天津市東某某人民檢察院

不起訴決定書(shū)

津麗檢三部刑不訴〔2020〕6號(hào)

被不起訴人陳某甲，女，1982年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3522301982********，漢族，初中文化，住福建省周寧縣**鄉(xiāng)**路**號(hào)。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年5月25日被天津市公安局東麗分局刑事拘留，于2018年6月26日被天津市東某某人民檢察院取保候?qū)彛?019年10月26日經(jīng)天津市東某某人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，同日由天津市公安局東麗分局執(zhí)行逮捕。

本案由天津市公安局東麗分局偵查終結(jié)，以被不起訴人陳某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月6日向本院移送審查起訴。因案情復(fù)雜，本院于2020年1月6日、2020年3月21日延長(zhǎng)審查起訴十五日。因補(bǔ)充證據(jù)，本院于2020年1月20日、2020年4月2日二次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)分別于2020年2月20日、2020年4月29日補(bǔ)查完畢重新移送審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：2010年9月14日，被不起訴人陳某甲指使陳某乙（其弟），用陳某丙（其弟）的身份證及其任股東的天津**鋼鐵貿(mào)易有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證等相關(guān)資料做證明。在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司天津東麗支行，申請(qǐng)辦理金穗信用卡一張，透支額度為10萬(wàn)元人民幣，信用卡號(hào): 4637580********。截止2013年11月5日，累計(jì)透支123644.52元，其中本金99827.99元。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司天津東麗支行，自2013年3月13日至2013年11月5日，通過(guò)信函多次催收，仍未歸還。

2010年11月24日，被不起訴人陳某甲，用肖某某(其母)的身份證及其任法人的天津**鋼鐵貿(mào)易有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證等相關(guān)資料做證明。在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司天津東麗支行，申請(qǐng)辦理金穗信用卡一張，透支額度為10萬(wàn)元人民幣，信用卡號(hào)：4637580********。截止2013年11月5日，累計(jì)透支123002.52元，其中本金99276.99元。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司天津東麗支行，自2013年5月29日開(kāi)始，至2013年11月5日，通過(guò)信函多次催收，仍未歸還。

上述二卡分別由陳某乙、陳某甲激活，后此卡一直由陳某甲使用。截止2013年11月5日，共累計(jì)透支246647.04元，其中本金199104.98元。

現(xiàn)被不起訴人陳某甲家屬已歸還所欠本金共計(jì)153502.39元，剩余45602.59本金被不起訴人陳某甲承諾與銀行簽訂還款協(xié)議，一年內(nèi)全部清償。

本院認(rèn)為，陳某甲實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，陳某甲犯罪后能夠如實(shí)供述自己的罪行，系初犯、家庭困難，身患殘疾，到案后真誠(chéng)悔罪，認(rèn)罪認(rèn)罰，且自愿與銀行達(dá)成一年內(nèi)償還剩余本金的還款協(xié)議，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要刑事處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十四條、第一百七十七條第二款、第二百八十八條、《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，決定對(duì)陳某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

天津市東某某人民檢察院

2020年5月28日