浙江省諸暨市人民檢察院

不起訴決定書

諸檢刑不訴〔2020〕1332號

被不起訴人陳某甲（曾用名：陳某乙），女，1997年**月**日出生，身份證號碼3310821997********，漢族，文化程度高中，務工，住浙江省臨海市**鎮(zhèn)**路**號。因本案于2020年4月22日被諸暨市公安局取保候審。

本案由諸暨市公安局偵查終結，以被不起訴人陳某甲涉嫌詐騙罪，于2020年6月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于三日內告知被不起訴人有權委托辯護人及認罪認罰可能導致的法律后果，并依法訊問了被不起訴人，審查了全部案卷材料。被不起訴人陳某甲自愿認罪認罰。

經依法審查查明：

2017年11月，寧波**網絡科技有限公司在臺州椒江區(qū)設立門店，黃某某、湯某某（另案處理）糾集陳某丙（另案處理）任門店經理，又先后糾集陳某丁、趙某某（另案處理）及被不起訴人陳某甲等人為門店業(yè)務員，假借小額消費貸名義實施“套路貸”違法犯罪活動。門店以無抵押、放款快、低利息、只要一張身份證就可以借款為噱頭招攬被害人，借款時，被害人需先填寫申請表，內容包含被害人身份、住址、房產、工作、收入等詳細信息及家屬、其他聯(lián)系人信息等。門店將被害人資料通過微信審核群發(fā)給總公司風控部審核，同時通過微信家訪群發(fā)家訪單通知公司安排的保全人員去被害人家“家訪”，以了解被害人家庭情況，保全人員“家訪”后將被害人家的照片及定位發(fā)到微信群，公司風控部對被害人資料及家訪情況審核后確定是否同意放款及放款金額。門店根據審核結果讓被害人簽訂公司統(tǒng)一制定的借款合同、借據、承諾書、服務須知、房屋租賃合同、收條等一系列協(xié)議，并讓被害人手持身份證拍照。然后公司財務部根據借款合同將借款金額從“胡某某”名下銀行卡轉賬給被害人，同時要求做“家訪”的保全人員立即從被害人處以現金形式收取第一筆“回款”，包括首期本息、借款金額10%的押金、300元-500元的家訪費、借款金額5%的平臺管理費等，虛增債務，制造資金走賬流水。之后，被害人需按照借款合同規(guī)定的十期、十二期、十五期分期支付本金和利息，每周為一期。若被害人不能按時還本付息，則由門店通過微信移交群發(fā)送移交函，公司安排專門的保全人員采用電話滋擾、多次上門、貼身跟隨、威脅恐嚇、油漆噴字、高音喇叭喊話、破壞門窗門鎖等手段實施催收，威脅客戶本人及其家屬支付本金、利息及借款金額20%的違約金、1000元一次的上門費等費用。被不起訴人陳某甲于2017年12月到該門店做業(yè)務員，至2018年1月，共參與實施詐騙4人次，實現詐騙既遂1萬余元，個人非法獲利3000余元。

案發(fā)后，被不起訴人陳某甲已退贓。

本院認為，被不起訴人陳某甲實施了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定的行為，構成詐騙罪，但犯罪情節(jié)輕微，案發(fā)后已退贓，并自愿認罪認罰，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰。為貫徹寬嚴相濟的刑事政策，依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款之規(guī)定，決定對陳某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向浙江省紹興市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經申訴，直接向浙江省人民法院提起自訴。

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????????????????????????????????????2020年9月14日