懷化市鶴城區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

懷鶴檢刑不訴〔2020〕113號

被不起訴人陳某某，男，1981年**月**日出生，公民身份號碼4301111981********，漢族，中專文化，懷化**商行職工，戶籍所在地湖南省懷化市**處，現住懷化市鶴城區(qū)**路**號。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，2020年1月2日被懷化市公安局直屬分局取保候審，同年1月9日經本院決定取保候審。

本案由懷化市公安局直屬分局偵查終結，以被不起訴人陳某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年1月9日向本院移送審查起訴。期間經本院決定退回懷化市公安局直屬分局補充偵查二次，延長審查起訴期限半個月三次。

經本院依法審查查明：

1、2016年3月，王某甲（不起訴）以與王某丙合伙經營的**裝飾材料批發(fā)部履行與**人民醫(yī)院門窗供應合同需要資金為由，向懷化**股份有限公司**路支行（以下簡稱“**路支行”）申請貸款100萬元人民幣（以下幣種同），同時用名下門面抵押（評估價157.1萬元），并辦理抵押登記。作為該筆貸款第一責任人的文某某（不起訴）及信貸員的被不起訴人陳某某違反《商業(yè)銀行法》及《懷化市鶴城區(qū)農村信用社貸款暫行辦法》的規(guī)定，未對王某甲申請貸款用途的真實性及貸款資料的真實性等進行認真調查、審核，便通過了王某甲貸款的審查后上報懷化**商業(yè)銀行。經懷化農村商業(yè)銀行批準后，2016年3月25日將100萬元貸款發(fā)放給王某甲。

2、2016年5月，王某甲以其合同伙的洪江市**實業(yè)有限責任公司履行與長沙**公司簽訂的輝綠巖碎石合同需要資金的為由，向“**路支行”申請貸款200萬元，同時用名下房產抵押（評估價294.74萬元），并辦理抵押登記。作為該筆貸款第一責任人文某某及信貸員的被不起訴人陳某某違反《商業(yè)銀行法》及《懷化市鶴城區(qū)農村信用社貸款暫行辦法》的規(guī)定，未對王某甲申請貸款用途的真實性及貸款資料的真實性等進行認真調查、審核，便通過了王某甲貸款的審查后上報懷化**商業(yè)銀行。經懷化**商業(yè)銀行批準后，2016年5月3日將200萬元貸款發(fā)放給王某甲。

后王某甲未能按期還息，2016年11月懷化**股份有限公司向法院提起民事訴訟，2019年11月法院裁定用王某甲抵押房產以資抵債償還懷化**股份有限公司本金300萬元，利息307384.31元。

案發(fā)后，被不起訴人陳某某經公安民警電話傳喚后主動到案，如實供述自己的犯罪事實，并在本院起訴階段簽署認罪認罰具結書。

認定上述事實的證據如下：

1、戶籍資料、到案經過、營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、銀行卡交易流水、貸款資料、發(fā)放貸款憑證、情況說明、民事判決書等書證；

2、證人王某甲、杜某某、彭某某、易某某、王某乙、趙某某、廖某某、王某丙、胡某某、李某某、張某某等人的證言；

3、被不起訴人陳某某及同案人文某某的供述和辯解。

本院認為，犯罪嫌疑人陳某某實施了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，案發(fā)后認罪態(tài)度好，自愿認罪認罰，確有悔罪表現。根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款、第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款，決定對陳某某不起訴。

依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第三款的規(guī)定，本案偵查中查封、扣押、凍結的財物，應當解除查封、扣押、凍結。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內向本院申訴。

懷化市鶴城區(qū)人民檢察院　　

2020年7月27日