重慶市武某區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

渝武檢刑不訴〔2020〕22號

被不起訴人雷某甲，男，1972年**月**日出生，公民身份號碼5123261972********，漢族，初中文化程度，個體，戶籍地重慶市武某區(qū)**鎮(zhèn)**路**號**單元**，住重慶市江北區(qū)**小區(qū)**街區(qū)**棟**。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年12月6日被武某區(qū)公安局刑事拘留，2019年1月11日被武某區(qū)公安局取保候審，2020年2月6日本院決定取保候審。

辯護人周某某，北京**律師事務所。

本案由重慶市武某區(qū)公安局偵查終結，以被不起訴人雷某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月26日向本院移送審查起訴。期間，因案情重大、復雜延長審查起訴期限十五日，因事實不清、證據(jù)不足，于2020年1月6日退回武某區(qū)公安局補充偵查，該局于2020年2月6日重新移送審查起訴，因案情重大、復雜延長審查起訴期限十五日。因事實不清、證據(jù)不足，于2020年3月20日再次退回武某區(qū)公安局補充偵查，該局于2020年4月20日重新移送審查起訴。

經本院依法審查查明：2010年至2015年，被不起訴人雷某甲在未經有關部門批準取得吸收資金的情況下，在重慶市武某區(qū)域內以1分至4分的月息先后向廖某某等34人借款4846.724萬元，并承諾還本付息（毛某某未約定利息）。現(xiàn)已歸還本金及利息1947.4248萬元，并用房屋、股權抵償部分本息，尚欠本金2000.0249萬元。吸收的資金用于投資、歸還借款本息等。其中：

1．2015年6月11日，雷某甲以月息2分，向廖某某借款35萬元，后支付本息2.1萬元。

2．2014年1月20日、2月2日，雷某甲以月息1.5分，向邵某甲共計借款30萬元。

3．2015年5月29日、6月2日，雷某甲以月息1分或者2分，向應某某借款共計35萬元。

4．2015年4月30日至6月10日。雷某甲以月息4分，向王某甲共計借款317.2萬元，后償還本金31.44萬元，支付利息24.66萬元,擔保人李某甲歸還本金10萬元。

5．2015年8月3日，雷某甲經陳某甲介紹，以月息3分，向陳某乙借款100萬元，后以房屋和車輛抵償本金57萬元，支付利息6萬元。同年8月26日，雷某甲再次以月息1.5分，經吳某某擔保，向陳某乙借款199.7萬元，后雷歸還75萬元，吳某某歸還130萬元。

6．2015年8月24日，雷某甲以月息2分，向羅某甲借款50萬元，后支付利息3萬元。

7．2014年9月6日，雷某甲以月息2分，向陳某丙借款40萬元，后支付利息7.2萬元。

8．2015年8月24日，雷某甲以高額利息為利誘，向彭某甲借款100萬元，后歸還本金10萬元。

9．2013年4月16日，雷某甲用何某某的房產在銀行辦理貸款297.5萬元，后于2015年2月11日，雷某甲將銀行的本金297.5萬元和利息付清。2015年2月13日，雷某甲再次以月息1分，向何某某借款350萬元，后雷某甲用重慶**實業(yè)有限公司的292萬元股權清償。

10．2014年1月1日雷某甲以月息2分，向倪某某借款28.2萬元，后歸還本金28.2萬元，支付利息5.1萬元，同年12月26日，再次以月息2分，向倪某某借款28.2萬元，后歸還本金20萬元，后其用重慶**實業(yè)有限公司的10萬元股權清償。

11．2010年11月至2015年12月期間，雷某甲以月息1分至3分，先后多次向羅某乙借款665萬元，后歸還本息共計884.4248萬元。

12．2014年1月28日，雷某甲以月息2分，向韋某某借款60萬元，并支付利息25.2萬元。

13．2015?年1月20日至23日，雷某甲以月息2分，向邵某乙借款100萬元，后支付本息12萬元，2015?年5月21日，雷某甲再次以月息3分，叫邵某乙想辦法借款給其，后邵某乙從他人處借款97萬元給雷，雷后支付本息100萬元。

14．2012年7月18日、2014年10月20日，雷某甲以月息2分，先后向鄒某某借款20萬元，后支付利息共計4.8?萬元。

15．2014年7月29日，經胡某某介紹，雷某甲以月息3分，向文某某借款30萬元，后支付利息10?.8萬元。

16．2015年4月17日至20日，雷某甲以月息4分，向李某乙借款150萬元，后歸還本金150萬，支付利息12萬元；同年7月18日，雷某甲以月息4分，再次向李某乙借款150萬元，后支付利息18萬元。

17．2013年5月9日，經曹某某介紹，雷某甲約定以月息2分，向張某甲借款20萬元，后支付利息11.6萬元。

18.2015年11月3?日，雷某甲以月息1分，向代某某借款10?萬元。

????19．2013年7月23日，雷某甲以月息2分，向陳某丁借款25萬元，后支付利息6萬元。

20．2014年7月26日至2015年10月27日，雷某甲以月息3分，先后多次向楊某某借款376.9999萬元，后歸還本金60萬元，支付利息49.2萬元。

21．2015年5月2日，雷某甲向毛某某借款10萬元，同年10月23日，雷某甲再次向毛某某借款10萬元。

22．2015年1月7日至3月，雷某甲以月息2.5分，先后向姚某某借款共計100萬元，后歸還本息10萬元。

23.2015年3月4日，雷某甲以月息2分，向梁某某借款30萬元，后支付利息3.6萬元。

24.2015年9月27日，經李某丙的介紹,雷某甲以月息3分，向陳某戊借款10萬元，后支付利息0.3萬元。

25.2011年至2013?年期間，雷某甲以月息2分，先后多次向劉某甲借款154萬元，后歸還本金20萬元，支付利息62.9萬元。

26.2010年4月21日至2015年期間，雷某甲以月息2分,多次向羅某丙借款454.745萬元，后歸還本息共計68.4萬元。

27.2015年9月13日至20日，經王某乙介紹，王某乙、王某丙的擔保，雷某甲以月息3分，向王某丁借款200萬元，后支付利息6萬元，王某乙、王某丙共歸還本金193萬元。

28.2011年至2015年期間，雷某甲以月息2分，先后多次向劉某乙借款100萬元，后雷某甲的房屋清償了全部借款。

29.2014年10月9日至2015年4月27日，雷某甲以月息2分，向趙某某借款95萬元，后支付利息9.6萬元。

30.2014年7月29日至2015年11月1日期間，雷某甲以月息2分，向胡某某借款164.74?萬元，羅某丁借款30萬元,后歸還胡某某本金100萬元，歸還羅某丁本息0.7萬元。

31.2015年8月13日，雷某甲以月息2分，向周某某借款50萬元，后雷用重慶**實業(yè)有限公司的股權55萬元抵償。

32.2013年9月19日至2015年3月20日期間，雷某甲以月息1.5至3分，多次向羅某戊借款共計58.4萬元，后歸還本金30萬元，支付利息7.2?萬元。

33.2015年1月21日至6月26日期間，雷某甲以月息2分，多次向羅某己借款55.04萬元。

34.2012年8月17日，雷某甲以高額利息為利誘，向曹某某借款20萬元，后歸還本金20?萬元，支付利息0.4萬元。

案發(fā)后，被不起訴人雷某甲自動投案，到案后，如實供述了借款的事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1．常住人口登記表、到案經過、武某區(qū)銀監(jiān)辦說明、銀行交易明細、借條、民事判決書等書證；

2．證人馮某某、余某某、鄧某某、王某戊、李某甲、陳某甲、雷某乙、陳某己、欒某某、吳某某、冉某某、彭某乙、李某丙、王某乙、何某某、王某己、張某乙、廖某某、邵某甲、邵某乙、應某某、王某甲、陳某乙、羅某甲、陳某丙、彭某甲、何某某、倪某某、羅某乙、韋某某、鄒某某、文某某、胡某某、李某乙、張某甲、曹某某、代某某、陳某丁、楊某某、毛某某、姚某某、梁某某、陳某戊、劉某甲、羅某丙、王某丁、劉某乙、趙某某、羅某丁、周某某、羅某戊、羅某己等的證言；

3．不起訴人雷某甲的供述和辯解；

4．司法鑒定意見書。

本院認為，雷某甲的上述行為，因未向社會公開宣傳吸收資金，不符合非法吸收公眾存款罪的構成要件，沒有犯罪事實，不構成犯罪。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第一款的規(guī)定，決定對雷某甲不起訴。

無查封、扣押、凍結的涉案款物的處理情況。

重慶市武某區(qū)人民檢察院

2020年5月9日

附注：相關法律及司法解釋：

1.《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條?非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款。擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑。并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
　　單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

2．《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》法釋〔2010〕18號

為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，根據(jù)刑法有關規(guī)定，現(xiàn)就審理此類刑事案件具體應用法律的若干問題解釋如下：

第一條?違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：

（一）未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；

（二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；

（三）承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；

（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

未向社會公開宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

第三條?非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應當依法追究刑事責任：

（一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的；

（二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的；

（三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數(shù)額在50萬元以上的；

（四）造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的。

具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)”：

（一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬元以上的；

（二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的；

（三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數(shù)額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數(shù)額在250萬元以上的；

（四）造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重后果的。

非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。

非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產經營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。

3．《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》?（2014.3.25）

二、關于“向社會公開宣傳”的認定問題
??《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條第一款第二項中的“向社會公開宣傳”,包括以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息,以及明知吸收資金的信息向社會公眾擴散而予以放任等情形。
???三、關于“社會公眾”的認定問題
???下列情形不屬于《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條第二款規(guī)定的“針對特定對象吸收資金”的行為,應當認定為向社會公眾吸收資金:
??(一)在向親友或者單位內部人員吸收資金的過程中,明知親友或者單位內部人員向不特定對象吸收資金而予以放任的;
??(二)以吸收資金為目的,將社會人員吸收為單位內部人員,并向其吸收資金的。
???五、關于涉案財物的追繳和處置問題
???向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報,以及向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用,應當依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的,所支付的回報可予折抵本金。
??將非法吸收的資金及其轉換財物用于清償債務或者轉讓給他人,有下列情形之一的,應當依法追繳:
??(一)他人明知是上述資金及財物而收取的;
??(二)他人無償取得上述資金及財物的;
??(三)他人以明顯低于市場的價格取得上述資金及財物的;
??(四)他人取得上述資金及財物系源于非法債務或者違法犯罪活動的;
??(五)其他依法應當追繳的情形。
??查封、扣押、凍結的易貶值及保管、養(yǎng)護成本較高的涉案財物,可以在訴訟終結前依照有關規(guī)定變賣、拍賣。所得價款由查封、扣押、凍結機關予以保管,待訴訟終結后一并處置。
??查封、扣押、凍結的涉案財物,一般應在訴訟終結后,返還集資參與人。涉案財物不足全部返還的,按照集資參與人的集資額比例返還。

4．《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十七條?犯罪嫌疑人沒有犯罪事實，或者有本法第十六條規(guī)定的情形之一的，人民檢察院應當作出不起訴決定；

對于犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰或者免除刑罰的，人民檢察院可以作出不起訴決定。

人民檢察院決定不起訴的案件，應當同時對偵查中查封、扣押、凍結的財物解除查封、扣押、凍結。對被不起訴人需要給予行政處罰、處分或者需要沒收其違法所得的，人民檢察院應當提出檢察意見，移送有關主管機關處理。有關主管機關應當將處理結果及時通知人民檢察院。