貴州省仁某某人民檢察院

不起訴決定書(shū)

仁懷檢刑不訴〔2020〕127號(hào)

被不起訴人陳某某，男，1974年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5221301974********，漢族，小學(xué)文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍所在地貴州省仁某某，住貴州省仁某某**街道**組。因涉嫌貸款詐騙罪，經(jīng)仁某某公安局決定，2020年6月30日被仁某某公安局刑事拘留；經(jīng)仁某某人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年8月1日被仁某某公安局執(zhí)行逮捕。

本案由仁某某公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人陳某某涉嫌貸款詐騙罪，于2020年9月15日向本院移送起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2013年9月，肖某某（另案處理）、趙某甲（另案處理）同被不起訴人陳某某三人因在外差欠債務(wù)急需資金周轉(zhuǎn),便共同商定以肖某某名義貸款,用陳某某夫妻共有房屋作為抵押，以釀酒需要資金為由，向仁某某農(nóng)村信用合作聯(lián)社(現(xiàn)仁某某茅合農(nóng)商銀行酒都支行)申請(qǐng)貸款。為了順利獲取貸款，2013年9月25日,肖某某與趙某甲共同簽訂虛假的《高粱購(gòu)銷(xiāo)合同》、《大曲購(gòu)銷(xiāo)合同》、《醬香白酒生產(chǎn)協(xié)議》，與**酒廠的白酒生產(chǎn)等手續(xù)一并提交仁某某農(nóng)村信用合作聯(lián)社申請(qǐng)貸款230萬(wàn)元。2013年11月19日，被不起訴人陳某某隱瞞自己已經(jīng)與妻子余某某離婚的事實(shí)，在未征得余某某同意的情況下，與肖某某、趙某甲商量用余某某身份信息辦理假的居民身份證,偽造陳某某與余某某的離婚協(xié)議,另找一名叫王某某的女子冒充陳某某妻子余某某到仁某某住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局簽字辦理230萬(wàn)元貸款的房屋抵押登記手續(xù)。2013年11月22日仁某某農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)放貸款230萬(wàn)元付到趙某甲賬戶(hù)，貸款合同約定該筆貸款期限兩年，按季給息，分期付款。肖某某、陳某某、趙某甲三人當(dāng)即將該款轉(zhuǎn)存到陳某某賬戶(hù)轉(zhuǎn)為定期存單。2013年11月23日,肖某某、陳某某、趙某甲又以230萬(wàn)元定期存單做抵押在仁某某農(nóng)村信用合作聯(lián)社獲取貸款200萬(wàn)元。貸款合同約定該筆貸款期限為兩年，按季給息，分期付款。同日，仁某某農(nóng)村信用合作聯(lián)社將200萬(wàn)元貸款發(fā)放到趙某乙的銀行賬戶(hù)后，被肖某某、陳某某、趙某甲將200萬(wàn)元貸款取出,按照事前約定肖某某實(shí)際獲取貸款136萬(wàn)元；陳某某實(shí)際獲取貸款42萬(wàn)元，趙某甲實(shí)際獲取貸款22萬(wàn)元。三人約定各自對(duì)其實(shí)際獲取使用的貸款還本付息。肖某某、陳某某、趙某甲等三人獲取貸款后，將貸款用于償還欠款、旅游、修酒廠、生活消費(fèi)等形式揮霍。貸款期間三人陸陸續(xù)續(xù)償還了部分貸款本息。后因被告人肖某某、趙某甲三人均無(wú)穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)來(lái)源，無(wú)法繼續(xù)按期歸還銀行貸款本息以致案發(fā)。

案發(fā)后，陳某某通過(guò)本院退還被害人貸款50萬(wàn)元，已取得仁某某農(nóng)村信用合作聯(lián)社的書(shū)面諒解。?

本院認(rèn)為，被不起訴人陳某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的行為，其行為構(gòu)成騙取貸款罪。被不起訴人陳某某自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或減輕處罰。被不起訴人陳某某系初犯；2020年10月13日，其親屬通過(guò)本院已歸還貸款50萬(wàn)元，客觀上減少了被害人的損失，并已取得被害人的書(shū)面諒解。被不起訴人陳某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，可以免予刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)陳某某不起訴。??

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以?xún)?nèi)向貴州省遵義市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向貴州省仁某某人民法院提起自訴。

貴州省仁某某人民檢察院

??????????????????????????????????2020年10月15日