原告：中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司，住所地：湖北省武漢市武昌區(qū)體育街特1號(hào)（銀泰大廈16-22層）。
負(fù)責(zé)人：龍志林，總經(jīng)理。
委托訴訟代理人：華春霞（一般授權(quán)代理），湖北瀛楚律師事務(wù)所律師。
被告：湖北勝發(fā)商貿(mào)有限公司，住所地：湖北省武漢市江岸區(qū)丹水池街解放大道2022號(hào)。
法定代表人：夏炎啟，總經(jīng)理。
委托訴訟代理人：何彩練（特別授權(quán)代理），湖北謙順律師事務(wù)所律師。
被告：中交一公局橋隧工程有限公司，住所地：北京市豐臺(tái)區(qū)科學(xué)城星火路10號(hào)B901、916室（園區(qū)）。
法定代表人：尹玉林，總經(jīng)理。
委托訴訟代理人：張海濤（一般授權(quán)代理），上海建緯（武漢）律師事務(wù)所律師。
委托訴訟代理人：盧松（一般授權(quán)代理），上海建緯（武漢）律師事務(wù)所律師。
被告：夏炎啟，男，1957年10月5日出生，漢族，住湖北省武漢市江岸區(qū)。
委托訴訟代理人：何彩練（特別授權(quán)代理），湖北謙順律師事務(wù)所律師。
被告：王和榮，女，1959年11月15日出生，漢族，住湖北省武漢市洪山區(qū)。
委托訴訟代理人：金啟文（特別授權(quán)代理），湖北圣青律師事務(wù)所律師。

原告中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司（以下簡(jiǎn)稱華融湖北分公司）與被告湖北勝發(fā)商貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱勝發(fā)公司）、中交一公局橋隧工程有限公司（以下簡(jiǎn)稱中交橋隧公司）、夏炎啟、王和榮債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛一案，本院于2017年1月12日立案受理后，依法適用普通程序組成由審判員許麗莎擔(dān)任審判長(zhǎng)，人民陪審員彭榮、余瑛參加的合議庭，于2017年3月29日組織各方進(jìn)行證據(jù)交換，于2017年7月10日組織各方進(jìn)行證據(jù)交換及質(zhì)證，于2017年3月29日、2017年12月5日公開(kāi)開(kāi)庭進(jìn)行了審理。原告華融湖北分公司的委托訴訟代理人華春霞，被告中交橋隧公司的委托訴訟代理人張海濤、盧松，被告勝發(fā)公司、夏炎啟的共同委托訴訟代理人何彩練，被告王和榮的委托訴訟代理人金啟文到庭參加訴訟。因各方當(dāng)事人爭(zhēng)議較大、案情復(fù)雜，經(jīng)本院院長(zhǎng)批準(zhǔn)將本案延長(zhǎng)審理期限六個(gè)月。各方申請(qǐng)庭外調(diào)解一個(gè)月，本院予以準(zhǔn)許，但調(diào)解未成。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
原告華融湖北分公司向本院提出訴訟請(qǐng)求：1、勝發(fā)公司立即向我公司償還保理融資本金11,500,000元（人民幣，下同）；2、勝發(fā)公司立即向我公司給付自2014年9月1日起至實(shí)際給付之日止，以11,500,000元融資本金基數(shù)，按照中國(guó)人民銀行同期貸款利率上浮20%的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算的保理預(yù)付款利息按照保理預(yù)付款利率上浮50%的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算的逾期罰息（以上暫計(jì)算至2016年12月31日止的利息1,831,106.67元、罰息2,746,660元）；3、中交橋隧公司在勝發(fā)公司所應(yīng)承擔(dān)的上述第一、第二項(xiàng)給付事項(xiàng)范圍內(nèi)對(duì)我公司承擔(dān)連帶付款責(zé)任；4、夏炎啟、王和榮對(duì)勝發(fā)公司所應(yīng)承擔(dān)的上述第一、第二項(xiàng)給付事項(xiàng)承擔(dān)連帶給付責(zé)任；4、勝發(fā)公司、中交橋隧公司、夏炎啟、王和榮共同承擔(dān)本案的訴訟費(fèi)、保全費(fèi)、郵寄費(fèi)、律師費(fèi)、差旅費(fèi)及實(shí)現(xiàn)債權(quán)所支出的其他費(fèi)用。事實(shí)與理由：2013年3月25日，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司武漢江岸支行（以下簡(jiǎn)稱建行江岸支行）與勝發(fā)公司簽訂JABL-2013-6號(hào)《有追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理合同》，約定：建行江岸支行為勝發(fā)公司核定的保理預(yù)付款額度為19,000,000元，有效期自2013年3月19日起至2014年3月18日止，保理預(yù)付款的利率為每筆保理預(yù)付款發(fā)放當(dāng)日中國(guó)人民銀行公布的同期限同檔次貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上上浮20%，逾期罰息按保理預(yù)付款利率上浮50%計(jì)算。同日，建行江岸支行分別與夏炎啟、王和榮簽訂ZRRBZ-2013-49號(hào)、ZRRBZ-2013-50號(hào)《自然人保證合同》，約定夏炎啟、王和榮分別為上述合同項(xiàng)下勝發(fā)公司的全部債務(wù)提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。2013年11月5日，2013年12月3日，2014年1月13日，勝發(fā)公司依據(jù)《有追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理合同》及其與中交橋隧公司邢衡高速邢臺(tái)段LJSG-5項(xiàng)目部（下稱中交橋隧公司項(xiàng)目部）簽訂的《鋼材采購(gòu)合同》，在應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓聲明中要求中交橋隧公司項(xiàng)目部將貨款8,174,713.75元、5,403,537.02、5,945,978.80元到期后支付給建行江岸支行。中交橋隧公司項(xiàng)目部在買方確認(rèn)回執(zhí)中確認(rèn)，保證及時(shí)、足額付款至建行江岸支行指定賬戶。勝發(fā)公司向建行江岸支行提交《中國(guó)建設(shè)銀行國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》及《保理預(yù)付款支用單》，分別申請(qǐng)融資金額5,690,000元，3,640,000元、4,150,000元，期限均為六個(gè)月。上述應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)分別在中國(guó)人民銀行征信中心進(jìn)行登記。建行江岸支行依約向勝發(fā)公司提供融資5,690,000元、3,640,000元、4,150,000元。上述三筆借款屆滿，因勝發(fā)公司未及時(shí)清償所欠《保理合同》項(xiàng)下本金及利息，建行江岸支行的上級(jí)行中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司湖北省分行（下稱建行湖北省分行）將此債權(quán)連同其他債權(quán)一并作資產(chǎn)包轉(zhuǎn)讓給我公司。2014年12月12日，建行江岸支行與我公司簽署《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，將勝發(fā)公司所欠《保理合同》項(xiàng)下的全部債權(quán)權(quán)益轉(zhuǎn)讓給我公司，截至2014年8月31日（轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日），該債權(quán)的賬面價(jià)值為本金人民幣11,500,000元及利息0元。2015年1月27日，建行湖北省分行及我公司共同在《湖北日?qǐng)?bào)》發(fā)布《債權(quán)轉(zhuǎn)讓與催收通知》，公告了前述涉案?jìng)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓事宜。2016年4月18日，我公司分別向勝發(fā)公司、中交橋隧公司、夏炎啟、王和榮郵寄《中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司債權(quán)催收通知書(shū)》，中交橋隧公司、勝發(fā)公司均已收到上述郵件。2016年9月20日，我公司又在《湖北日?qǐng)?bào)》發(fā)布《中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司債權(quán)催收公告》，向勝發(fā)公司、夏炎啟、王和榮及中交橋隧公司項(xiàng)目部主張涉案?jìng)鶛?quán)。因涉案借款本金和利息至今未受清償，故我公司訴至法院，望判如所請(qǐng)。
被告勝發(fā)公司、夏炎啟共同辯稱，華融湖北分公司的起訴與我方及王和榮無(wú)關(guān)，華融湖北分公司與建行江岸支行簽訂的《有追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理合同》約定，勝發(fā)公司與中交橋隧公司簽訂的買賣合同產(chǎn)生的應(yīng)收款項(xiàng)包括但不限于本金、利息、違約金等從債權(quán)屬于建行江岸支行，請(qǐng)求駁回對(duì)我方的訴訟請(qǐng)求。
被告中交橋隧公司辯稱，1、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓在法律意義上是債權(quán)轉(zhuǎn)讓關(guān)系，必須符合債權(quán)轉(zhuǎn)讓的要件，合法有效的債權(quán)是債權(quán)轉(zhuǎn)讓的前提條件，勝發(fā)公司辦理保理業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)讓給建行江岸支行的債權(quán)是不存在的虛假債權(quán)，華融湖北分公司無(wú)證據(jù)證明勝發(fā)公司對(duì)我公司享有上述債權(quán)，不能向我公司主張不存在的債權(quán)。2、建行江岸支行與勝發(fā)公司辦理保理業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)重違規(guī)操作，違反《有追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理合同》約定的放款流程，應(yīng)當(dāng)對(duì)其違規(guī)行為自行承擔(dān)責(zé)任。3、發(fā)票所載472,293.64元貨款雖為真實(shí)交易，但未有效通知我公司，故針對(duì)該筆真實(shí)交易發(fā)生的債權(quán)轉(zhuǎn)讓仍未對(duì)我公司發(fā)生效力，且我公司已基本付清貨款，僅欠貨款57,887.26元未付。4、華融湖北分公司提交的《應(yīng)付利息計(jì)算表》系勝發(fā)公司偽造，不能作為定案依據(jù)。5、華融湖北分公司依《有追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理合同》向我公司主張利息，無(wú)事實(shí)和法律依據(jù)。6、華融湖北分公司在《湖北日?qǐng)?bào)》發(fā)布的公告僅限于湖北境內(nèi)，我公司住所地在北京，無(wú)法看到；該公司郵寄的《債權(quán)催收通知書(shū)》無(wú)郵局簽章，收件人任利民當(dāng)時(shí)已不是我公司法定代表人，故對(duì)我公司的起訴已超過(guò)訴訟時(shí)效。7、勝發(fā)公司以虛假作廢的發(fā)票騙取建行江岸支行保理預(yù)付款11,500,000元，已涉嫌刑事犯罪，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴，將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)。綜上，請(qǐng)求駁回華融湖北分公司對(duì)我公司的訴訟請(qǐng)求。
被告王和榮辯稱，1、本案糾紛是華融湖北分公司與其他被告發(fā)生的糾紛，與我無(wú)關(guān)，應(yīng)由中交橋隧公司償本金及支付利息、罰息。2、夏炎啟與我已經(jīng)依法解除婚姻關(guān)系，雙方約定婚姻存續(xù)期間的所有債權(quán)債務(wù)由夏炎啟承擔(dān)。3、我僅為勝發(fā)公司掛名股東，未參與公司經(jīng)營(yíng)，未享有過(guò)真正的股東權(quán)利，也未履行過(guò)股東義務(wù)，勝發(fā)公司的行為導(dǎo)致的債權(quán)債務(wù)糾紛應(yīng)由其自行承擔(dān)，我不應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。
當(dāng)事人圍繞訴訟請(qǐng)求依法提交了證據(jù)，本院組織當(dāng)事人進(jìn)行了證據(jù)交換和質(zhì)證。當(dāng)事人對(duì)真實(shí)性無(wú)異議的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》《湖北日?qǐng)?bào)》《有追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理合同》《應(yīng)收賬款質(zhì)押/轉(zhuǎn)讓登記協(xié)議》《小企業(yè)一般額度授信業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》《企業(yè)信息咨詢報(bào)告》《股東會(huì)決議》《國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓確認(rèn)書(shū)》《已轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收賬款確認(rèn)通知書(shū)》《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書(shū)[受讓后]》《動(dòng)產(chǎn)權(quán)屬統(tǒng)一登記—初始登記》《保理預(yù)付款支用單》《特種轉(zhuǎn)賬貸方憑證》《自然人保證合同》《債權(quán)催收通知書(shū)》、EMS快遞單及查詢單、《鋼材采購(gòu)合同》《企業(yè)信用信息查詢》《離婚證》《離婚協(xié)議書(shū)》等證據(jù)，來(lái)源合法、內(nèi)容真實(shí)，與待證事實(shí)有關(guān)聯(lián)性，本院予以采信。
對(duì)于有爭(zhēng)議的證據(jù)，本院認(rèn)定如下：華融湖北分公司提交的《關(guān)于鄒中波等同志聘任職務(wù)的通知》、《授權(quán)書(shū)》等證據(jù)為復(fù)印件，逾期利息計(jì)算表與本案無(wú)關(guān)，故對(duì)于上述證據(jù)本院不予采信。華融湖北分公司提交的《回執(zhí)》，其上加蓋中交橋隧公司項(xiàng)目部印章并有鄒中波簽名（該公司陳述鄒中波為項(xiàng)目經(jīng)理），中交橋隧公司認(rèn)為未收到并申請(qǐng)對(duì)其上項(xiàng)目部印章及簽名進(jìn)行鑒定，因項(xiàng)目部印章不是公司公章，不具有唯一性，鑒定結(jié)果不能作為認(rèn)定該證據(jù)的依據(jù)，故本院未予準(zhǔn)許，在中交橋隧公司未提交其他反駁證據(jù)的情況下，本院對(duì)該證據(jù)予以采信。中交橋隧公司提交的鋼材貨款及支付情況財(cái)務(wù)變動(dòng)明細(xì)表、鋼材進(jìn)貨明細(xì)表、《收料單》《湖北增值稅普通發(fā)票》、付款憑證等證據(jù)，相互映證形成證據(jù)鏈，且作為《鋼材采購(gòu)合同》另一方的勝發(fā)公司均予以認(rèn)可，可以證明勝發(fā)公司供應(yīng)鋼材的情況及中交橋隧公司的付款情況，故本院對(duì)上述證據(jù)予以采信。
根據(jù)當(dāng)事人陳述和經(jīng)審查確認(rèn)的證據(jù)，本院認(rèn)定事實(shí)如下：
一、《有追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理合同》、《自然人保證合同》的簽訂及履行
2013年1月22日，勝發(fā)公司股東會(huì)形成決議，同意公司向建行江岸支行申請(qǐng)有追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)19,000,000元，用于公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)，股東夏炎啟、王和榮作為保證人，擔(dān)保公司對(duì)上述債務(wù)的清償。夏炎啟、王和榮在其上簽名并捺印。同日，勝發(fā)公司向建行江岸支行書(shū)面申請(qǐng)19,000,000元保理融資款。
2013年3月25日，勝發(fā)公司（甲方）與建行江岸支行（乙方）簽訂編號(hào)為JABL-2013-6的《有追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理合同》，約定：有追索權(quán)保理是指乙方作為保理商，在甲方將商務(wù)合同項(xiàng)下應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給乙方的基礎(chǔ)上，向甲方提供的綜合性金融服務(wù)，包括保理預(yù)付款、應(yīng)收賬款管理及催收；有追索權(quán)是指當(dāng)乙方受讓的應(yīng)收賬款因任何原因不能按時(shí)足額收回時(shí)，乙方均有權(quán)向甲方繼續(xù)追索，甲方應(yīng)確保買方按時(shí)足額向乙方進(jìn)行支付；無(wú)論任何情形，甲方應(yīng)無(wú)條件按時(shí)足額償還乙方支付給甲方的保理預(yù)付款并支付預(yù)付款利息等全部應(yīng)付款項(xiàng)。乙方為甲方核定的保理預(yù)付款最高額度為19,000,000元，甲方可在有效期內(nèi)循環(huán)使用，額度有效期自2013年3月19日起至2014年3月18日止。保理預(yù)付款利息自發(fā)放之日起計(jì)算至到期日，利率按日計(jì)算，日利率=月利率/30=年利率/360，按每筆保理預(yù)付款發(fā)放當(dāng)日中國(guó)人民銀行公布的同期同檔次貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上上浮20%。如甲方未能按本合同約定向乙方償付應(yīng)付款項(xiàng)的，則甲方均應(yīng)當(dāng)自逾期之日起向乙方支付逾期罰息，逾期罰息利率按保理預(yù)付款利率上浮50%，逾期罰息=逾期未支付的款項(xiàng)×逾期罰息率×逾期天數(shù)。針對(duì)不同買方的預(yù)付款比例、買賣方關(guān)聯(lián)限額等信息以本合同附件一《有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)額度清單》所確定為準(zhǔn)；甲方應(yīng)將其以賒銷方式向特定買方銷售貨物所產(chǎn)生的全部應(yīng)收賬款（包括現(xiàn)有的與未來(lái)的）自本合同生效時(shí)轉(zhuǎn)給乙方；對(duì)于甲方有義務(wù)將其對(duì)特定買方的全部應(yīng)收賬款向乙方轉(zhuǎn)讓的公開(kāi)型有追索權(quán)保理，甲方應(yīng)按乙方要求向買方發(fā)送《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書(shū)（全部）》并取得符合乙方要求的收到該通知書(shū)的回執(zhí)或者公證機(jī)構(gòu)對(duì)該發(fā)送通知行為的公證書(shū)及/或乙方認(rèn)可的其他形式單據(jù)，在每次向買方發(fā)貨后向乙方提交《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》并附確認(rèn)清單，在每次向買方發(fā)貨后按乙方要求向買方發(fā)送符合乙方要求的《已轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收賬款通知書(shū)》并取得符合乙方要取得郵寄收據(jù)及/或乙方認(rèn)可的其他形式單據(jù)；無(wú)論任何種類的有追索權(quán)保理，甲方均需根據(jù)乙方要求向乙方提交商務(wù)合同，經(jīng)核實(shí)與原件無(wú)誤的發(fā)票，貨運(yùn)證明、質(zhì)檢證明、有權(quán)部門的批準(zhǔn)文件、以及其他證明商務(wù)合同確已履行的文件證明。本合同簽訂后，甲方須與乙方簽訂《應(yīng)收賬款質(zhì)押/轉(zhuǎn)讓登記協(xié)議》，應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)由乙方在中國(guó)人民銀行應(yīng)收帳款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)辦理登記。甲方可以根據(jù)自己財(cái)務(wù)狀況，憑已轉(zhuǎn)讓給乙方、且乙方同意提供保理預(yù)付款服務(wù)的未到期合格應(yīng)收帳款在保理預(yù)付款可支用額度內(nèi)向乙方提供保理預(yù)付款支用申請(qǐng)，并填寫(xiě)《保理預(yù)付款支用單》提交乙方；如乙方同意接受甲方的申請(qǐng)，將按本合同約定的條件、比例、利率及利息計(jì)收時(shí)間，在甲方提交的《保理預(yù)付款支用單》上簽署意見(jiàn)并簽章予以確認(rèn)后將支付的款項(xiàng)劃入甲方賬戶。甲方保證無(wú)條件按本合同的約定在每筆保理預(yù)付款到期前按時(shí)、足額向乙方支付保理預(yù)付款本息及全部應(yīng)付款項(xiàng)。甲方同意在乙方向甲方反轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收賬款之前，乙方有權(quán)作為應(yīng)收賬款的債權(quán)人向買方進(jìn)行追索，且乙方向買方追索不影響、削弱乙方向甲方追索的權(quán)利，乙方有權(quán)同時(shí)向甲方與買方進(jìn)行追索，甲方承諾不提出任何異議。合同附件一為《有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)買方清單》，載明買方名稱為中交橋隧公司項(xiàng)目部，預(yù)付款比例70%。合同附件二為《應(yīng)收帳款質(zhì)押/轉(zhuǎn)讓登記協(xié)議》，約定：由乙方通過(guò)中國(guó)人民銀行征信中心應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)辦理《質(zhì)押合同》/《轉(zhuǎn)讓合同》項(xiàng)下應(yīng)收賬款的登記手續(xù)，登記內(nèi)容由乙方自主決定，包括但不限于甲方的基本信息、應(yīng)收賬款的描述、登記期限。合同附件三為《中國(guó)建設(shè)銀行應(yīng)收賬款管理報(bào)表》，載明：根據(jù)甲方申請(qǐng)及其實(shí)際業(yè)務(wù)需要，乙方提供《應(yīng)收賬款對(duì)賬單（賣方）》報(bào)表服務(wù)，提供報(bào)表時(shí)間為每季末月的第20日。
2013年3月25日，夏炎啟、王和榮（甲方）分別與建行江岸支行（乙方）簽訂《自然人保證合同》，約定：為確保債務(wù)人勝發(fā)公司與乙方簽訂的《有追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理合同》的履行，保障乙方債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，甲方愿意為債務(wù)人在主合同項(xiàng)下的債務(wù)提供連帶責(zé)任保證；保證范圍為主合同項(xiàng)下全部債務(wù)，包括但不限于全部本金、利息（包括復(fù)利和罰息）、違約金、賠償金、債務(wù)人應(yīng)向乙方支付的其他款項(xiàng)、乙方實(shí)現(xiàn)債權(quán)與擔(dān)保權(quán)利而發(fā)生的費(fèi)用（包括但不限于訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、財(cái)產(chǎn)保全費(fèi)、差旅費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、拍賣費(fèi)、公證費(fèi)、送達(dá)費(fèi)、公告費(fèi)、律師費(fèi)等）；保證期間自本合同生效之日起至主合同項(xiàng)下債務(wù)履行期限屆滿之日后兩年止。同時(shí)，夏炎啟、王和榮還分別出具《保證人配偶承諾書(shū)》，承諾：本人作為保證人的配偶已完全知悉《保證合同》的內(nèi)容并同意以夫妻共有財(cái)產(chǎn)提供上述保證，夫妻間沒(méi)有婚內(nèi)所得歸各自所有的相關(guān)約定，在《有追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理合同》項(xiàng)下的債務(wù)未全部清償之前，不對(duì)夫妻間婚內(nèi)所得進(jìn)行分割。
《有追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理合同》簽訂后，2013年11月5日、2013年12月3日、2014年1月13日，勝發(fā)公司分三次向建行江岸支行提交《中國(guó)建設(shè)銀行國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓確認(rèn)書(shū)》《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓確認(rèn)清單》《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》《已轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收賬款確認(rèn)通知書(shū)》《回執(zhí)》各一組，建行江岸支行出具《應(yīng)收賬款受讓通知書(shū)》《應(yīng)收賬款受讓清單》。上述三次轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款債權(quán)信息見(jiàn)附表一。
2013年11月6日、2013年12月5日、2014年1月14日，中國(guó)人民銀行征信中心對(duì)上述應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓辦理動(dòng)產(chǎn)權(quán)屬統(tǒng)一登記—初始登記，記載了轉(zhuǎn)讓人與受讓人的基本信息，轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)價(jià)值分別為8,174,713.75元、5,403,537.02元、5,945,978.80元。
勝發(fā)公司分別以填寫(xiě)《保理預(yù)付款支用單》的形式，向建行江岸支行申請(qǐng)支取5,690,000元、3,640,000元、4,150,000元，融資期限均為六個(gè)月，建行江岸支行在其上簽署同意并加蓋公章。2013年11月8日、2013年12月5日、2014年1月16日，建行江岸支行分別向勝發(fā)公司轉(zhuǎn)賬支付保理融資款5,690,000元、3,640,000元、4,150,000元。
二、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》的簽訂及履行
2014年12月12日，轉(zhuǎn)讓方建行江岸支行與受讓方華融湖北分公司簽訂《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，約定：鑒于建行湖北省分行與華融湖北分公司簽署《資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同》，為有利于合同執(zhí)行，轉(zhuǎn)讓方與受讓方同意按照《資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同》的約定由轉(zhuǎn)讓方與受讓方簽訂分戶債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)為11,500,000元，借款合同編號(hào)JABL-2013-6，借款人為勝發(fā)公司，擔(dān)保人為夏炎啟、王和榮，自2014年8月31日24時(shí)起，與轉(zhuǎn)讓標(biāo)的有關(guān)的借款合同、擔(dān)保合同及其他法律文件項(xiàng)下全部權(quán)利和利益均轉(zhuǎn)讓給受讓方，受讓方有權(quán)行使轉(zhuǎn)讓標(biāo)的債權(quán)人的各項(xiàng)權(quán)利，享有該等債權(quán)自2014年8月31日24時(shí)起的收益，并承擔(dān)自該時(shí)起與該等債權(quán)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用。
2015年1月27日，建行湖北省分行與華融湖北分公司在《湖北日?qǐng)?bào)》上發(fā)布《債權(quán)轉(zhuǎn)讓與催收通知》，通知各債務(wù)人建行湖北省分行已將其享有的債權(quán)及相應(yīng)擔(dān)保權(quán)利轉(zhuǎn)讓給華融湖北分公司，現(xiàn)由華融湖北分公司進(jìn)行催收，債務(wù)人應(yīng)向該公司還款及承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。2016年4月26日，華融湖北分公司分別向勝發(fā)公司、中橋橋隧公司登記住所地郵寄《債權(quán)催收通知書(shū)》，兩公司均已簽收。2016年9月20日，華融湖北分公司在《湖北日?qǐng)?bào)》發(fā)布《債權(quán)催收公告》，向勝發(fā)公司、夏炎啟、王和榮、中交橋隧公司項(xiàng)目部及其他案外債務(wù)人、擔(dān)保人及義務(wù)人進(jìn)行催收。
三、《鋼材采購(gòu)合同》的簽訂及履行
2011年6月，中交橋隧公司項(xiàng)目部（甲方）與勝發(fā)公司（乙方）簽訂《鋼材采購(gòu)合同》，約定：鑒于甲方承建的邢衡高速公路LJSG-5合同工程施工的需要，由乙方負(fù)責(zé)供應(yīng)工程所需要的鋼材，供貨清單對(duì)規(guī)格型號(hào)、生產(chǎn)廠家、計(jì)量單位、數(shù)量及單價(jià)進(jìn)行約定，供貨數(shù)量遇工程變更或?qū)嶋H消耗用量與計(jì)劃不符，甲方有權(quán)進(jìn)行總量調(diào)整，調(diào)整結(jié)果應(yīng)及時(shí)書(shū)面通知乙方；乙方貨款結(jié)算人于每月20日憑甲方簽認(rèn)的并經(jīng)甲方審核無(wú)誤后的過(guò)磅單、檢斤檢尺單、送貨單，到甲方材料部門辦理相關(guān)結(jié)算手續(xù)并提供正式發(fā)票，經(jīng)甲方項(xiàng)目經(jīng)理簽認(rèn)后送甲方財(cái)務(wù)部，甲方將視資金到位情況及時(shí)為乙方撥付材料款項(xiàng)。其上分別加蓋勝發(fā)公司合同專用章，中交橋隧公司項(xiàng)目部印章，并由夏炎啟、鄒中波簽名。合同簽訂后，勝發(fā)公司在2011年6月15日至2014年5月7日期間共計(jì)向中交橋隧公司項(xiàng)目部供應(yīng)鋼材63,991,637.40元（供貨時(shí)間、金額見(jiàn)附表二），收到貨款共計(jì)64,400,000元。經(jīng)逐筆核對(duì)，勝發(fā)公司每次供貨均向中交橋隧公司開(kāi)具了相應(yīng)金額的《湖北增值稅普通發(fā)票》。
四、其他事實(shí)。
2014年6月23日，中交橋隧公司的法定代表人由任利民變更為尹玉林。2015年4月29日，夏炎啟、王和榮在武漢市武昌區(qū)民政局登記離婚，離婚協(xié)議約定婚姻存續(xù)期間無(wú)共同房產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)分割，所有債權(quán)債務(wù)由夏炎啟承擔(dān)。
審理中，中交橋隧公司申請(qǐng)本院向武漢市江岸區(qū)國(guó)家稅務(wù)局調(diào)查《已轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收賬款確認(rèn)通知書(shū)》所載的十八張《湖北增值稅普通發(fā)票》（發(fā)票代碼及發(fā)票號(hào)碼見(jiàn)附表一）的情況，本院依法出具《調(diào)查函》，武漢市江岸區(qū)國(guó)家稅務(wù)局出具《證明》，載明：經(jīng)查詢，十八張《湖北省增值稅普通發(fā)票》復(fù)印件票面信息與金稅工程增值稅防偽稅控系統(tǒng)中顯示的發(fā)票電子信息不一致，且發(fā)票電子信息已于2014年2月底前全部作廢。

本院認(rèn)為，建行江岸支行與勝發(fā)公司簽訂的《有追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理合同》、與夏炎啟、王和榮分別簽訂的《自然人保證合同》，建行江岸支行與華融湖北公司簽訂的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》均是其真實(shí)意思表示，不違反法律和行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，合法有效，各方應(yīng)全面履行合同義務(wù)。債權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)，建行湖北省分行、華融湖北分公司均在《湖北日?qǐng)?bào)》上發(fā)布了《債權(quán)轉(zhuǎn)讓與催收通知》，即上述債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為依法履行了通知義務(wù)，華融湖北分公司受讓債權(quán)符合相關(guān)法律規(guī)定，為本案的合法債權(quán)人。根據(jù)《有追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理合同》的約定，建行江岸支行有權(quán)同時(shí)向勝發(fā)公司與買方進(jìn)行追索，勝發(fā)公司在收到融資款后未按期還款，上述債權(quán)已轉(zhuǎn)讓，故勝發(fā)公司應(yīng)向華融湖北分公司償還融資款本金11,500,000元并支付逾期罰息，以11,500,000元為基數(shù)，按中國(guó)人民銀行同期同檔次貸款基準(zhǔn)利率上浮20%再上浮50%的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算，自2014年9月1日起至款項(xiàng)付清之日止，截至2016年12月31日為2,746,660元。保證人夏炎啟、王和榮對(duì)上述債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。
關(guān)于中交橋隧公司是否應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任，涉及保理合同關(guān)系的分析與認(rèn)定，但目前我國(guó)對(duì)保理的概念及商業(yè)保理合同關(guān)系沒(méi)有法律、行政法規(guī)、規(guī)章進(jìn)行調(diào)整，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)暫行辦法》應(yīng)作為調(diào)整保理合同關(guān)系的重要依據(jù)。該辦法規(guī)定：保理業(yè)務(wù)是以債權(quán)人轉(zhuǎn)讓其應(yīng)收賬款為前提，集應(yīng)收賬款催收、管理、壞賬擔(dān)保及融資于一體的綜合性金融服務(wù)。辦理保理業(yè)務(wù)的銀行有義務(wù)嚴(yán)格審查并確認(rèn)有真實(shí)的交易行為存在，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶和交易等相關(guān)情況進(jìn)行有效的盡職調(diào)查，重點(diǎn)對(duì)交易對(duì)手、交易商品及貿(mào)易習(xí)慣等內(nèi)容進(jìn)行審核，并通過(guò)審核單據(jù)原件等方式，確認(rèn)相關(guān)交易行為真實(shí)合理存在，避免客戶通過(guò)虛開(kāi)發(fā)票或偽造貿(mào)易合同等手段惡意騙取融資?！队凶匪鳈?quán)國(guó)內(nèi)保理合同》對(duì)此亦有明確約定，即勝發(fā)公司應(yīng)根據(jù)建行江岸支行要求提交商務(wù)合同，經(jīng)核實(shí)與原件無(wú)誤的發(fā)票，貨運(yùn)證明、質(zhì)檢證明、有權(quán)部門的批準(zhǔn)文件、以及其他證明商務(wù)合同確已履行的文件證明。由此可見(jiàn)，保理銀行對(duì)背景交易真實(shí)性進(jìn)行審查，既是銀監(jiān)會(huì)或保理協(xié)議要求履行的審核義務(wù)，也是保理業(yè)務(wù)自身對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)防控的要求。本案中，結(jié)合華融湖北分公司提交的《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓確認(rèn)書(shū)》《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓確認(rèn)清單》《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》《已轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收賬款確認(rèn)通知書(shū)》《回執(zhí)》等證據(jù)來(lái)看，建行江岸支行在辦理涉案保理業(yè)務(wù)時(shí)進(jìn)行了形式審查，但是，沒(méi)有證據(jù)證明建行江岸支行對(duì)勝發(fā)公司與中交橋隧公司項(xiàng)目部之間的《鋼材采購(gòu)合同》、供貨和收貨等真實(shí)交易行為的存在進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查。本院審查發(fā)現(xiàn)：首先，根據(jù)本院向武漢市江岸區(qū)國(guó)家稅務(wù)局調(diào)查的情況，《已轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收賬款確認(rèn)通知書(shū)》上所載十九張《湖北增值稅普通發(fā)票》，其中十八張發(fā)票的票面信息與防偽稅控系統(tǒng)中顯示的發(fā)票電子信息不一致且發(fā)票電子信息已全部作廢，故該發(fā)票并非基于真實(shí)交易所開(kāi)具。其次，根據(jù)中交橋隧公司提交且勝發(fā)公司無(wú)異議的《鋼材采購(gòu)合同》《收料單》等證據(jù)顯示，《已轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收賬款確認(rèn)通知書(shū)》所載發(fā)票項(xiàng)下發(fā)貨情況與勝發(fā)公司實(shí)際供貨情況并不相符，勝發(fā)公司除在2013年11月13日有一筆472,293.64元供貨外，在辦理涉案三次保理業(yè)務(wù)期間無(wú)其他供貨，故勝發(fā)公司轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收帳款并無(wú)真實(shí)交易與之一一對(duì)應(yīng)。再次，根據(jù)《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得基于未來(lái)應(yīng)收賬款（指合同項(xiàng)下賣方義務(wù)未履行完畢的預(yù)期應(yīng)收賬款）產(chǎn)生的付款請(qǐng)求權(quán)展開(kāi)保理融資業(yè)務(wù)，發(fā)票號(hào)為00549448的《湖北增值稅普通發(fā)票》項(xiàng)下的貨款472,293.64元，轉(zhuǎn)讓時(shí)間為2013年11月5日，勝發(fā)公司供貨時(shí)間為2013年11月13日，即在辦理涉案的第一次保理業(yè)務(wù)時(shí)，勝發(fā)公司就該筆供貨還未履行其賣方義務(wù)。因此，勝發(fā)公司轉(zhuǎn)讓給建行江岸支行的上述應(yīng)收賬款均不是真實(shí)、有效的應(yīng)收賬款，建行江岸支行無(wú)權(quán)依《有追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理合同》向中交橋隧公司主張權(quán)利，故對(duì)《有追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理合同》項(xiàng)下債權(quán)的受讓人華融湖北分公司要求中交橋隧公司承擔(dān)連帶責(zé)任的訴訟請(qǐng)求，本院不予支持。
關(guān)于華融湖北分公司主張的保全費(fèi)、律師費(fèi)、差旅費(fèi)及實(shí)現(xiàn)債權(quán)所支出的其他費(fèi)用，因其未提交證據(jù)證明上述費(fèi)用已實(shí)際發(fā)生，故本院對(duì)該項(xiàng)訴訟請(qǐng)求不予支持。
綜上所述，華融湖北分公司的訴訟請(qǐng)求，本院予以部分支持。依照《中華人民共和國(guó)合同法》第八十條第一款、第八十一條、第二百零六條、第二百零七條、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》第十八條、第二十一條、第二十二條、《最高人民法院關(guān)于審理涉及金融資產(chǎn)管理公司收購(gòu)、管理、處置國(guó)有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》第六條、第七條、第十條及《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百四十二條的規(guī)定，判決如下：

一、被告湖北勝發(fā)商貿(mào)有限公司于本判決生效之日起三日內(nèi)向原告中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司償還融資款本金11,500,000元；
二、被告湖北勝發(fā)商貿(mào)有限公司于本判決生效之日起三日內(nèi)向原告中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司支付逾期罰息（以11,500,000元為基數(shù)，按中國(guó)人民銀行同期同檔次貸款基準(zhǔn)利率上浮20%再上浮50%的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算，自2014年9月1日起至款項(xiàng)付清之日止，截至2016年12月31日為2,746,660元）；
三、被告夏炎啟、王和榮對(duì)上述債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任；
四、駁回原告中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司的其他訴訟請(qǐng)求。
如果未按本判決指定的期間履行給付金錢義務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百五十三條之規(guī)定，加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。
案件受理費(fèi)118,267元、郵寄送達(dá)費(fèi)80元，共計(jì)118,347元，由被告湖北勝發(fā)商貿(mào)有限公司、夏炎啟、王和榮共同負(fù)擔(dān)。
如不服本判決，可在判決書(shū)送達(dá)之日起十五日內(nèi)，向本院遞交上訴狀，并按對(duì)方當(dāng)事人的人數(shù)提交副本，上訴于湖北省武漢市中級(jí)人民法院。

審判長(zhǎng) 許麗莎
人民陪審員 彭榮
人民陪審員 余瑛

書(shū)記員： 王露