重慶市梁某區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

渝梁檢刑不訴〔2020〕Z60號(hào)

被不起訴人陳某甲，男，1985年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼5002381985********，漢族，大學(xué)文化，原重慶市**餐飲有限公司法人、重慶市**商貿(mào)有限公司法人，戶籍所在地重慶市渝北區(qū)，住重慶市渝北區(qū)**大道**號(hào)**幢**單元**號(hào)。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年8月1日被重慶市萬州區(qū)公安局刑事拘留，同年9月4日經(jīng)重慶市萬州區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同日由重慶市萬州區(qū)公安局執(zhí)行逮捕，2020年3月11日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人張道榮、徐國鋒，重慶法韻律師事務(wù)所律師。

本案由萬州區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人陳某甲涉嫌騙取貸款罪，于2019年10月5日向本院移送審查起訴。因事實(shí)不清，本院先后于2019年11月20日、2020年2月4日兩次退回補(bǔ)充偵查，萬州區(qū)公安局于2019年12月20日、2020年3月4日再次移送審查起訴。期間，因案情復(fù)雜，本院于2019年11月6日、2020年1月21日延長審查起訴期限2次。

經(jīng)本院依法審查查明：

被不起訴人陳某甲系重慶市**商貿(mào)有限公司法人（以下簡稱**公司，未開展業(yè)務(wù)），2017年任原重慶市**餐飲有限公司（以下簡稱**公司）法人。

2016年至2018年，被不起訴人陳某甲明知重慶**資有限公司總經(jīng)理熊某某、副總經(jīng)理向某某（均另案處理）編造虛假用途，制作水產(chǎn)品、茶葉等虛假購銷合同用以騙取銀行貸款，仍按岳父熊某某的安排，在虛假購銷合同上簽字，以**等公司或個(gè)人名義幫助熊某某成功騙取中國農(nóng)業(yè)銀行萬州分行、中國光大銀行萬州支行等銀行貸款1860萬。銀行貸款到位后，轉(zhuǎn)入了熊某某、陳某甲等人的個(gè)人帳戶，熊某某將款項(xiàng)用于**投資公司支付非法吸收公眾存款的利息、本金和非法放貸等。其具體犯罪事實(shí)如下：

1.2014年12月，被不起訴人陳某甲幫助熊某某，以重慶市**商貿(mào)有限公司（以下簡稱**公司）的名義向中國農(nóng)業(yè)銀行萬州分行騙取貸款800萬。期滿后，又以同樣的方式分別于2016年1月、2017年1月、2018年1月向中國農(nóng)業(yè)銀行萬州分行貸款800萬，用以歸還**公司前一次的貸款?，F(xiàn)此筆貸款尚有699萬未歸還。?

2.2017年6月，被不起訴人陳某甲幫助熊某某，以**公司的名義向中國農(nóng)業(yè)銀行萬州分行騙取貸款600萬元。2017年9月，又以同樣的方式向中國農(nóng)業(yè)銀行萬州分行貸款600萬元，用以歸還前次的貸款。2017年11月，被不起訴人陳某甲幫助熊某某,以**公司的名義向重慶銀行萬州分行騙取貸款600萬，以歸還中國農(nóng)業(yè)銀行萬州分行的貸款。2018年2月，被不起訴人陳某甲幫助熊某某，以**公司的名義向重慶銀行萬州分行騙取貸款600萬，以歸還**公司的前筆貸款。貸款到期后，熊某某未歸還，由萬州**擔(dān)保公司代為償還重慶銀行萬州分行。

3.2017年7月，被不起訴人陳某甲幫助熊某某，以陳某甲個(gè)人的名義向中國光大銀行萬州支行騙取貸款170萬。2020年1月13日，陳某甲的親屬代為歸還10萬元，此筆貸款尚有130余萬元未歸還。

4.2018年3月，被不起訴人陳某甲幫助熊某某,以熊某某個(gè)人的名義向重慶三峽銀行萬州分行騙取貸款290萬元。此筆貸款尚未歸還。

2019年8月1日，經(jīng)萬州區(qū)公安局民警電話通知，被不起訴人陳某甲到案接受訊問。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.??銀行貸款資料、購銷合同、民事判決書等書證；

2.??證人羅某某、劉某某、陳某乙、向某某、熊某某等人的證言；

3.??被不起訴人陳某甲的供述與辯解；

4.??鑒定意見書等。

本院認(rèn)為，陳某甲實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，鑒于其在共同犯罪中起輔助作用，如實(shí)供述罪行，自愿接受處罰，具有從犯、認(rèn)罪認(rèn)罰和坦白從寬情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條，對(duì)其免除處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)陳某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向重慶市人民檢察院第二分院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向重慶市萬州區(qū)人民法院提起自訴。

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重慶市梁某區(qū)人民檢察院

2020年7月23日

附法律法規(guī)：1.《中華人民共和國刑法》

第一百七十五條之一　以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

　　單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

　????第二十五條?共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
　　二人以上共同過失犯罪，不以共同犯罪論處；應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第二十七條?在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。
　　對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

?????第六十七條?犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

2.《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十七條　犯罪嫌疑人沒有犯罪事實(shí)，或者有本法第十六條規(guī)定的情形之一的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)作出不起訴決定。
　　對(duì)于犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰或者免除刑罰的，人民檢察院可以作出不起訴決定。

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。