克什克騰旗人民檢察院

不起訴決定書

克檢一部刑不訴〔2020〕Z3號

被不起訴人郭某某，曾用名無，綽號無，男性，1968年**月**日出生，居民身份證號碼1504251968********，漢族，初中文化程度，個體，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市克什克騰旗，現(xiàn)住內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市克什克騰旗**鎮(zhèn)**家園**號樓**單元**室，無前科。因涉嫌信用卡詐騙罪于2019年7月19日被克什克騰旗公安局刑事拘留，2019年8月23日克什克騰旗人民檢察院對被不起訴人郭某某作出涉嫌信用卡詐騙罪事實(shí)不清，證據(jù)不足，不予批準(zhǔn)逮捕決定。當(dāng)日由克什克騰旗公安局變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彛?020年8月24日被克什克騰旗公安局變更強(qiáng)制措施為監(jiān)視居住。

辯護(hù)人：李二桃，北京市盈科（呼和浩特）律師事務(wù)所兼職律師。???

????????楊永軍，內(nèi)蒙古貢格爾律師事務(wù)所專職律師。

本案由克什克騰旗公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人郭某某涉嫌信用卡詐騙罪于2020年6月24日向本院移送審查起訴。本案受理后于法定期限內(nèi)已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人。依法訊問了被不起訴人，聽取了辯護(hù)律師、被害人意見，審查全部案件材料。本案因事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2020年7月24日一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年8月24日補(bǔ)查重報。

克什克騰旗公安局移送審查起訴認(rèn)定：

1、2012年2月份，娜某某父母向被不起訴人郭某某借款10000元并抵押了一卡通，約定月息為三分錢。2013年4月30日，郭某某讓其父母寶某某來、賽某某連本帶息重新打了15000元錢借據(jù)，約定月息為三分錢。2013年5月3日，克什克騰旗人民法院作出民事調(diào)解，由寶某某來、賽某某于2013年5月5日之前償還郭某某15000元錢及約定利息。2012年至2017年期間，被不起訴人郭某某、鮑某某以非法占有為目的私自從寶某某一卡通內(nèi)支取人民幣44700元。

2、2007年秋天，畢某某向被不起訴人郭某某借款人民幣15000元錢，約定月息為三分，畢某某一直未還。2010年畢某某將一卡通抵押給郭某某，2011年4月5日郭某某讓其連本帶息重新打了一份57500元的借據(jù)。2017年11月30日郭某某又讓畢某某妻子呼某某連本帶息重新打一份80000元的借據(jù)，當(dāng)時由畢某某女兒代替畢某某簽字。2011年至2017年期間，被不起訴人郭某某、鮑某某以非法占有為目的私自從畢某某一卡通內(nèi)支取人民幣83850元。

3、2011年，勝某某向被不起訴人郭某某借款10000元錢，約定月息三分錢，勝某某一直未能還本金和利息，2012年勝某某將自家的一卡通抵押給了郭某某。2012年至2019年期間，被不起訴人郭某某、鮑某某以非法占有為目的私自從勝某某一卡通內(nèi)支取人民幣約52400元錢，后郭某某以勝某某欠其38000元錢為由將勝利起訴。

4、2014年12月13日，陶某某向被不起訴人郭某某借款20000元并抵押了一卡通，約定月息為三分錢。2016年郭某某告知陶某某其一卡通內(nèi)補(bǔ)貼款不夠償還本金及利息，后陶某某將其大兒子斯某某的一卡通抵押給郭某某，并于2017年1月25日、2017年2月23日、2019年春天，以斯某某的名義分別向郭某某借款5000元、5000元、6000元。2016年春天陶某某抵押小兒子新某某的一卡通，并以新某某的名義分別于2016年、2019年向郭某某借款10000元、6000元。于2017年6月6日，2018年7月5日，陶某某分別向郭某某妻子鮑某某借款2000元，1500元。于2018年、2019年春天陶某某分別向郭某某借款5000元、3000元。2012年至2019年期間，被不起訴人郭某某、鮑某某以非法占有為目的私自從陶某某家一卡通內(nèi)支取人民幣共78200元，其中郭某某替陶某某還了李某某家所欠的玉米料錢3000元，陶某某自己支取1140余元。2016年到2018年期間，被不起訴人郭某某、鮑某某以非法占有為目的私自從斯某某的一卡通內(nèi)支取人民幣共24400元。2017年到2019年期間，被不起訴人郭某某、鮑某某以非法占有為目的私自從新某某的一卡通內(nèi)支取人民幣共19700元。

5、2006年至2012年期間，紅某某向被不起訴人郭某某共借款45000元，約定月息為三分。2012年被不起訴人郭某某讓紅某某抵押一卡通。2012年至2018年期間，被不起訴人郭某某、鮑某某以非法占有為目的未經(jīng)紅某某同意私自從其一卡通內(nèi)共支取人民幣79000余元，后郭某某又要求紅某某向其出據(jù)285000元借條。

6、2007年至2009年薩某某向被不起訴人郭某某借款7000元，約定月息為三分，2012年至2015年期間，被不起訴人郭某某、鮑某某以非法占有為目的私自從薩某某的一卡通內(nèi)支取人民幣共15000余元。

7、2008年秋天，昭某某向被不起訴人郭某某借款25000元，約定月息三分錢，2009年昭某某連本帶息重新給郭某某打了56700元錢借據(jù)。2010年9月26日郭某某將昭某某起訴至克什克騰旗人民法院，后昭某某先后以現(xiàn)金形式向郭某某還款53000元，2012年昭某某將一卡通抵押給了郭某某。2014年至2019年期間被不起訴人郭某某、鮑某某以非法占有為目的私自從昭某某的一卡通內(nèi)支取人民幣共44500元。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院認(rèn)為克什克騰旗公安局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足。信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的，利用信用卡進(jìn)行詐騙活動，數(shù)量較大的行為。而本案現(xiàn)有證據(jù)中無法證實(shí)被不起訴人郭某某、鮑某某持有的借款人抵押的一卡通是通過非法方式取得，同時因多數(shù)借貸關(guān)系持續(xù)時間長，借貸雙方就借貸情況未進(jìn)行結(jié)算，無法證實(shí)是否存在借款還清后被不起訴人郭某某、鮑某某多支取錢款的行為。本案退回補(bǔ)充偵查后偵查機(jī)關(guān)出具說明稱本案能夠調(diào)取的相關(guān)證據(jù)，均已調(diào)取完畢,本院審查后認(rèn)為確無再次補(bǔ)充偵查必要。綜合本案現(xiàn)有證據(jù)無法形成完整的證據(jù)鏈條，無法排除合理懷疑。不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第二款、《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則》第三百六十七條第二款、第三百六十八條的規(guī)定，決定對郭某某不起訴。

扣押被不起訴人郭某某賬本16冊，予以返還。

被不起訴人如果不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向赤峰市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向克什克騰旗人民法院提起自訴。

克什克騰旗人民檢察院

2020年9月23日