泰州市姜某區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

姜檢一部刑不訴〔2020〕36號(hào)

被不起訴人趙某甲，女，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3101071982********，上海市人，漢族，大專文化，案發(fā)前系上海**有限公司客服經(jīng)理，住上海市寶山區(qū)**路**弄**號(hào)**室。被不起訴人趙某甲因涉嫌尋釁滋事罪，于2019年3月25日被泰州市公安局姜某分局刑事拘留，次日被該局取保候?qū)?/span>，同年11月22日經(jīng)本院決定取保候?qū)彛?/span>當(dāng)日由其居住地公安機(jī)關(guān)執(zhí)行取保候?qū)?/span>。

????本案由泰州市公安局姜某區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人趙某甲涉嫌詐騙罪，于2019年11月22日向本院移送審查起訴。因案情復(fù)雜，本院分別于2019年12月23日、2020年3月6日、2020年5月21日依法延長審查起訴期限各15日；因事實(shí)不清、證據(jù)不足，分別于2020年1月6日、3月20日公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，并分別于2020年2月5日、4月20日重新受案。

泰州市公安局姜某分局移送審查起訴認(rèn)定：

2017年2月，上海**有限公司董事長虞某某（另案處理）在莊某某（另案處理）提議下決定研發(fā)一款現(xiàn)金貸產(chǎn)品“極速錢包”，并糾集莊某某、邱某某、林某某、陳某某、張某某、趙某乙（均另案處理）等人開發(fā)該產(chǎn)品，其中，安排莊某某擔(dān)任項(xiàng)目總負(fù)責(zé)人，邱某某擔(dān)任項(xiàng)目技術(shù)負(fù)責(zé)人。2017年3月，“極速錢包”APP正式上線運(yùn)行，后經(jīng)數(shù)據(jù)修改，又衍生出“大白錢包”、“小白來花”、“人人快借”、“易通萬卡”、“信用金卡”、“小牛優(yōu)品”等系列現(xiàn)金貸APP。

2017年3月以來，虞某某集團(tuán)在運(yùn)營“極速錢包”、“大白錢包”、“小白來花”、“易通萬卡”等現(xiàn)金貸APP過程中，以“低息、無抵押、無擔(dān)?！边M(jìn)行虛假宣傳，通過虛增合同主體、虛列“手續(xù)費(fèi)”、“綜合服務(wù)費(fèi)”等收費(fèi)名目，預(yù)先扣除借款金額15%至30%的砍頭息，向被害人隱瞞協(xié)議中除借款人外，其余主體均為虞某某實(shí)際控制的真相。借款到期后，該犯罪集團(tuán)要求被害人按照協(xié)議借款金額償還借款，并收取逾期費(fèi)。

為提高復(fù)借率、獲取更多砍頭息，該犯罪集團(tuán)通過復(fù)制極速錢包后臺(tái)代碼上線運(yùn)營“人人快借”、“易通萬卡”、“小牛優(yōu)品”等多款現(xiàn)金貸產(chǎn)品，并采取與極速錢包系列現(xiàn)金貸產(chǎn)品互相導(dǎo)流的手段，讓借款人在虞某某實(shí)際控制的多個(gè)現(xiàn)金貸產(chǎn)品中借款。同時(shí)，采取提高借款額度、發(fā)免息券、還款抵扣優(yōu)惠券的方式誘使被害人復(fù)借。2018年下半年，該犯罪集團(tuán)開發(fā)小白來花API貸超，將極速錢包系現(xiàn)金貸項(xiàng)目全部接入，并根據(jù)柯某某（另案處理）提出的“C”位概念，在貸超首位放置小白來花現(xiàn)金貸產(chǎn)品，以吸引用戶優(yōu)先選擇該犯罪集團(tuán)的現(xiàn)金貸產(chǎn)品。另外，為提高還款率，該犯罪集團(tuán)采取將逾期未還款的借款人導(dǎo)流到該犯罪集團(tuán)內(nèi)部或外部現(xiàn)金貸平臺(tái)的手段，讓借款人借新還舊，不斷壘高債務(wù)。經(jīng)福建中證司法鑒定中心鑒定，虞某某集團(tuán)騙取他人財(cái)物合計(jì)33.92億元。

其中，被不起訴人趙某甲于2017年3月以來，先后擔(dān)任上海**有限公司、上海**有限公司客服經(jīng)理，參與“極速錢包”等網(wǎng)絡(luò)現(xiàn)金貸項(xiàng)目，負(fù)責(zé)管理、培訓(xùn)客服、編寫話術(shù)、接待咨詢和投訴，并將投訴情況匯總轉(zhuǎn)給貸后部。

案發(fā)后，被不起訴人趙某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲，歸案后如實(shí)供述自己的罪行。

經(jīng)本院審查并二次退回補(bǔ)充偵查，仍然認(rèn)為泰州市公安局姜某分局認(rèn)定趙某甲伙同他人實(shí)施詐騙的事實(shí)不清、證據(jù)不足，認(rèn)定其具有共同非法占有他人財(cái)物目的的證據(jù)不足，不符合起訴條件，依照《中國人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)趙某甲不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向泰州市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向泰州市姜某區(qū)人民法院提起自訴。

泰州市姜某區(qū)人民檢察院

2020年6月4日