浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

鹿檢三部刑不訴〔2020〕511號

被不起訴人陳某甲，男，1984年**月**日出生，公民身份號碼3303041984********，漢族，大專文化程度，網(wǎng)約車司機(jī)，戶籍所在地浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**村，現(xiàn)住浙江省溫州市鹿城區(qū)**家園**組團(tuán)**幢**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月18日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留（未執(zhí)行），于2019年10月19日被取保候?qū)?，?020年9月27日經(jīng)本院決定，于2020年9月28日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人陳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年9月25日向本院移送審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2015年4月，鮑某某（已判刑）以本區(qū)**大道**號**商務(wù)樓**室為住所地，注冊成立**財富管理咨詢（北京）有限公司溫州分公司（以下簡稱**溫州分公司）并擔(dān)任負(fù)責(zé)人，分別招募鄒某某、陳某乙、王某某、朱某某、戴某甲、賈某某（均已判刑）等人擔(dān)任團(tuán)隊經(jīng)理或門店經(jīng)理，招募呂某某（已判刑）、唐某某（已不起訴）等人為業(yè)務(wù)員以對外發(fā)放傳單和投資意向問卷、召開推介會以及親友間口口相傳等形式，向社會不特定公眾宣傳：**財富管理咨詢（北京）有限公司系P2P網(wǎng)貸中介機(jī)構(gòu)，從事撮合放貸人與借貸人之間債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，投資人通過“借款、理財”，可以從中獲取比同期銀行存款利息更高收益，且公司專門按投資金額一定比例提取、設(shè)立風(fēng)險保證金用于墊付逾期未能兌付債務(wù)，以此吸引投資人以受讓債權(quán)的形式，在線下簽訂年收益率約定為6%-12.5%的《投資咨詢與管理服務(wù)協(xié)議》，同時簽訂《委托扣款授權(quán)書》，以投資人授權(quán)第三方銀行劃扣的形式收取投資款，之后相關(guān)投資款均被轉(zhuǎn)入（北京）**集團(tuán)有限公司及該公司負(fù)責(zé)人李某某（已起訴）等人實際控制的關(guān)聯(lián)賬戶。

同年11月，陳某乙以本區(qū)**路*甲大廈**層**室為住所地，注冊成立了**財富管理咨詢（北京）有限公司溫州**支公司（以下簡稱**溫州**支公司）并擔(dān)任負(fù)責(zé)人，在本區(qū)**路**大廈開設(shè)門店，被不起訴人陳某甲以及朱某某、王某某等人為團(tuán)隊經(jīng)理，崔某某、阮某某、倪某某、吳某某、楊某某（均已判刑）以及胡某某（已不起訴）等人為業(yè)務(wù)員，繼續(xù)以**溫州分公司的經(jīng)營模式和營銷手段對外向社會不特定公眾吸收存款。至2018年8月間，（北京）**集團(tuán)有限公司出現(xiàn)無法兌付全國各地投資人到期本息的情況，**溫州分公司和**溫州**支公司隨后停業(yè)，分別于2019年3月13日和9月17日注銷。

案發(fā)后,根據(jù)現(xiàn)有證據(jù)審計，**溫州分公司累計非法吸收公眾存款人民幣186406250元，造成投資人本金損失至少人民幣34193924.89元（利息已抵扣本金，下同）；**溫州**支公司累計非法吸收公眾存款人民幣217999251.17元，造成投資人本金損失至少人民幣81091946.66元。兩家公司共向鄭某某、戴某乙、蔡某某、方某某等1000多名投資人累計吸收存款人民幣404405501.17?元，案發(fā)后造成投資人本金損失至少人民幣115285871.55元。

被不起訴人陳某甲于2017年11月至2018年8月任**溫州**支公司團(tuán)隊經(jīng)理，期間本人及其管理的團(tuán)隊向投資人累計吸收存款人民幣4501125元（含陳某甲本人、配偶累計投資人民幣310000元）；案發(fā)后造成投資人本金損失至少人民幣3570714.96元（含陳某甲本人、配偶損失本金共計人民幣300865元）。被不起訴人陳某甲非法收入共計人民幣109930.08元。

2019年10月18日，被不起訴人陳某甲主動向公安機(jī)關(guān)投案；案發(fā)后，陳某甲已退出違法所得共計人民幣109930.08元。???

上述事實有被不起訴人陳某甲及同案人員鮑某某、陳某乙的供述和辯解、證人許某某、黃某某、戴某丙的證言及歸案經(jīng)過、銀行流水、審計報告、接受證材料清單、合同、交易明細(xì)、控告書、交易明細(xì)、身份證明等證據(jù)相印證，事實清楚、證據(jù)確實、充分，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為，陳某甲實施了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款規(guī)定的行為，但具有從犯、自首、自愿認(rèn)罪認(rèn)罰情節(jié)，且已退出全部違法所得，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條、第六十七條第一款的規(guī)定，可以免除處罰。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對陳某甲不起訴。

扣押在案的暫扣款共計人民幣109930.08元，移送浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院統(tǒng)一處置。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

?????????????????????????2020年12月17日