原告:中國建設銀行股份有限公司哈爾濱阿城支行,住所地黑龍江省哈爾濱市阿城區(qū)解放東大街副2號。
負責人:李德豪,行長。
委托訴訟代理人:呂瑩,黑龍江紅旗律師事務所律師。
委托訴訟代理人:楊建國,黑龍江紅旗律師事務所律師。
被告:哈爾濱市德某經(jīng)貿(mào)有限公司,住所地黑龍江省哈爾濱市阿城區(qū)金城街北環(huán)路2號。
法定代表人:王某某,董事長。
被告:西林鋼鐵集團有限公司,住所地黑龍江省伊春市西林區(qū)新興大街。
法定代表人:苗青遠,董事長。
被告:王某某,男,xxxx年xx月xx日出生,住黑龍江省哈爾濱市阿城區(qū)。
委托訴訟代理人:肖福山,黑龍江信義律師事務所律師。
被告:李某某,男,xxxx年xx月xx日出生,漢住黑龍江省哈爾濱市阿城區(qū)。
委托訴訟代理人:肖福山,黑龍江信義律師事務所律師。
被告:周影,女,xxxx年xx月xx日出生,住黑龍江省哈爾濱市阿城區(qū)。
委托訴訟代理人:肖福山,黑龍江信義律師事務所律師。
被告:肖秀麗,女,xxxx年xx月xx日出生,住黑龍江省哈爾濱市阿城區(qū)。
委托訴訟代理人:肖福山,黑龍江信義律師事務所律師。
原告中國建設銀行股份有限公司哈爾濱阿城支行(以下簡稱建設銀行)訴被告哈爾濱市德某經(jīng)貿(mào)有限公司(以下簡稱德某公司)、被告西林鋼鐵集團有限公司(以下簡稱西林公司)、王某某、李某某、周影、肖秀麗借款合同糾紛一案,本院于2016年9月13日立案后,依法適用普通程序,公開開庭進行了審理。原告建設銀行的委托訴訟代理人呂瑩、被告德某公司、被告王某某、李某某、周影、肖秀麗的委托訴訟代理人肖福山到庭參加訴訟。被告西林公司經(jīng)傳票傳喚無正當理由拒不到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結。
建設銀行向本院提出訴訟請求:1.德某公司給付墊款利息1,0731,550.32元;2.西林公司、王某某、李某某、周影、肖秀麗承擔連帶責任;3.六被告承擔本案訴訟費、律師費及其他全部實支費用。事實和理由:1、德某公司于2014年5月18日將開具的三筆信用證未償還本金部分轉(zhuǎn)讓給案外人西林鋼鐵集團阿城鋼鐵有限公司(以下簡稱西林阿鋼公司),德某公司對轉(zhuǎn)讓前的未付利息應當承擔還款責任。德某公司于2014年2月6日向建設銀行申請4800萬元國內(nèi)信用證信貸業(yè)務,擔保方式為第三方保證及保證金保證,保證人為西林公司,性質(zhì)為連帶責任保證,德某公司保證金金額為2400萬元。德某公司與建設銀行于2014年2月27日簽訂建黑阿信(2014)001號《國內(nèi)信用證開證合同》,黑阿信保(2014)001號國內(nèi)信用證開證保證金質(zhì)押合同,建設銀行出具國內(nèi)信用證(編號XXX),開證申請人德某公司,受益人為黑龍江西鋼國際貿(mào)易有限公司,開證金額4800萬元,有效日期2014年8月11日,有效地點阿城區(qū)。黑龍江西鋼國際貿(mào)易有限公司于2014年3月3日議付。2015年5月18日,德某公司償還墊款本金2400萬元。同日,建設銀行與德某公司、西林阿鋼公司簽訂建哈阿債轉(zhuǎn)(2015)001號債務轉(zhuǎn)移協(xié)議,將剩余2400萬元債務本金轉(zhuǎn)至西林阿鋼公司名下,轉(zhuǎn)讓前本金4800萬元的利息2,477,711.66元債務未轉(zhuǎn)移。德某公司于2014年3月3日向建設銀行申請8000萬元國內(nèi)信用證信貸業(yè)務,期限6個月,用途用于購買精礦粉,擔保方式為第三方保證及保證金保證,保證人為西林公司,性質(zhì)為連帶責任保證,德某公司保證金金額為4000萬元。德某公司與建設銀行與2014年3月12日簽訂建黑阿信(2014)002號國內(nèi)信用證開證合同、建黑阿信保(2014)002號國內(nèi)信用證開證保證金質(zhì)押合同。次日,建設銀行出具國內(nèi)信用證,編號XXX,開證申請人德某公司,受益人為綏芬河興合經(jīng)濟貿(mào)易有限責任公司,開證金額8000萬元,有效日期2014年8月31日,有效地點阿城區(qū)。綏芬河興合經(jīng)濟貿(mào)易有限責任公司于2014年3月17日議付。2015年5月18日,德某公司償還墊款本金4,0316,888.89元。同日,建設銀行與德某公司、西林阿鋼公司簽訂建哈阿債轉(zhuǎn)(2015)002號債務轉(zhuǎn)移協(xié)議,將剩余39,683,111.11元債務本金轉(zhuǎn)至西林阿鋼公司名下,轉(zhuǎn)讓前本金8000萬元的利息3,746,191.66元債務未轉(zhuǎn)移。德某公司于2014年3月17日向建設銀行申請10000萬元國內(nèi)信用證信貸業(yè)務,期限6個月,用途用于購買精礦粉,擔保方式為第三方保證及保證金保證,保證人為西林公司,性質(zhì)為連帶責任保證,德某公司保證金金額為5000萬元。德某公司與建設銀行于2014年3月25日簽訂建黑阿信(2014)003號國內(nèi)信用證開證合同、建黑阿信保(2014)003號國內(nèi)信用證開證保證金質(zhì)押合同。2014年3月26日建設銀行出具國內(nèi)信用證(編號XXX),開證申請人德某公司,受益人為大連富冠物資貿(mào)易有限公司,開證金額10000萬元,有效日期2014年9月14日,有效地點阿城區(qū)。大連富冠物資貿(mào)易有限公司于2014年3月28日議付。2015年5月18日,德某公司償還墊款本金5000萬元。同日建設銀行與德某公司、西林阿鋼公司簽訂建哈阿債轉(zhuǎn)(2015)003號債務轉(zhuǎn)移協(xié)議,將剩余5000萬元債務本金轉(zhuǎn)至西林阿鋼公司名下,轉(zhuǎn)讓前本金10000萬元的利息4,489,647.00元債務未轉(zhuǎn)移;2、西林公司、王某某、李某某、周影、肖秀麗應承擔連帶責任。2013年6月28日,建設銀行與西林公司簽訂建黑阿最高額保證(2013)001號擔保合同,確定對德某公司在建設銀行處至2014年6月28日債權確認期間內(nèi)的墊款擔保,最高額度為30600萬元。2013年6月28日建設銀行與王某某、李某某、周影、肖秀麗簽訂建黑阿最高額自保(2013)003號擔保合同,確定對德某公司在建設銀行處至2014年6月28日債權確認期間內(nèi)的墊款擔保,最高額度為30600萬元;3、德某公司及擔保人違約,應當承擔還款責任。德某公司信用證債務轉(zhuǎn)讓前合計本金22800萬元的利息一直未予償還,截止2016年6月21日,累計拖欠利息10,713,550.32元。建設銀行于2016年6月23日向墊款人及保證人催收,德某公司、西林公司書面予以確認。
德某公司辯稱,王某某雖然以公司法定代表人的名義出庭參加訴訟,但實際上公司工商登記都是虛假的,其對建設銀行主張的起訴狀陳述的事實和訴訟請求都不清楚。
王某某、李某某、周影、肖秀麗委托訴訟代理人辯稱:1、建設銀行主張與四被告?zhèn)€人簽訂了最高額擔保合同,該合同應當是無效的,并且這四個人沒有在合同上簽字;2、德某公司成立是西林阿鋼公司出資并設立的融資平臺,四被告的行為都是為了履行西林阿鋼公司安排的職務,西林阿鋼公司在德某公司設立之初與四被告簽訂了一份協(xié)議,約定成立德某公司就是為了給西林阿鋼公司融資進行準備,貸款過程當中四被告無權過問,無權閱讀。本案涉案合同中四被告簽字均系偽造;3、關于建設銀行將德某公司貸款債權轉(zhuǎn)讓給西林阿鋼公司這一事實是虛假的,這種債務轉(zhuǎn)讓協(xié)議是建設銀行工作人員與西林阿鋼公司工作人員相互串通;4、建設銀行單獨把利息作為請求違背合同約定,沒有任何道理;5、德某公司的一切行為,四被告均不知曉,貸款所需的各種材料均是偽造的,請求法院將本案涉嫌犯罪的部分移交給公安機關進行偵查處理。此外,李某某因2014年6月份德某公司與建設銀行的一筆貸款到期,才知道有擔保責任這件事,并且拒絕簽字倒貸,李某某與建設銀行之間的錄音可以證實這一情況,所以李某某不應該承擔連帶責任。王某某對德某公司與建設銀行的貸款業(yè)務不知情,王某某只是在西林阿鋼公司財務人員的指使下在一些空白的貸款材料上簽了字,王某某在整個案件中最受蒙蔽。
當事人圍繞訴訟請求依法提交了證據(jù),本院組織當事人進行了質(zhì)證。對當事人無爭議的證據(jù),本院予以確認并在卷佐證。對有爭議的證據(jù)和事實,本院認定如下:建設銀行提交的于2016年6月23日對保證人王某某、李某某、周影、肖秀麗出具的《履行保證責任通知書》,無保證人王某某、李某某、周影、肖秀麗的簽字確認,不能證明建設銀行于2016年6月23日向保證人王某某、李某某、周影、肖秀麗對德某公司的債務進行了催收的事實,本院不予采信。王某某、李某某、周影、肖秀麗提交的兩組證據(jù),均系德某公司、西林公司的內(nèi)部管理文件,不具有對外效力,且與本案不具有關聯(lián)性,不能證明其待證事實,本院不予采信。
經(jīng)審理查明,2013年6月28日,建設銀行與西林公司簽訂建黑阿最高額保證(2013)001號《最高額保證合同》,約定西林公司對德某公司在建設銀行處自2013年6月28日至2014年6月28日期間債權確認期間簽訂信用證開證合同項下的一系列債務提供最高額保證;保證責任的最高額度為30600萬元;擔保范圍為主合同項下全部債務,包括但不限于全部本金、利息(包括復利和罰息)、違約金、賠償金、實現(xiàn)債權與擔保權利而發(fā)生的費用等;保證方式為連帶責任保證;保證期間為自單筆授信業(yè)務的主合同簽訂之日起至債務人在該主合同項下的債務履行期限屆滿日后兩年止。
2013年6月28日建設銀行與王某某、李某某、周影、肖秀麗簽訂建黑阿最高額自保(2013)003號《最高額保證合同》,約定王某某、李某某、周影、肖秀麗在建設銀行處自2013年6月28日至2014年6月28日期間債權確認期間簽訂信用證開證合同項下的一系列債務提供最高額保證;保證責任的最高額度為30600萬元;擔保范圍為主合同項下全部債務,包括但不限于全部本金、利息(包括復利和罰息)、違約金、賠償金、實現(xiàn)債權與擔保權利而發(fā)生的費用等;保證方式為連帶責任保證;保證期間為自單筆授信業(yè)務的主合同簽訂之日起至債務人在該主合同項下的債務履行期限屆滿日后兩年止。
2014年2月27日,德某公司(甲方)與建設銀行(乙方)簽訂“建黑阿信(2014)001號”《國內(nèi)信用證開證合同》,約定:乙方為甲方開立金額為4800萬元的不可撤銷、不可轉(zhuǎn)讓的跟單信用證,擔保為甲方提供開證保證金2400萬元;如果甲方違反本合同約定而導致乙方墊款的,乙方除有權向甲方收取信用證項下全部資金、費用外,自墊款之日起,乙方有權對甲方應付未付的款項計收逾期利息,逾期利率按日計算為18%,按月結息。同日,出質(zhì)人德某公司(甲方)與質(zhì)權人建設銀行(乙方)簽訂“建黑阿信保(2014)001號”《國內(nèi)信用證開證保證金質(zhì)押合同》,約定甲方以乙方開立的保證金專戶中的保證金2400萬元提供質(zhì)押擔保。同日,建設銀行向德某公司出具(編號XXX)國內(nèi)信用證,開證申請人德某公司,受益人為黑龍江西鋼國際貿(mào)易有限公司,開證金額4800萬元,有效日期為2014年8月11日。2014年3月3日,黑龍江西鋼國際貿(mào)易有限公司對4800萬元進行了議付。2015年5月18日,德某公司以保證金償還墊款本金2400萬元。同日,建設銀行與德某公司、案外人西林阿鋼公司簽訂“建哈阿債轉(zhuǎn)(2015)第001號”《債務轉(zhuǎn)移協(xié)議》,約定將德某公司的剩余2400萬元債務本金轉(zhuǎn)至案外人西林阿鋼公司名下,轉(zhuǎn)讓前本金4800萬元的利息2,477,711.66元債務未轉(zhuǎn)移。
2014年3月12日,德某公司(甲方)與建設銀行(乙方)簽訂“建黑阿信(2014)002號”《國內(nèi)信用證開證合同》,約定:乙方為甲方開立金額為8000萬元的不可撤銷、不可轉(zhuǎn)讓的跟單信用證,擔保為甲方提供開證保證金4000萬元;如果甲方違反本合同約定而導致乙方墊款的,乙方除有權向甲方收取信用證項下全部資金、費用外,自墊款之日起,乙方有權對甲方應付未付的款項計收逾期利息,逾期利率按日計算為18%,按月結息。同日,出質(zhì)人德某公司(甲方)與質(zhì)權人建設銀行(乙方)簽訂“建黑阿信保(2014)002號”《國內(nèi)信用證開證保證金質(zhì)押合同》,約定甲方以乙方開了的保證金專戶中的保證金4000萬元提供質(zhì)押擔保。同日,建設銀行向德某公司出具(編號XXX)國內(nèi)信用證,開證申請人德某公司,受益人為綏芬河興和經(jīng)濟貿(mào)易有限公司,開證金額8000萬元,有效日期為2014年8月31日。2014年3月17日,綏芬河興和經(jīng)濟貿(mào)易有限公司對8000萬元進行了議付。2015年5月18日,德某公司償還墊款本金40,316,888.89元。同日,建設銀行與德某公司、案外人西林阿鋼公司簽訂“建哈阿債轉(zhuǎn)(2015)第002號”《債務轉(zhuǎn)移協(xié)議》,約定將德某公司的剩余39,683,111.11元債務本金轉(zhuǎn)至案外人西林阿鋼公司名下,轉(zhuǎn)讓前本金8000萬元的利息3,746,191.66元債務未轉(zhuǎn)移。
2014年3月25日,德某公司(甲方)與建設銀行(乙方)簽訂“建黑阿信(2014)003號”《國內(nèi)信用證開證合同》,約定:乙方為甲方開立金額為10000萬元的不可撤銷、不可轉(zhuǎn)讓的跟單信用證,擔保為甲方提供開證保證金5000萬元;如果甲方違反本合同約定而導致乙方墊款的,乙方除有權向甲方收取信用證項下全部資金、費用外,自墊款之日起,乙方有權對甲方應付未付的款項計收逾期利息,逾期利率按日計算為18%,按月結息。同日,出質(zhì)人德某公司(甲方)與質(zhì)權人建設銀行(乙方)簽訂“建黑阿信保(2014)003號”《國內(nèi)信用證開證保證金質(zhì)押合同》,約定甲方以乙方開立的保證金專戶中的保證金5000萬元提供質(zhì)押擔保。2014年3月26日,建設銀行向德某公司出具(編號XXX)國內(nèi)信用證,開證申請人德某公司,受益人為大連富冠物資貿(mào)易有限公司,開證金額10000萬元,有效日期為2014年9月14日。2014年3月28日,大連富冠物資貿(mào)易有限公司對10000萬元進行了議付。2015年5月18日,德某公司以保證金償還墊款本金5000萬元。同日,建設銀行與德某公司、案外人西林阿鋼公司簽訂“建哈阿債轉(zhuǎn)(2015)第003號”《債務轉(zhuǎn)移協(xié)議》,約定將德某公司的剩余5000萬元債務本金轉(zhuǎn)至案外人西林阿鋼公司名下,轉(zhuǎn)讓前本金10000萬元的利息4,489,647.00元債務未轉(zhuǎn)移。
上述協(xié)議簽訂后,德某公司對三筆信用證債務轉(zhuǎn)讓前合計本金22800萬元的利息10,713,550.32元一直未予償還。
2016年6月23日,建設銀行向德某公司、西林公司出具《逾期貸款(墊款)催收通知書》、《履行保證責任通知書》,向德某公司、西林公司催收逾期利息10,713,550.32元。德某公司、西林公司蓋章確認。
建設銀行于2016年9月12日向本院提起訴訟,本院于次日立案。
本院認為,建設銀行分別與德某公司、保證人西林公司、王某某、李某某、周影、肖秀麗簽訂的三份《國內(nèi)信用證開證合同》、兩份《最高額保證合同》不違反法律法規(guī)的強制性規(guī)定,合法有效。
建設銀行與德某公司簽訂三份《國內(nèi)信用證開證合同》后,履行了合同義務,分別開具了4800萬元、8000萬元、10000萬元的國內(nèi)信用證,受益人已進行了議付。截止2015年5月18日建設銀行將墊款本金轉(zhuǎn)讓給案外人時,德某公司累計拖欠利息10,713,550.32元。德某公司系違約,應當承擔支付責任。
西林公司于2016年6月23日對建設銀行催收利息時,在建設銀行出具《履行保證責任通知書》上蓋章確認,應視為對承擔保證責任的再次確認?,F(xiàn)建設銀行向西林公司主張保證責任符合法律規(guī)定,本院予以支持。
王某某、李某某、周影、肖秀麗與建設銀行簽訂《最高額保證合同》,其保證期限為兩年。其中“建黑阿信(2014)001號”《國內(nèi)信用證開證合同》的債權到期日為2014年8月11日,“建黑阿信(2014)002號”《國內(nèi)信用證開證合同》債權到期日為2014年8月31日。建設銀行于2016年9月12日提起訴訟向王某某、李某某、周影、肖秀麗主張保證責任,已超過保證責任期間,對德某公司因此兩筆《國內(nèi)信用證開證合同》而產(chǎn)生的債務,王某某、李某某、周影、肖秀麗免除保證責任。“建黑阿信(2014)003號”《國內(nèi)信用證開證合同》的債權到期日為2014年9月14日,建設銀行于2016年9月12日提起訴訟向王某某、李某某、周影、肖秀麗主張保證責任,未超過保證責任期間,對德某公司因此筆《國內(nèi)信用證開證合同》而產(chǎn)生的債務即利息4,489,647.00元,王某某、李某某、周影、肖秀麗應承擔連帶保證責任。
綜上所述,對建設銀行訴訟有理部分,本院予以支持。依照《中華人民共和國合同法》二百零七條,《中華人民共和國擔保法》第十八條、第二十六條第二款規(guī)定,判決如下:
一、被告哈爾濱市德某經(jīng)貿(mào)有限公司于本判決生效后10日支付原告中國建設銀行股份有限公司哈爾濱阿城支行22800萬元借款本金截止至2015年5月18日的利息10,713,550.32元;
二、被告西林鋼鐵集團有限公司對本判決第一項向原告中國建設銀行股份有限公司哈爾濱阿城支行承擔連帶給付責任;
三、被告王某某、李某某、周影、肖秀麗對本判決第一項德某公司拖欠的4,489,647.00元利息向原告中國建設銀行股份有限公司哈爾濱阿城支行承擔連帶給付責任。
四、駁回原告中國建設銀行股份有限公司哈爾濱阿城支行其他訴訟請求。
如果未按本判決指定的期間履行給付金錢的義務,應當依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百五十三條之規(guī)定,加倍支付遲延履行期間的債務利息。
案件受理費86,081.30元,由被告哈爾濱市德某經(jīng)貿(mào)有限公負擔,被告西林鋼鐵集團有限公司承擔連帶給付責任,被告王某某、李某某、周影、肖秀麗在36,085.28元范圍內(nèi)承擔連帶給付責任。
如不服本判決,可在判決書送達之日起十五日內(nèi),向本院遞交上訴狀,并按照對方當事人的人數(shù)提交副本,上訴于黑龍江省高級人民法院。
審判長 孔祥群 審判員唐新元 審判員丁劍峰
書記員:那 爽
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