廣東省開(kāi)平市人民檢察院

不起訴決定書(shū)

開(kāi)檢二部刑不訴〔2020〕Z7號(hào)

被不起訴人鄺某甲，男，1962年**月**日出生于廣東省開(kāi)平市，香港居民身份證號(hào)碼R*******，漢族，高中文化，系開(kāi)平市**衛(wèi)浴有限公司的法定代表人，戶(hù)籍地香港特別行政區(qū)**區(qū)**村**樓**房，現(xiàn)住廣東省開(kāi)平市**鎮(zhèn)**山莊**區(qū)**號(hào)。因本案于2019年11月1日被刑事拘留，2019年12月8日被取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人林鎮(zhèn)海，廣東朱甲斌律師事務(wù)所律師。

本案由開(kāi)平市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人鄺某甲涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年10月15日向本院移送審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2013年8月2日至2016年9月3日期間，被不起訴人鄺某甲以登記在其名下的土地、房產(chǎn)作為抵押，以其妻子李某乙及開(kāi)平市**衛(wèi)浴有限公司作為擔(dān)保人，向開(kāi)平市農(nóng)村信用合作聯(lián)社以年利率為7.6%至12%、最高額為700萬(wàn)元的額度進(jìn)行循環(huán)貸款。隨后，被不起訴人鄺某甲將上述貸款中不超過(guò)300萬(wàn)元的最高額度，以36%的年利率循環(huán)轉(zhuǎn)貸給區(qū)某某，從中賺取利率差價(jià)，非法獲利75.4萬(wàn)元。2019年10月31日，公安機(jī)關(guān)抓獲被不起訴人鄺某甲時(shí)，依法扣押其涉案手機(jī)1部、銀行卡8張、銀行存款存折1本、筆記本1本、票據(jù)1疊。案發(fā)后，被不起訴人鄺某甲已退回涉案款項(xiàng)75.4萬(wàn)元給公安機(jī)關(guān)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．物證：涉案物品（照片）；?

2．書(shū)證；?

3．證人鄺某乙、鄺某丙、區(qū)某某、羅某甲、羅某乙、李某甲、許某某的證言及辨認(rèn)筆錄；

4．被不起訴人鄺某甲的供述及辨認(rèn)筆錄；

5．鑒定意見(jiàn)。

本院認(rèn)為，被不起訴人鄺某甲實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條第一款規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有坦白情節(jié)、自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，主動(dòng)退交其違法所得款項(xiàng)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，可以免予刑事處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)鄺某甲不起訴。

涉案75.4萬(wàn)元屬于違法所得款項(xiàng)，由公安機(jī)關(guān)依法處理；扣押涉案手機(jī)1部、銀行卡8張、存款存折1本、筆記本1本、票據(jù)1疊不屬于作案工具或者贓物，應(yīng)予發(fā)還。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

?

開(kāi)平市人民檢察院?

2020年11月13日