廣東省湛江市霞山區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

霞檢一部刑不訴〔2020〕Z121號(hào)

被不起訴人麥某某，女性，1977年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4408821977********，漢族，初中文化，戶籍所在地及居住地廣東省湛江市霞山區(qū)**路**棟**門(mén)**房，群眾，無(wú)業(yè)，因涉嫌尋釁滋事罪，經(jīng)徐聞縣公安局決定，于2019年12月5日被徐聞縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)徐聞縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月27日被徐聞縣公安局逮捕。無(wú)前科。

辯護(hù)人鄧某某，廣東**律師事務(wù)所律師。

本案由湛江市徐聞縣公安局偵查終結(jié)，于2020年5月29日以被不起訴人麥某某涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪移送湛江市徐聞縣人民檢察院審查起訴。湛江市徐聞縣人民檢察院于2020年6月4日?qǐng)?bào)請(qǐng)湛江市人民檢察院指定管轄，湛江市人民檢察院以該案犯罪地在湛江市霞山區(qū)為由指定本院審查起訴，湛江市徐聞縣人民檢察院于2020年6月18日將該案移送本院管轄。本院受理后，已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被不起訴人，聽(tīng)取了被不起訴人及其辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間，于2020年7月14日退回補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)于2020年8月14日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)本院依法審查查明：

2016年1月12日，被不起訴人麥某某的丈夫蘇某甲（起訴）與蘇某乙（另案處理）合股出資，以蘇某星（起訴）的名義注冊(cè)成立了湛江市鼎***有限公司（以下簡(jiǎn)稱鼎*公司），被告人蘇某星為公司注冊(cè)的股東及法人代表，公司地址先后設(shè)在湛江市霞山區(qū)**路**號(hào)**幢**層**號(hào)商鋪、湛江市人民大道南**號(hào)**大廈**號(hào)公寓。蘇某乙、蘇某甲先后招收蘇某星（2016年1月12日至2018年6月19日）為法人代表、經(jīng)理，吳某甲（起訴）、林某甲（另案處理，自2018年6月19日起任法人代表）任業(yè)務(wù)經(jīng)理，蘇某丙（起訴）任公司財(cái)務(wù)，尤某某（起訴）任霞山分公司法人代表，周某某（起訴）、吳某乙（起訴）、龐某某（另案處理）等人為業(yè)務(wù)員。該公司名為擔(dān)保公司，實(shí)是以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使被害人簽訂與實(shí)際借款金額不符的借貸協(xié)議，通過(guò)虛增借貸金額形成虛假債權(quán)債務(wù)，肆意認(rèn)定違約，并采用暴力、威脅以及其他違法犯罪手段或借助訴訟非法占有被害人財(cái)物的“套路貸”組織。該組織以蘇某乙、蘇某甲為首要分子，蘇某星、吳某甲、林某甲等人為主要骨干成員，蘇某丙、龐某某、尤某某、周某某、吳某乙等人為一般成員，是三人以上為實(shí)施“套路貸”而組成的較為固定的犯罪集團(tuán)。?

蘇某甲等人實(shí)施詐騙的套路為：首先由犯罪集團(tuán)成員到處派發(fā)鼎*公司“低利息、免抵押、放款快”的宣傳小卡片、宣傳單，引誘被害人主動(dòng)聯(lián)系卡片上的公司聯(lián)系人，或是由公司業(yè)務(wù)員、外圍中介主動(dòng)物色被害人到鼎*公司，然后由蘇某甲或蘇某乙、吳某甲、蘇某星、林某甲面談貸款事宜，由吳某甲、蘇某星、林某甲等人到被害人家里查看，再與被害人簽訂虛高的借款合同，并從財(cái)務(wù)蘇某丙處拿出與所簽合同借款金額相同的現(xiàn)金叫被害人拿著借款合同和現(xiàn)金進(jìn)行拍照，以制造虛假的給付事實(shí)。待被害人以為可以拿走借款合同中的金額時(shí)，被告人一方提出要先扣取首期利息、本金、保證金、家訪費(fèi)、平臺(tái)費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用，但還需按借款合同中的金額還本付息，并稱這是行規(guī)。被害人提出異議無(wú)效，不得不接受其扣取相關(guān)高額費(fèi)用的條件，拿走遠(yuǎn)低于借款合同的資金，并按照合同借款金額還本付息。被害人一旦沒(méi)準(zhǔn)時(shí)按照還款約定日期還款，便被認(rèn)定為違約并被沒(méi)收保證金及收取高額違約金。被害人無(wú)法還清本期借款時(shí)，蘇某乙、蘇某甲便安排公司成員吳某甲、蘇某星等人通過(guò)電話、微信或上門(mén)恐嚇、威脅、滋擾等暴力、“軟暴力”形式索債，甚至以虛高的借款合同提起民事訴訟，以達(dá)到非法占有被害人財(cái)物的目的。蘇某乙、蘇某甲每月結(jié)算詐騙所得，兩人六、四分成，由蘇某丙分別轉(zhuǎn)入蘇某乙、被不起訴人麥某某的銀行賬戶。經(jīng)查明，蘇某甲等人詐騙被害人梁某甲、葉某某、鐘某某、陳某甲、黃某、何某甲、梁某乙、莊某某、肖某某、林某丙、黃某某、陳某乙、陳某丙、陳某丁、黃某甲、吳某丙、何某乙、劉某甲、蘇某丁、黃某乙、楊某、汪某、黃某丙、李某甲、楊某某、劉某乙、朱某某等人財(cái)物金額291672元。審查起訴階段，麥某某的親屬已代麥某某及其丈夫蘇某甲退出部分違法所得十萬(wàn)元人民幣。

另查明，公安機(jī)關(guān)以麥某某涉嫌尋釁滋事罪、詐騙罪移送審查起訴，但在案證據(jù)不足以認(rèn)定麥某某組織、策劃、指揮或參與了尋釁滋事行為，證明其涉嫌尋釁滋事罪的事實(shí)不清、證據(jù)不足。

證明上述事實(shí)的證據(jù)有：同案人蘇某甲、吳某甲、蘇某星、蘇某丙、尤某某、周某某、吳某乙的供述和辯解，被不起訴人麥某某的供述和辯解，被害人梁某甲、葉某某、鐘某某、陳某甲、黃某、何某甲、梁某乙、莊某某、肖某某、林某丙、黃某某、陳某乙、陳某丙、陳某丁、黃某甲、吳某丙、何某乙、劉某甲、蘇某丁、黃某乙、楊某、汪某、黃某丙、李某甲、楊某某、劉某乙、朱某某的陳述，證人張某某、李某乙的證言，指認(rèn)筆錄、微信資料、微信聊天記錄、調(diào)取證據(jù)通知書(shū)、調(diào)取證據(jù)清單、企業(yè)工商登記資料、公司章程、銀行賬戶明細(xì)、財(cái)務(wù)報(bào)表、結(jié)算業(yè)務(wù)委托書(shū)、客戶回單。

本院認(rèn)為，被不起訴人麥某某明知其丈夫蘇某甲設(shè)立湛江市鼎***公司從事“套路貸”詐騙活動(dòng)，仍提供其名下的銀行卡賬號(hào)（6212262********7718）代其丈夫蘇某甲收取詐騙分成及部分詐騙資金，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條規(guī)定，構(gòu)成詐騙罪。但其沒(méi)有參與蘇某甲犯罪集團(tuán)的具體詐騙活動(dòng)，不在鼎*公司擔(dān)任何種職務(wù)，在共同犯罪中起輔助作用，是從犯；其歸案后認(rèn)罪認(rèn)罰；其親屬代為退出部分違法所得，有積極退贓行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條第二款之規(guī)定，對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)被不起訴人麥某某不起訴。

麥某某的親屬退回的十萬(wàn)元違法所得，由檢察機(jī)關(guān)移送至湛江市霞山區(qū)人民法院依法處理。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向湛江市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向湛江市霞山區(qū)人民法院提起自訴。

???????????????????????湛江市霞山區(qū)人民檢察院

???2020年8月24日