不起訴決定書
被不起訴人鐘某乙，男，****年**月**日出生，**族，居民身份證編號：330326********003X，大學文化程度，現住浙江省**縣****棟**單元****室，戶籍地：浙江省**縣，無業(yè)。于2020年1月13日，因涉嫌詐騙罪被延吉市公安局刑事拘留。于2020年2月19日，經本院批準，以涉嫌妨害信息卡管理罪對其執(zhí)行逮捕。于2020年6月4日，經本院決定，由延吉市公安局執(zhí)行取保候審。
本案由延吉市公安局偵查終結，以被不起訴人鐘某乙涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，當日已告知被不起訴人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被不起訴人，聽取了被不起訴人及其律師的意見，審查了全部案件材料。
經本院依法審查查明：
金某甲于2019年11月27日15時至2019年11月28日11時期間，通過QQ群里添加了“聶某某”（自稱是股票投資分析師可以幫助金某甲投資賺錢），分5次將共84萬元的投資款轉賬到了全某某賬戶。隨后全某某將其中的50萬轉賬給了吳某某的賬戶（這時該賬戶余額達到150余萬元），吳某某將753675元轉賬給了方某甲的銀行卡賬戶，最后方某甲將這些錢以2萬左右的數額轉賬分散于38張銀行卡內，其中根據被不起訴人鐘某乙、同案犯鐘某甲（另案處理，下同）、同案犯方某甲（另案處理，下同）取現時的監(jiān)控錄像中顯示的銀行卡號認定非法持有他人銀行卡共計12張。
認定上述事實的證據如下：
1、書證
（1）被不起訴人身份信息證實：被不起訴人的自然情況及實施犯罪行為時系成年人的事實。
（2）抓獲經過、破案經過證實：被不起訴人無自首情節(jié)的事實。
（3）金某甲手機聊天記錄證實：金某甲被騙的過程，昵稱為“**”的人讓金某甲把錢打到尾號為****（全某某賬戶）的工商銀行卡內。
（4）銀行交易明細證實：2019年11月27日13:41至2019年11月28日11:08期間，金某甲分5次將共84萬元人民幣轉賬給了全某某的銀行卡賬戶，隨后全某某將其中的14萬轉賬給了劉某某的銀行卡賬戶，剩余50萬（額外還有一筆20萬轉進吳某某賬戶，但是在753675元轉賬給方某甲后進的賬）轉賬給了吳某某的賬戶，隨后吳某某將753675元轉賬給了方某甲的銀行卡賬戶，最后方某甲將這些錢以2萬左右的數額轉賬分散于38張銀行卡內。
鐘某乙、方某甲、鐘某甲取現時的錄像證實用了陳某某、王某某、蔡某甲、方某乙、余某某、周某某的銀行卡，共計12張。由于其他監(jiān)控截圖中沒顯示銀行卡號或者部分取現用的卡被扔掉，因而無法證實。
（5）取款人和使用銀行卡明細及公安情況說明證實：2019年11月28日至2019年12月23日期間，鐘某乙、鐘某甲、方某甲使用周某某、余某某、溫某甲、王某某、林某甲、方某乙、方某丙、董某某、陳某某、蔡某甲等10人的12張銀行卡取現。
（6）取款監(jiān)控證實：鐘某乙、方某甲、鐘某甲取現時的錄像，其中證實用了陳某某、王某某、蔡某甲、方某乙、余某某、周某某的銀行卡，由于其他監(jiān)控截圖中沒顯示銀行卡號或者部分取現用的卡被扔掉，因而無法證實。
（7）搜查筆錄、扣押清單及照片證實：①民警在鐘某甲家扣押了42張銀行卡（搜查筆錄說是43張）；②在鐘某乙家扣押了23張銀行卡；③在方某甲家扣押了15張銀行卡（扣押清單和照片證實是16張），其中2張是他人的銀行卡，扣押的一條金色項鏈和一枚金色戒指已返還給方某甲，扣押了人民幣118000元，尚未返還，扣押了方某甲隨身帶的現金2070元，尚未返還。
（8）扣押銀行卡查詢單及公安情況說明證實：因疫情影響，偵查員無法出差調取部分銀行卡的開戶信息，除了無法調取的銀行卡，剩余的銀行卡開戶人為鐘某乙、鐘某甲、方某甲，還有一部分銀行卡賬號無法查詢其主體信息。
（9）違法犯罪情況查詢記錄單證實：鐘某乙、鐘某甲、方某甲無前科。
（10）收據、刑事諒解書證實：金某甲以收到鐘某乙、鐘某甲、方某甲的賠償金伍拾萬元整，并表示諒解。
2、證人證言
（1）證人金某甲的證言證實：2019年11月19日，金某甲通過QQ群里添加了一個自稱叫“聶某某”的人，“聶某某”自稱是股票投資分析師可以幫助金某甲投資賺錢，隨后于①2019年11月27日13時41分許，向戶名為全某某的工商銀行卡（尾號：6230）里轉了14萬元人民幣；②于2019年11月28日9時58分許，向戶名為全某某的工商銀行卡（尾號：6230）里轉了20萬元人民幣；③于2019年11月28日10時06分許，向戶名為全某某的工商銀行卡（尾號：6230）里轉了20萬元人民幣；④于2019年11月28日10時11分許，向戶名為全某某的工商銀行卡（尾號：6230）里轉了10萬元人民幣；⑤于2019年11月28日11時08分許，向戶名為全某某的工商銀行卡（尾號：6230）里轉了20萬元人民幣；金某甲分5次將共84萬元人民幣的投資款轉賬到了全某某賬戶的手段被詐騙。
（2）證人蔡某甲的證言證實：我是鐘某乙的父親，也是鐘某甲的丈夫我有很多張銀行卡，具體數量記不清，我都放在家里，我的銀行卡放在我家里。
（3）證人林某甲的證言證實：我丈夫鐘某乙讓我給他辦理過銀行卡，我為他辦理了工商、建設、中國、交通、郵政儲蓄、光大、瑞安農商銀行的銀行卡，除了農業(yè)銀行卡是我自己用以外都是他叫我辦給他用的。
（4）證人溫某甲的證言證實：我丈夫方某甲以做生意的名義讓我給他辦尾號為****的銀行卡。
3、同案犯的供述和辯解
（1）同案犯方某甲的供述與辯解證實：我和我朋友鐘某乙和他的母親鐘某甲一起做“洗錢”。我用來“洗錢”的銀行卡有：方某甲、我妻子溫某甲、我父親方某丁、我母親董某某、我岳父溫某乙、我岳母蔡某乙、我外公方某乙、我姑姑方某丙、我姑父鄭某某、我哥哥方某戊、我朋友金某乙、肖某某、林某乙、周某某。鐘某乙和他母親鐘某甲用來“洗錢”的銀行卡有：鐘某乙、鐘某甲、他父親蔡某甲、他奶奶余某某、他的朋友王某某、陳某某。我記得我有20多張銀行卡用于“洗錢”、鐘某乙有40張，我們需要經常換打款卡，因為經常用一張會被封卡。我們每次都是差不多2萬元左右那樣取錢，取出錢之后我們再跟上家換錢以賺取傭金。部分卡扔掉了，還留了一部分沒扔，沒扔是因為卡里有錢，取了118000元，這個錢放在我家了，警察去我家搜查時把這筆錢扣押了，其中有鐘某乙的39800元。
（2）同案犯鐘某甲的供述與辯解證實：我和我兒子鐘某乙和鐘某乙的朋友方某甲一起做“洗錢”。方某甲負責操作手機銀行將錢轉到各個卡里，我們三人一起分頭取現，方某甲和鐘某乙去把錢送到老板那里，最后的傭金加本金由我管理，我負責把錢分給方某甲。我們一共有70-80張左右銀行卡用來“洗錢”。用來“洗錢”的銀行卡有：我、我丈夫蔡某甲、我兒媳婦林某甲、我弟弟鐘某丁等自己家親戚幫忙辦理的銀行卡。鐘某乙和方某甲每人最少有20張銀行卡，警察拿走了一部分，鐘某乙家里還有一部分。民警向我出示扣押的43張銀行卡明細，其中15張浙江農村信用社的卡是我們用來“洗錢”用的，外加其他銀行卡一共用了40張左右。我和鐘某乙共賺了人民幣2.8萬元，方某甲共賺了人民幣9000元。
4、被不起訴人的供述和辯解
被不起訴人鐘某乙的供述和辯解證實：我和我母親鐘某甲、朋友方某甲一起做“洗錢”。這筆753675元的單子是我舅舅高某某幫我聯系的上家。我用來“洗錢”的銀行卡有：鐘某乙、我妻子林某甲、我母親鐘某甲、我父親蔡某甲、我舅舅鐘某丙、舅舅的朋友王某某、我奶奶余某某、我舅舅幫我辦的周某某的銀行卡。我朋友方某甲用來“洗錢”的銀行卡有：方某甲、他的姑姑方某丙、他的姑父鄭某某、他的父親方某丁、他的哥哥方某戊、他的妻子溫某甲、他的母親董某某、他的親屬方某乙、還有我和他共同的朋友陳某某、肖某某、金某乙。我記得一共有88張銀行卡用于“洗錢”，部分卡扔掉了，剩余一部分我拿到家里現在被警察扣押了。其中我和我母親鐘某甲共獲利人民幣17000元左右，方某甲共獲利人民幣8000元左右。
5、辨認筆錄
辨認筆錄證實：鐘某甲辨認出高某某
本院認為，被不起訴人鐘某乙實施了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一規(guī)定之行為，但鑒于積極賠償，并得到諒解，且系初犯，認罪態(tài)度好，認罪認罰，屬于犯罪情節(jié)輕微，依照《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款之規(guī)定，建議對鐘某乙不起訴。
被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。
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