甘肅省張掖市甘州區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

甘區(qū)檢公訴刑不訴〔2020〕40號

被不起訴人雒某某，男，1950年**月**日出生，居民身份號碼6222011950********，漢族，甘肅省甘州區(qū)人，小學文化程度，戶籍所在**甘肅省張掖市甘州區(qū)**鄉(xiāng)**村**社**號，住址同戶籍所在**，系張掖市甘州區(qū)上源農(nóng)業(yè)發(fā)展股份有限公司**。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年8月1日被張掖市公安局刑事拘留，同年9月5日經(jīng)張掖市人民檢察院批準逮捕，本院于12月5日決定變更強制措施為取保候?qū)彙?/span>

????辯護人楊仟林，甘肅德言盛律師事務所律師。

????本案由甘肅省張掖市公安局偵查終結(jié)，以雒某某涉嫌騙取貸款罪，由張掖市人民檢察院于2019年11月8日交本院審查起訴。案件受理后，依照刑事訴訟法的有關規(guī)定，于2019年11月10日告知被不起訴人雒某某依法享有的訴訟權利，聽取被不起訴人意見，并審閱了全部案件材料。本院于2019年12月6日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年1月6日補查重報；本院于2020年2月6日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年3月5日補查重報。

甘肅省張掖市公安局移送審查起訴認定：

2014年5月至7月，犯罪嫌疑人雒某某在擔任張掖市上源公司**期間，為取得蘭州銀行張掖分行貸款，虛構(gòu)張掖上源公司從蘭州大冷制冷空調(diào)有限責任公司購買55臺脫粒機、4臺扒皮機、4臺4噸位貨車等設備的事實，并從非法渠道獲取虛假甘肅省增值稅普通發(fā)票3張（甘肅增值稅專用發(fā)票號碼：00526343、0011****、0011****，經(jīng)鑒定為虛假發(fā)票）價稅合計金額19485480元。犯罪嫌疑人雒某某將以上虛構(gòu)的設備作為動產(chǎn)抵押物，同時將非法獲取的3張甘肅增值稅普通發(fā)票作為實際擁有設備的憑證提供給蘭州銀行張掖分行申請設備抵押貸款500萬元。2014年7月8日，蘭州銀行張掖分行根據(jù)張掖上源公司申請，與張掖上源公司簽訂《借款合同》，并發(fā)放設備抵押貸款500萬元，借款期限：一年。7月8日至7月14日，蘭州銀行張掖分行分4筆（200萬、150萬、90萬、60萬）將貸款轉(zhuǎn)入張掖上源公司在蘭州銀行張掖分行開設的賬號（102002000155666）。借款合同到期后，張掖上源公司無力償還貸款，蘭州銀行張掖分行與張掖上源公司簽訂借款展期合同，約定展期6個月，借款到期日為2016年1月6日。貸款展期合同到期后，張掖上源公司仍未還款。蘭州銀行張掖分行對張掖上源公司貸款清收過程中發(fā)現(xiàn)，張掖上源公司申請貸款時抵押的設備與張掖上源公司實際擁有的設備存在出入，張掖上源公司提供的設備發(fā)票中，有3張甘肅省增值稅普通發(fā)票為虛假發(fā)票，犯罪嫌疑人雒某某的行為導致蘭州銀行張掖分行經(jīng)濟損失500萬元。

本院審查認定：

????被不起訴人雒某某于2008年至2010年，先后成立并經(jīng)營張掖市甘州區(qū)上源蔬菜專業(yè)合作社（以下簡稱上源蔬菜合作社）、張掖市上源農(nóng)業(yè)發(fā)展股份有限公司（以下簡稱上源農(nóng)業(yè)公司）、張掖市甘州區(qū)長盛牧業(yè)專業(yè)合作社（以下簡稱長盛牧業(yè)合作社），三公司實際經(jīng)營負責人均為被不起訴人雒某某。

????上源蔬菜合作社2013年8月13日至2014年8月13日在蘭州銀行張掖分行貸款500萬元，2014年7月4日還清；2014年5月4日至2014年11月4日貸款380萬元,2014年7月11日還清；長盛牧業(yè)合作社2013年8月15日至2014年8月15日在蘭州銀行張掖分行貸款500萬元,2014年7月10日還清；2014年5月5日至2015年5月5日貸款50萬元,2014年5月16日還清；上源農(nóng)業(yè)公司2013年9月24日至2014年4月24日在蘭州銀行張掖分行貸款500萬元，2014年5月7日還清。2014年5月至7月期間，上源農(nóng)業(yè)公司及關聯(lián)企業(yè)共償還蘭州銀行張掖分行貸款1930萬元，其中償還未到期貸款共計1430萬元。

2014年5月至7月，被不起訴人雒某某在擔任張掖市上源農(nóng)業(yè)公司**期間，為取得蘭州銀行張掖分行貸款500萬元，提供價值2212萬元抵押物及相關發(fā)票，其中3張增值稅普通發(fā)票為虛假發(fā)票，價稅合計金額19485480元。2014年7月8日至7月14日，蘭州銀行張掖分行分4筆（200萬、150萬、90萬、60萬）通過委托支付的方式，將貸款轉(zhuǎn)入上源蔬菜合作社，上源農(nóng)業(yè)公司工作人員雒某將上述貸款分別轉(zhuǎn)入高某、肖某某等個人賬戶，于2014年7月11日償還上源蔬菜合作社在蘭州銀行張掖分行貸款191.5萬元；2014年7月9日、7月10日償還長盛牧業(yè)合作社在蘭州銀行張掖分行貸款210萬元，共計償還蘭州銀行張掖分行貸款401.5萬元。其余98.5萬元用于上源農(nóng)業(yè)公司正常開支。合同到期后，上源農(nóng)業(yè)公司無力償還貸款。

2016年10月，蘭州銀行張掖分行將與上源農(nóng)業(yè)公司借款合同糾紛一案起訴至張掖市中級人民法院，雙方達成調(diào)解協(xié)議：上源農(nóng)業(yè)公司于2017年3月1日前一次性償還蘭州銀行張掖分行借款本金、利息及罰息；由被告雒某某、雒某、鄭某某等5人承擔連帶清償責任；上源農(nóng)業(yè)公司若到期不能清償債務，蘭州銀行可依法申請拍賣或變賣上源農(nóng)業(yè)公司的抵押財產(chǎn)。2016年11月3日，蘭州銀行張掖分行向中院提出財產(chǎn)保全，中院作出（2016）甘07民初133號民事裁定，查封上源農(nóng)業(yè)公司廠區(qū)內(nèi)價值118.45萬元的制冷設備一套和脫粒機55臺，凍結(jié)上源農(nóng)業(yè)公司銀行賬戶資金500萬元；2017年3月7日，蘭州銀行張掖分行申請對（2016）甘07民初133號民事調(diào)解書強制執(zhí)行，中級人民法院依法查封了上源農(nóng)業(yè)公司所有抵押財產(chǎn)；2018年6月，蘭州銀行向中級人民法院執(zhí)行局申請移送對上源農(nóng)業(yè)公司進行破產(chǎn)清算，中院以上源農(nóng)業(yè)公司資產(chǎn)大于負債（債權未結(jié)標的2885.261萬元，不動產(chǎn)價值4525.77萬元，設備價值4541.835萬元）不予受理。

經(jīng)本院審查并兩次退回補充偵查，本院仍然認為雒某某涉嫌騙取貸款罪的犯罪事實不清、證據(jù)不足。存在以下問題：

1雒某某在申請貸款過程中雖提供了部分虛假發(fā)票，但抵押物真實存在，抵押物價值沒有評估，不能排除提供足額抵押的情況。

2蘭州銀行張掖分行已經(jīng)通過民事訴訟保障債權，目前上源農(nóng)業(yè)公司與蘭州銀行的貸款糾紛已進入執(zhí)行程序，上源農(nóng)業(yè)公司無法償還貸款是因為抵押物無法變現(xiàn)，給銀行造成經(jīng)濟損失的證據(jù)不足。

????3.雒某某在蘭州銀行申請貸款之前或期間，向銀達、金鑫小額貸款公司、王某借款，部分借款以企業(yè)部分機器設備作為抵押，但蘭州銀行的抵押已經(jīng)過登記，其債權依法應當優(yōu)先受償。

4.上源農(nóng)業(yè)公司500萬元的貸款，其中401萬元用于償還與其公司關聯(lián)企業(yè)的貸款，屬于“借新還舊”的情形，不屬于騙取貸款罪懲治的嚴重情節(jié)。

綜上，雒某某涉嫌騙取貸款罪的事實不清，證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款、《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則》第三百六十七條第二款的規(guī)定，決定對雒某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向張掖市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向甘州區(qū)人民法院提起自訴。

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???????????????????????????????????????2020年4月1日