安徽省滁州市南譙區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

南檢刑不訴〔2020〕30號

被不起訴人陳某某，男，1992年**月**日出生，公民身份號碼3411031992********，漢族，高中文化，務(wù)工，住滁州市**小區(qū)**幢**單元**室，戶籍地安徽省滁州市**鎮(zhèn)**村**組**號。被不起訴人陳某某因涉嫌詐騙罪，于2019年4月16日被滁州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，同年4月24日被該分局取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人黃國超，安徽江安律師事務(wù)所律師。

本案由滁州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人陳某某涉嫌詐騙罪，于2020年4月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被不起訴人，聽取了被不起訴人及其辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。其間，本院于2020年5月22日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年6月22日補(bǔ)查重報。

經(jīng)本院依法審查查明：

被不起訴人陳某某在滁州市**菜場附近門面房經(jīng)營滁州市**房產(chǎn)中介公司，從事房產(chǎn)中介和小額貸款中介業(yè)務(wù)。2018年7月30日，被害人王某某、鄭某某以二人名下一處房產(chǎn)作為抵押，通過陳某某辦理抵押貸款30萬元，陳某某通過合肥**房產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)營銷有限公司業(yè)務(wù)員胡某某從安徽**金融服務(wù)有限公司（以下簡稱**公司）為王某某、鄭某某做了30萬元的房產(chǎn)抵押貸款，還款期限為12個月，還款方式為按月付息，付息日為每月20日，王某某、鄭某某將月息轉(zhuǎn)給陳某某，陳某某轉(zhuǎn)給胡某某，胡某某代轉(zhuǎn)給**公司。貸款辦理時陳某某虛構(gòu)該筆30萬元的抵押貸款需要收取3萬元保證金的事實(shí)，以**公司的名義，向王某某收取3萬元保證金，承諾還款不逾期便退還。2018年12月20日，鄭某某轉(zhuǎn)1000元給陳某某，月息不足部分陳某某答應(yīng)墊付，當(dāng)晚陳某某告知王某某、鄭某某沒有錢墊付，王某某、鄭某某未再轉(zhuǎn)錢給陳某某，后陳某某自行墊付不足部分將王某某、鄭某某當(dāng)月應(yīng)還月息轉(zhuǎn)給胡某某，2018年12月21日胡某某代轉(zhuǎn)。后**公司未認(rèn)定該起還款逾期。2019年3月份王某某、鄭某某將**公司的30萬貸款提前還清后要求陳某某退還3萬元保證金，陳某某以王某某、鄭某某于2018年12月還款出現(xiàn)逾期為由拒絕將3萬元保證金退還給王某某、鄭某某。

被不起訴人陳某某歸案后如實(shí)供述自己的犯罪行為，于2019年4月24日退還被害人王某某、鄭某某保證金3萬元，后與王某某、鄭某某達(dá)成賠償諒解協(xié)議。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.人口基本信息、借款合同、微信賬號、關(guān)于提供保證擔(dān)保的合同書、反擔(dān)保保證合同、反擔(dān)保抵押合同、金融居間服務(wù)協(xié)議、借款憑證、轉(zhuǎn)賬記錄、收條、截圖、接受證據(jù)材料清單、說明、到案經(jīng)過、收條、諒解書、協(xié)議書等書證；

2.證人汪某某、張某甲、胡某某、何某某、張某乙、武某某、胡某某等人的證言；

3.被害人王某某、鄭某某的陳述；

4.被不起訴人陳某某的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄；

6.電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被不起訴人陳某某實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定的行為，涉嫌詐騙罪，但犯罪情節(jié)輕微。被不起訴人陳某某在審查起訴階段認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以依法從寬處理；到案后如實(shí)供述自己的罪行，系坦白，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；全部退贓、與被害人達(dá)成賠償協(xié)議并取得被害人的諒解，皆可酌情從輕處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對陳某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向滁州市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向滁州市南譙區(qū)人民法院提起自訴。

安徽省滁州市南譙區(qū)人民檢察院　　　　

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