廣東省開平市人民檢察院

不起訴決定書

開檢二部刑不訴〔2020〕Z7號

被不起訴人鄺某甲，男，1962年**月**日出生于廣東省開平市，香港居民身份證號碼R*******，漢族，高中文化，系開平市**衛(wèi)浴有限公司的法定代表人，戶籍地香港特別行政區(qū)**區(qū)**村**樓**房，現(xiàn)住廣東省開平市**鎮(zhèn)**山莊**區(qū)**號。因本案于2019年11月1日被刑事拘留，2019年12月8日被取保候?qū)彙?/span>

辯護人林鎮(zhèn)海，廣東朱甲斌律師事務所律師。

本案由開平市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人鄺某甲涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年10月15日向本院移送審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2013年8月2日至2016年9月3日期間，被不起訴人鄺某甲以登記在其名下的土地、房產(chǎn)作為抵押，以其妻子李某乙及開平市**衛(wèi)浴有限公司作為擔保人，向開平市農(nóng)村信用合作聯(lián)社以年利率為7.6%至12%、最高額為700萬元的額度進行循環(huán)貸款。隨后，被不起訴人鄺某甲將上述貸款中不超過300萬元的最高額度，以36%的年利率循環(huán)轉(zhuǎn)貸給區(qū)某某，從中賺取利率差價，非法獲利75.4萬元。2019年10月31日，公安機關(guān)抓獲被不起訴人鄺某甲時，依法扣押其涉案手機1部、銀行卡8張、銀行存款存折1本、筆記本1本、票據(jù)1疊。案發(fā)后，被不起訴人鄺某甲已退回涉案款項75.4萬元給公安機關(guān)。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1．物證：涉案物品（照片）；?

2．書證；?

3．證人鄺某乙、鄺某丙、區(qū)某某、羅某甲、羅某乙、李某甲、許某某的證言及辨認筆錄；

4．被不起訴人鄺某甲的供述及辨認筆錄；

5．鑒定意見。

本院認為，被不起訴人鄺某甲實施了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條第一款規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有坦白情節(jié)、自愿認罪認罰，主動退交其違法所得款項。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，可以免予刑事處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對鄺某甲不起訴。

涉案75.4萬元屬于違法所得款項，由公安機關(guān)依法處理；扣押涉案手機1部、銀行卡8張、存款存折1本、筆記本1本、票據(jù)1疊不屬于作案工具或者贓物，應予發(fā)還。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

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開平市人民檢察院?

2020年11月13日