寧夏回族自治區(qū)西吉縣人民檢察院

不起訴決定書

西檢一部刑不訴〔2021〕10號

被不起訴人馬某甲，曾用名馬某乙，男，1974年**月**日出生，公民身份號碼6422231974********，回族，文盲，無業(yè)，戶籍所在地寧夏西吉縣**鄉(xiāng)**村**組**，住西吉縣**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪，于2020年6月16日被西吉縣公安局取保候?qū)彛?020年9月21日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

辯護人馬漢學，北京金禹律師事務所律師。

本案由西吉縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人馬某甲涉嫌詐騙罪，于2020年9月21日向本院移送審查起訴。其間，本院于2020年11月4日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年11月27日補查重報。延長審查起訴期限一次。

西吉縣公安局移送審查起訴認定：2019年12月11日，西吉縣公安局民警在工作中發(fā)現(xiàn)，西吉縣馬建鄉(xiāng)大灣村村民馬某甲2018年11月23日，利用自己辦理的公司為平臺，以高利放貸為誘餌，利用受害人麻某某急需資金的心理，以“行規(guī)”為虛假理由，在麻某某以車輛抵押向其借款時，誘使麻某某基于錯誤的認識將抵押車輛以買賣形式簽訂合同，制作虛假的買賣事實，后馬某甲向麻某某以月利率5%放貸15000元，放款時扣除當月利息750元，實際放款14250元，后其單方肆意認定麻某某還款違約，使用虛假事實的買賣合同、通過圖片合成軟件制作虛假的買賣照片、偽造買賣協(xié)議等對抵押物車輛所有權通過正當途徑進行占有、轉(zhuǎn)移。后經(jīng)西吉縣價格認定中心鑒定，麻某某抵押給馬某甲的車輛在2020年3月20日市場價格約為人民幣21000元。

馬某甲的行為符合最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部《關于辦理“套路貸”若干問題的意見》中對“套路貸”的行為認定標準，涉嫌詐騙罪。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為西吉縣公安局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對馬某甲不起訴。

涉案物品，退回西吉縣公安局。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向固原市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向西吉縣人民法院提起自訴。

西吉縣人民檢察院

2021年2月1日