安徽省南陵縣人民檢察院

不起訴決定書

南檢刑不訴〔2019〕40號

被不起訴人陶某某，女，1994年**月**日出生，公民身份號碼3402211994********，漢族，初中文化，務工，戶籍所在地蕪湖縣，住蕪湖市**小區(qū)**單元**室。被不起訴人陶某某因涉嫌詐騙罪，于2018年7月14日被蕪湖市公安局鏡湖分局取保候?qū)彛?018年10月11日經(jīng)本院決定，由蕪湖市公安局鏡湖分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由蕪湖市公安局鏡湖分局偵查終結(jié)，以被不起訴人陶某某涉嫌詐騙罪向蕪湖市鏡湖區(qū)人民檢察院移送審查起訴，經(jīng)蕪湖市人民檢察院指定管轄，蕪湖市鏡湖區(qū)人民檢察院于2018年9月28日移送本院審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被不起訴人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清、證據(jù)不足，退回偵查機關(guān)補充偵查兩次（2018年11月12日至2018年12月12日、2019年1月25日至2019年2月25日），因案情重大、復雜，延長審查起訴期限三次（2018年10月29日至2018年11月12日、2019年1月11日至2019年1月25日、2019年3月26日至2019年4月9日）。

蕪湖市公安局鏡湖分局移送審查起訴認定：

2017年7月底，景某某、徐某甲、徐某乙、韋某某、何某某、楊某某（均另案處理）等人成立阿凡提小貸公司，以“套路貸”方式實施詐騙犯罪活動。公司內(nèi)設面審風控、業(yè)務、催收（兼外訪），景某某任總經(jīng)理，徐某甲（另案處理）負責風控，韋某某（另案處理）負責財務，蔣某某、王某某（均另案處理）及被不起訴人陶某某等人為業(yè)務員。

阿凡提公司采用零用貸的放貸方式。零用貸即：還款方式為等額本息，利息按日息4‰計算，以7日為1個還款周期，一般分15或20期歸還，客戶貸款時公司預先扣除貸款額5%的服務費并扣除首尾兩期還款額，（2017年10月17日后改為扣除首期還款額）。公司為誘騙客戶前來貸款，通過多種方式開展業(yè)務宣傳，騙稱低利率、無抵押、手續(xù)簡便等優(yōu)點。

被害人借款時，公司讓其提供相關(guān)身份信息或房產(chǎn)、車輛等財產(chǎn)證明，然后安排外訪核實其實際住址。其后指示被害人簽訂含本息金額的借款協(xié)議，再讓被害人手持現(xiàn)金和協(xié)議拍照固定。手續(xù)完成后，公司通過銀行將貸款轉(zhuǎn)賬至被害人賬戶，并當場讓被害人通過網(wǎng)絡支付工具將服務費、兩期還款等費用轉(zhuǎn)回，以此制造虛假銀行流水。整個過程，公司不向被害人出據(jù)任何手續(xù)。之后，被害人出現(xiàn)逾期或“違約”，公司則以上述虛假借款憑證，對被害人及親友進行催收，迫使被害人按上述協(xié)議還款或收取逾期費用。

2017年7月5日至2018年1月15日，阿凡提公司采用“零用貸”方式放貸客戶277人，放貸名義資金累計2524000元，現(xiàn)已累計獲利554918元，其中含服務費獲利138000元，還款期間獲利獲利338528元，二項合計共476528元，系阿凡提公司詐騙所得。其中，被不起訴人陶某某詐騙12名被害人，詐騙金額14408元。

2018年6月21日，被不起訴人陶某某向公安機關(guān)投案。

經(jīng)本院審查并兩次退回補充偵查，本院仍然認為現(xiàn)有證據(jù)不能認定被不起訴人陶某某詐騙數(shù)額達到立案追訴標準，亦不能認定其是以數(shù)額巨大的財物為詐騙目標的或者具有其他嚴重情節(jié)，蕪湖市公安局鏡湖分局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，未達到犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分的起訴標準，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對陶某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向蕪湖市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向南陵縣人民法院提起自訴。

2019年9月17日