四川省蒼溪縣人民檢察院

不起訴決定書

蒼檢一部刑不訴〔2020〕5號

被不起訴人陶某某，男，生于1980年**月**日，公民身份號碼5108241980********，漢族，大學?？莆幕?，無業(yè)，戶籍所在地四川省蒼溪縣，住蒼溪縣**鎮(zhèn)**路**段**號。2017年6月15日因涉嫌騙取貸款罪被蒼溪縣公安局刑事拘留，同年7月14日被蒼溪縣公安局取保候審，2018年7月14日被蒼溪縣公安局解除取保候審；2019年11月19日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被蒼溪縣公安局取保候審。

本案由蒼溪縣公安局偵查終結，以被不起訴人陶某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年11月28日向本院移送審查起訴。2019年12月27日本院將本案退回蒼溪縣公安局補充偵查，2020年2月12日蒼溪縣公安局將本案再次移送本院審查起訴。

經本院依法審查查明：

2014年12月，被不起訴人陶某某找到時任四川蒼溪農村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“蒼溪農商行”）微小客戶金融服務中心總經理的犯罪嫌疑人陳某某，向蒼溪農商行提交部分虛假貸款資料，以左某某、王某某的名義申請辦理兩筆200萬元的房產抵押貸款用于經營周轉，陳某某和蒼溪農商行員工汪某某、羅某某均未對貸款資料進行嚴格審查。期間，蒼溪**投資有限公司、蒼溪縣**天然氣投資有限公司總經理邱某某因公司貸款到期找到陳某某，要求幫助解決資金缺口。陳某某遂與陶某某協(xié)商，從陶某某所貸款項中給邱某某解決“過橋資金”300萬元，陶某某表示同意。2014年12月31日，經陳某某審批同意，蒼溪農商行向左某某發(fā)放貸款200萬元，并轉入蒼溪**投資有限公司賬戶，向王某某發(fā)放貸款150萬元，其中的100萬元轉入蒼溪縣**天然氣投資有限公司賬戶。2015年1月4日，蒼溪農商行向王某某發(fā)放貸款50萬元。2015年2月1日，蒼溪**投資有限公司向陶某某歸還借款200萬元。蒼溪縣**天然氣投資有限公司所借100萬元未能及時足額歸還，由陳某某墊付部分款項陸續(xù)歸還給陶某某。2016年3月31日，左某某、王某某向蒼溪農商行歸還各自所貸的200萬元，并依照合同再次貸款各200萬元，后經蒼溪農商行多次催收，于2019年1月1日歸還了全部貸款本息。

被不起訴人陶某某到案后如實供述了犯罪事實，并自愿認罪認罰。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、營業(yè)執(zhí)照、任職文件、“惠商貸”相關資料、貸款調查報告、“小額貸款”審批單、放款通知書、銀行交易明細、還款單據(jù)等書證；2、左某某、王某某、汪某某、羅某某、曹某某、李某某、邱某某、張某某、楊某某等的證言；3、被不起訴人陶某某、犯罪嫌疑人陳某某的供述與辯解；4、司法鑒定意見書；5、到案情況說明、前科查詢記錄等。

本院認為，陶某某實施了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規(guī)定的行為，在共同犯罪中，陶某某起次要作用，系從犯，到案后如實供述了犯罪事實，系坦白，并自愿認罪認罰。故根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十七條、第六十七條第三款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第一百七十七條第二款之規(guī)定，決定對陶某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

蒼溪縣人民檢察院

2020年3月10日