàn)元；142、2014年10月22日還100萬(wàn)元；143、2014年10月27日還24.5萬(wàn)元；144、2014年10月31日還24.5萬(wàn)元；145、2014年11月6日借100萬(wàn)元；146、2014年11月6日還40萬(wàn)元；147、2014年11月7日還260萬(wàn)元；148、2014年11月10日借100萬(wàn)元；149、2014年11月11日還24.5萬(wàn)元；150、2014年11月13日還1萬(wàn)元；151、2014年11月13日還102萬(wàn)元；152、2014年11月14日還20萬(wàn)元；153、2014年11月14日還24.5萬(wàn)元；154、2014年11月21日還50萬(wàn)元；155、2014年12月1日還10萬(wàn)元；156、2014年12月7日還10萬(wàn)元；157、2014年12月12日還100萬(wàn)元；158、2014年12月15日還10萬(wàn)元；159、2014年12月15日還50萬(wàn)元；160、2014年12月21日還10萬(wàn)元；161、2014年12月26日還50萬(wàn)元；162、2014年12月30日還25萬(wàn)元；163、2014年12月30日還25萬(wàn)元；164、2014年12月31日借25萬(wàn)元；165、2015年1月5日還27萬(wàn)元；166、2015年1月12日借100萬(wàn)元；167、2015年1月14日還102萬(wàn)元；168、2015年1月15日還1萬(wàn)元；169、2015年1月16日借192萬(wàn)元；170、2015年1月21日還200萬(wàn)元；171、2015年1月30日借150萬(wàn)元；172、2015年2月3日還155萬(wàn)元；173、2015年2月10日借70萬(wàn)元；174、2015年2月17日還75萬(wàn)元；175、2015年3月5日借55萬(wàn)元；176、2015年3月10日還60萬(wàn)元；177、2015年3月10日還40萬(wàn)元；178、2015年3月10日借80萬(wàn)元；179、2015年3月11日還30萬(wàn)元；180、2016年3月11日還20萬(wàn)元；181、2016年3月12日還10萬(wàn)元；182、2015年3月23日借500萬(wàn)元；183、2015年3月24日借200萬(wàn)元；184、2015年3月27日還10萬(wàn)元；185、2015年3月27日還20萬(wàn)元；186、2015年3月30日還500萬(wàn)元；187、2015年3月30日還100萬(wàn)元；188、2015年3月30日還10萬(wàn)元；189、2015年3月30日借500萬(wàn)元；190、2015年3月31日還32萬(wàn)元；191、2015年4月7日還20萬(wàn)元；192、2015年4月8日還10萬(wàn)元；193、2015年4月10日還10萬(wàn)元；194、2015年4月13日還10萬(wàn)元；195、2015年4月14日還600萬(wàn)元；196、2015年4月15日還15萬(wàn)元；197、2015年4月15日借400萬(wàn)元；198、2015年4月17日借134萬(wàn)元；199、2015年4月22日借191.5萬(wàn)元；200、2015年4月22日還200萬(wàn)元；201、2015年4月22日還340萬(wàn)元；202、2015年4月22日還10萬(wàn)元；203、2015年4月23日借100萬(wàn)元；204、2015年4月23日借300萬(wàn)元；205、2015年4月24日還20萬(wàn)元；206、2015年4月30日還50萬(wàn)元；207、2015年4月30日還50萬(wàn)元；208、2015年4月30日還252萬(wàn)元；209、2015年4月30日借40萬(wàn)元；210、2015年4月30日借47萬(wàn)元；211、2015年5月6日還20萬(wàn)元；212、2015年5月8日還30萬(wàn)元；213、2015年5月11日還10萬(wàn)元；214、2015年5月13日還5萬(wàn)元；215、2015年5月15日還50萬(wàn)元；216、2015年5月15日還250萬(wàn)元；217、2015年5月18日借230萬(wàn)元；218、2015年5月18日借5萬(wàn)元；219、2015年5月21日還300萬(wàn)元；220、2015年5月25日借400萬(wàn)元；221、2015年5月27日還10萬(wàn)元；222、2015年5月29日還10萬(wàn)元；223、2015年6月3日還10萬(wàn)元；224、2015年6月11日借20萬(wàn)元；225、2015年6月12日借20萬(wàn)元；226、2015年6月12日還20萬(wàn)元；227、2015年6月15日還20.5萬(wàn)元；228、2015年6月17日還3萬(wàn)元；229、2015年6月24日借70萬(wàn)元；230、2015年6月26日還20萬(wàn)元；231、2015年6月27日還10萬(wàn)元；232、2015年6月29日還10萬(wàn)元；233、2015年6月30日還10萬(wàn)元；234、2015年7月2日還10萬(wàn)元；235、2015年7月3日還10萬(wàn)元；236、2015年7月8日借7萬(wàn)元；237、2015年7月17日還7.5萬(wàn)元；238、2015年8月18日還3萬(wàn)元；239、2015年8月19日還2萬(wàn)元。其中，2015年5月25日借款400萬(wàn)元，原被告雙方已另案處理。康某主張，上述轉(zhuǎn)賬記錄中的2014年4月1日借538.975萬(wàn)元及2014年8月22日借700萬(wàn)元非本案借款，而是孟凡悅、王丹另行出具借條的借款。三被告主張，本案所涉及的借款以及孟凡悅、王丹向康某的借款應(yīng)總體計(jì)算，康某不應(yīng)將其拆分。三被告主張雙方另有借還款記錄為：1、2011年12月1日還123.75萬(wàn)元；2、2012年1月18日還123.75萬(wàn)元；3、2012年3月5日還200萬(wàn)元；4、2012年4月12日還220萬(wàn)元；5、2012年6月2日還135萬(wàn)元；6、2012年6月2日還85萬(wàn)元；7、2012年7月3日還200萬(wàn)元；8、2013年1月14日借990萬(wàn)元；9、2013年2月26日還55萬(wàn)元；10、2013年3月26日還255萬(wàn)元；11、2013年7月12日還300萬(wàn)元；12、2013年7月19日還200萬(wàn)元；13、2013年7月26日還100萬(wàn)元；14、2013年8月5日還165萬(wàn)元；15、2013年9月25日借490萬(wàn)元；16、2013年9月25日借10萬(wàn)元；17、2013年9月26日借50萬(wàn)元；18、2013年12月2日還100萬(wàn)元；19、2014年10月14日還20萬(wàn)元；20、2014年11月3日還20萬(wàn)元；21、2014年11月7日還80萬(wàn)元；22、2014年12月1日還20萬(wàn)元；23、2014年12月12日還80萬(wàn)元；24、2015年1月5日還310萬(wàn)元；以上借還款的匯款方及收款方為：于某、殷淑蘭、董文明、孫建、王雷、劉劍。但康某對(duì)三被告的上述主張不予認(rèn)可，認(rèn)為三被告主張的借還款記錄，未經(jīng)康某授權(quán)與康某無(wú)關(guān)。證人于某當(dāng)庭作證稱，三被告因海參養(yǎng)殖需用款，經(jīng)其從中介紹，康某將自有閑置資金借給三被告使用，最開(kāi)始的借款金額為1000多萬(wàn)，約定的利率為月息5分，其中原告收取每月2.8%的借款利息，其作為中間人收取2.2%的中介費(fèi)用。幾個(gè)月后，康某收取的利息為每月3.2%，其作為中間人收取1.8%的中間費(fèi)用。三被告通過(guò)其向原告進(jìn)行過(guò)部分還款，具體轉(zhuǎn)賬記錄如下：1、2011年12月1日還117.25萬(wàn)元；2、2012年1月19日還72萬(wàn)元；3、2012年2月20日還10萬(wàn)元；4、2012年3月1日還16.3萬(wàn)元；5、2012年3月2日還58.239萬(wàn)元；6、2012年3月5日還100萬(wàn)元；7、2012年3月6日還159.2萬(wàn)元；8、2012年3月13日還15.67萬(wàn)元。證人于某當(dāng)庭出示于某及殷淑蘭的上述8筆轉(zhuǎn)款記錄予以證實(shí)?？的撤Q確已收到證人于某所轉(zhuǎn)款項(xiàng)，但該8筆款項(xiàng)并非三被告對(duì)其進(jìn)行的償還，而是因康某與證人于某之間其他業(yè)務(wù)往來(lái)產(chǎn)生的資金交往。康某主張，三被告向其借款約定的借款利率是月息5分，因已超出國(guó)家限定性利率標(biāo)準(zhǔn)，其認(rèn)可已付的利息部分按年利率36%計(jì)算，未付部分按年利率24%計(jì)算。鼎鋒礦業(yè)是本案的借款主體，黃素華作為鼎鋒礦業(yè)的法定代表人及收款人，其不能證明所收款項(xiàng)全部用于鼎鋒礦業(yè)經(jīng)營(yíng)，因此黃素華與鼎鋒礦業(yè)應(yīng)承擔(dān)共同還款責(zé)任。裕海海珍品為鼎鋒礦業(yè)的借款承擔(dān)過(guò)最高額抵押保證擔(dān)保責(zé)任，同時(shí)裕海海珍品的法定代表人也是黃素華，本案借款有很大一部分用于購(gòu)買(mǎi)裕海海珍品名下的海域使用權(quán)，因此裕海海珍品應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。三被告主張，被告向康某的還款應(yīng)從整體計(jì)算本案的本金及利息，否則對(duì)被告方有失公平。合同中沒(méi)有明確約定利息，借款期間應(yīng)當(dāng)不計(jì)算利息，還款應(yīng)當(dāng)先沖抵借款本金，對(duì)于逾期的還款應(yīng)當(dāng)以年利率24%為限，超出的部分應(yīng)當(dāng)沖抵本金。本案初始起訴的訴請(qǐng)金額為1500萬(wàn)元，現(xiàn)在訴請(qǐng)金額增加到了3000萬(wàn)元，已超出了基層法院管轄的范圍。一審法院認(rèn)為，合法的借貸關(guān)系受法律保護(hù)，債務(wù)應(yīng)當(dāng)清償。鼎鋒礦業(yè)與趙優(yōu)樂(lè)、康某之間簽訂的流動(dòng)資金借款合同，裕海海珍品與趙優(yōu)樂(lè)簽訂的最高額抵押合同，以及趙優(yōu)樂(lè)與康某簽訂的債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同均是當(dāng)事人各方的真實(shí)意思表示，能夠證明本案借貸關(guān)系的形成過(guò)程。通過(guò)流動(dòng)資金借款合同的演變以及補(bǔ)充協(xié)議的內(nèi)容，可以認(rèn)定康某與鼎鋒礦業(yè)之間關(guān)于借款利息的約定應(yīng)為月利率5％。被告方所申請(qǐng)出庭的證人于某證言也能證明雙方對(duì)本案借款約定的借款利率標(biāo)準(zhǔn)?？的持鲝垼螂p方約定的借款利率高于國(guó)家限定的利率標(biāo)準(zhǔn)，故其主張已付利息部分按年利率36％收取，未付利息借款人方應(yīng)按年利率24％標(biāo)準(zhǔn)支付?？的车南嚓P(guān)主張符合法律規(guī)定，且未超出借款協(xié)議約定的借款利率，予以支持。雙方之間對(duì)雙方之間的資金往來(lái)進(jìn)行了部分認(rèn)可，此外三被告方主張，除康某認(rèn)可的借還款外，雙方之間還存在其他的借還款資金往來(lái)，時(shí)間與金額如下：1、2011年12月1日還123.75萬(wàn)元；2、2012年1月18日還123.75萬(wàn)元；3、2012年3月5日還200萬(wàn)元；4、2012年4月12日還220萬(wàn)元；5、2012年6月2日還135萬(wàn)元；6、2012年6月2日還85萬(wàn)元；7、2012年7月3日還200萬(wàn)元；8、2013年1月14日借990萬(wàn)元；9、2013年2月26日還55萬(wàn)元；10、2013年3月26日還255萬(wàn)元；11、2013年7月12日還300萬(wàn)元；12、2013年7月19日還200萬(wàn)元；13、2013年7月26日還100萬(wàn)元；14、2013年8月5日還165萬(wàn)元；15、2013年9月25日借490萬(wàn)元；16、2013年9月25日借10萬(wàn)元；17、2013年9月26日借50萬(wàn)元；18、2013年12月2日還100萬(wàn)元；19、2014年10月14日還20萬(wàn)元；20、2014年11月3日還20萬(wàn)元；21、2014年11月7日還80萬(wàn)元；22、2014年12月1日還20萬(wàn)元；23、2014年12月12日還80萬(wàn)元；24、2015年1月5日還310萬(wàn)元；以上借還款的匯款方及收款方為：于某、殷淑蘭、董文明、孫建、王雷、劉劍。證人于某當(dāng)庭陳述稱，其代被告方向康某的還款為：1、2011年12月1日還117.25萬(wàn)元；2、2012年1月19日還72萬(wàn)元；3、2012年2月20日還10萬(wàn)元；4、2012年3月1日還16.3萬(wàn)元；5、2012年3月2日還58.239萬(wàn)元；6、2012年3月5日還100萬(wàn)元；7、2012年3月6日還159.2萬(wàn)元；8、2012年3月13日還15.67萬(wàn)元。依據(jù)雙方所提供的資金往來(lái)明細(xì)，以及證人于某的證言，康某主張，于某向其賬戶所轉(zhuǎn)入的款項(xiàng)系其與于某之間的其他經(jīng)濟(jì)往來(lái)，與本案無(wú)關(guān)。但證人于某當(dāng)庭陳述稱，相關(guān)款項(xiàng)系被告方將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其賬戶后，其代被告方向康某的還款。故認(rèn)定，康某與于某之間的經(jīng)濟(jì)往來(lái)應(yīng)另行解決，于某向康某所轉(zhuǎn)款項(xiàng)應(yīng)認(rèn)定為被告方對(duì)康某的還款。被告方所主張的其余資金往來(lái)，因未能提交證據(jù)證明相關(guān)收付款人系康某指定的代理人，且康某對(duì)相關(guān)資金往來(lái)不予認(rèn)可，故被告方應(yīng)承擔(dān)舉證不能的不利后果，相應(yīng)款項(xiàng)應(yīng)另行解決。故認(rèn)定，康某出借的款項(xiàng)共計(jì)人民幣171109750元，被告方償還的款項(xiàng)共計(jì)人民幣177423556元，根據(jù)借款時(shí)間及還款時(shí)間對(duì)應(yīng)的金額按年利率36%標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，截止2015年8月19日，被告方尚欠康某借款本金數(shù)額大于康某所主張的1500萬(wàn)元，并且根據(jù)2013年8月1日鼎鋒礦業(yè)分別與趙優(yōu)樂(lè)及康某所簽訂的編號(hào)為2013年鼎企字015、016兩份流動(dòng)資金借款合同，截止于該日，鼎鋒礦業(yè)的借款金額分別為3500萬(wàn)元及3800萬(wàn)元，扣除雙方其后的資金往來(lái)記錄，其金額也遠(yuǎn)大于康某所訴請(qǐng)的1500萬(wàn)元。故對(duì)康某要求鼎鋒礦業(yè)償還借款1500萬(wàn)元，并支付自2015年8月19日起按年利率24％計(jì)算利息的訴訟請(qǐng)求予以支持。一審法院要求三被告提供相關(guān)借款的使用明細(xì)，但三被告未能提交，且相關(guān)借款均轉(zhuǎn)入黃素華及三被告認(rèn)可的孟凡悅賬戶內(nèi)，應(yīng)認(rèn)定鼎鋒礦業(yè)的法定代表人黃素華對(duì)相關(guān)借款進(jìn)行了個(gè)人使用，故黃素華應(yīng)對(duì)上述借款承擔(dān)共同還款責(zé)任?？的持鲝垼：：Ｕ淦窞槎︿h礦業(yè)的借款承擔(dān)過(guò)最高額抵押保證擔(dān)保，同時(shí)裕海海珍品的法定代表人也是黃素華，其借款有很大一部分用于購(gòu)買(mǎi)裕海海珍品名下的海域使用權(quán)，因此裕海海珍品應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。一審法院認(rèn)為，2011年11月30日裕海海珍品雖與趙優(yōu)樂(lè)簽訂了最高額抵押合同，但合同約定，合同應(yīng)自抵押登記手續(xù)辦理完畢之日起生效。因相關(guān)抵押登記手續(xù)并未辦理，故應(yīng)認(rèn)定抵押合同未生效。裕海海珍品作為企業(yè)法人，應(yīng)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。如本案借款用于裕海海珍品的公司經(jīng)營(yíng)，也應(yīng)認(rèn)定為是該公司與鼎鋒礦業(yè)及黃素華之間的法律關(guān)系，故裕海海珍品對(duì)本案借款不應(yīng)承擔(dān)共同還款責(zé)任或保證責(zé)任。綜上所述，判決：一、興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司、黃素華于判決生效之日起十日內(nèi)償還康某借款1500萬(wàn)元，并支付自2015年8月19日起至實(shí)際償付完畢之日止按年利率24%計(jì)算的借款利息；二、對(duì)康某的其他訴訟請(qǐng)求不予支持。一審案件受理費(fèi)111800元，訴訟保全費(fèi)5000元，合計(jì)116800元，由興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司、黃素華負(fù)擔(dān)，于判決生效后七日內(nèi)交納。本院審理過(guò)程中，興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司申請(qǐng)證人于某出庭作證。興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司以此證明，證人是康某指定的還款收款方，興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司匯給證人的所有款項(xiàng)均應(yīng)視為給康某的還款，興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司并不知道有人與證人約定過(guò)傭金，興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司一直按照月息5%向康某償還本息。康某質(zhì)證稱，一、康某未指定證人作為收款人，通過(guò)證人收到的興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司還款在一審中已經(jīng)確認(rèn)，對(duì)于未收到的部分康某不認(rèn)可。二、興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司所述前后矛盾且康某在一審中是按照年利率36%計(jì)算。黃素華、遼寧裕海海珍品股份有限公司質(zhì)證稱，同興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司意見(jiàn)。本院對(duì)一審查明的其他事實(shí)予以確認(rèn)。本院認(rèn)為，債務(wù)應(yīng)當(dāng)清償。本案康某與興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司之間存在多筆經(jīng)濟(jì)往來(lái)。一審法院結(jié)合相關(guān)證據(jù)，根據(jù)借款時(shí)間及還款時(shí)間對(duì)應(yīng)的金額按年利率36%標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，認(rèn)定截止2015年8月19日，興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司尚欠康某借款本金數(shù)額大于康某所主張的1500萬(wàn)元，故對(duì)康某要求興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司償還借款1500萬(wàn)元并自2015年8月19日起按年利率24％支付利息的訴訟請(qǐng)求予以支持，并無(wú)不當(dāng)。一審法院結(jié)合雙方所提供的資金往來(lái)明細(xì)以及證人于某的證人證言，已經(jīng)認(rèn)定了于某向康某所轉(zhuǎn)相關(guān)款項(xiàng)為興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司對(duì)康某的還款。一審法院以興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司未能提交證據(jù)證明相關(guān)收付款人系康某指定的代理人、且康某對(duì)相關(guān)資金往來(lái)不予認(rèn)可為由，未予認(rèn)定興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司所主張的其余資金往來(lái)為其對(duì)康某的還款，并提示興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司可另行解決，亦無(wú)不妥。綜上所述，興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司的上訴請(qǐng)求不能成立，應(yīng)予駁回；一審判決認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確，應(yīng)予維持。依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百七十條第一款第（一）項(xiàng)之規(guī)定，判決如下：駁回上訴，維持原判。二審案件受理費(fèi)38800元，由興城市鼎鋒礦業(yè)有限公司負(fù)擔(dān)。本判決為終審判決。審判長(zhǎng)高曉武審判員史福占審判員權(quán)金伶二〇一八年三月六日代書(shū)記員潘珊珊