重慶市九龍坡區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

渝九檢刑不訴〔2020〕Z222號(hào)

被不起訴人郭某某，女，1996年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5002271996********，漢族，大專(zhuān)文化程度，原重慶**商務(wù)信息咨詢(xún)有限公司業(yè)務(wù)員，出生地重慶市璧山區(qū)，戶(hù)籍所在地重慶市璧山區(qū)**街道**街**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月22日被重慶市公安局九龍坡區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由重慶市公安局九龍坡區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人郭某某涉嫌詐騙罪，于2020年6月3日向本院移送審查起訴。本院于2020年7月19日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年8月19日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年7月4日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)本院依法審查查明：

2016年11月，重慶**商務(wù)信息咨詢(xún)有限公司成立，公司下設(shè)前臺(tái)、市場(chǎng)部與渠道部，張某某、葉某某、黃某某（均另案處理）為渠道部員工，市場(chǎng)部分為四個(gè)小組，唐某某、蔣某某、羅某某、駱某某、胡某某（均另案處理）分別為市場(chǎng)部各小組的組長(zhǎng)。被不起訴人郭某某為市場(chǎng)部羅某某組業(yè)務(wù)員。上述公司為實(shí)施詐騙而成立，形成了較為穩(wěn)定的詐騙犯罪集團(tuán)。該集團(tuán)的詐騙方法：前臺(tái)每日將從平安銀行獲取的已申請(qǐng)貸款未審核通過(guò)及已填寫(xiě)資料尚未申請(qǐng)貸款的客戶(hù)名單資料交給市場(chǎng)部，由市場(chǎng)部各組組員冒充平安銀行工作人員向客戶(hù)撥打電話，謊稱(chēng)其申請(qǐng)的貸款已經(jīng)審核通過(guò)，可到重慶市九龍坡區(qū)火炬大道99號(hào)千葉大廈4號(hào)樓13-4辦理面簽手續(xù)。當(dāng)客戶(hù)到來(lái)后，由市場(chǎng)部各組組長(zhǎng)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行接待，謊稱(chēng)**公司為平安銀行一級(jí)入圍渠道公司，同時(shí)駱某某佩戴平安銀行“夏雨”的工作牌，謊稱(chēng)是平安銀行工作人員。騙取客戶(hù)信任后，市場(chǎng)部各組長(zhǎng)與客戶(hù)簽訂服務(wù)協(xié)議，并按客戶(hù)需貸款金額的一定比例，虛構(gòu)“服務(wù)費(fèi)”“銀行風(fēng)險(xiǎn)保證金”“包裝費(fèi)”等名目向客戶(hù)收取錢(qián)款。隨后市場(chǎng)部將客戶(hù)資料交給渠道部，由黃某某等人通過(guò)虛擬電話冒充平安銀行客服電話給已簽訂協(xié)議的客戶(hù)聯(lián)系，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行資料核對(duì)，張某某與葉某某以需要補(bǔ)充材料，或客戶(hù)自身原因不能通過(guò)銀行審核等借口，稱(chēng)客戶(hù)不能辦理貸款。當(dāng)客戶(hù)催問(wèn)時(shí)，張某某與葉某某以各種理由推諉，不退款或少退款，以達(dá)到非法占有客戶(hù)所交錢(qián)款的目的。經(jīng)查實(shí)，被不起訴人郭某某在明知上述公司實(shí)施詐騙行為后參與詐騙3次，騙得人民幣10500元。具體犯罪事實(shí)如下：

2017年11月9日，被不起訴人郭某某采用上述方式騙得被害人甘某某5000元；

2017年11月15日，被不起訴人郭某某采用上述方式騙得被害人何某某2000元；

2017年12月11日，被不起訴人郭某某采用上述方式騙得被害人李某某3500元。

2018年1月25日，被不起訴人郭某某在重慶市九龍坡區(qū)火炬大道99號(hào)千葉大廈4號(hào)樓13-4被公安人員抓獲。到案后，郭某某如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、工資表、業(yè)績(jī)表、**公司客戶(hù)收、退費(fèi)情況表、客戶(hù)檔案袋封面、重慶市九龍坡區(qū)人民法院（2018）渝0107刑初1283號(hào)、（2019）渝0107刑初908號(hào)刑事判決書(shū)等書(shū)證；

2、證人楊某某、駱某某、羅某某、陶某某、黃某某等人的證言；

3、被害人甘某某、何某某、李某某的陳述；

4、被不起訴人郭某某的供述和辯解；

5、辨認(rèn)、電子證據(jù)檢查等筆錄。

本院認(rèn)為，被不起訴人郭某某伙同他人實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，系從犯，有坦白情節(jié)，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款之規(guī)定，決定對(duì)郭某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以?xún)?nèi)向重慶市人民檢察院第五分院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向重慶市九龍坡區(qū)人民法院提起自訴。

重慶市九龍坡區(qū)人民檢察院

????????????????????????????2020年9月18日

?????????????????????????????????????????（院印）