山東省濟南市長清區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

濟長清檢二部刑不訴〔2020〕14號

被不起訴人潘某某，男，1963年**月**日出生，居民身份證號碼3701231963********，漢族，大學文化程度，戶籍所在地濟南市長清區(qū)**路**號，現(xiàn)住濟南市長清區(qū)**小區(qū)**號樓*單元***室，現(xiàn)任工商銀行**支行**分理處大堂經(jīng)理。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年8月9日被濟南市公安局長清區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由濟南市公安局長清區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人潘某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年11月11日向本院移送審查起訴。本院于2019年12月11日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年4月14日補查重報。

濟南市公安局長清區(qū)分局移送審查起訴認定：2014年1月份，被不起訴人賈某甲偽造了**園林公司與劉某某、邵某某、賈某、孔某某、周某某的《苗木購銷合同》、《苗木購銷合同補充合同》，青島**實業(yè)有限公司和**園林公司的《協(xié)議書》，**集團山東**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司和**園林公司的《青島市**區(qū)**大廈廣場景觀綠化施工合同》，以**園林公司的名義，在工商銀行**支行騙取借款600萬元，2014年1月17日山東**工程集團有限公司（以下簡稱**公司）就該筆借款與工商銀行**支行簽訂《保證合同》。2014年3月14日，工商銀行**支行代**園林公司將600萬借款分別支付給孔某某、賈某乙、邵某某，被不起訴人賈某甲將貸款用于歸還公司債務。2014年底貸款到期后，被不起訴人賈某甲無力償還貸款。2018年3月6日該案經(jīng)濟南市中級人民法院二審判決，由擔保人**公司承還款的連帶責任，同年11月22日法院將涉案貸款從**公司賬戶予以扣劃，該案終結(jié)執(zhí)行。

被不起訴人潘某某作為工商銀行**支行客戶經(jīng)理，在辦理2014年1月份**園林公司貸款600萬元的過程中，違反《貸款通則》的相關(guān)規(guī)定，沒有做到盡職調(diào)查職責，為**園林公司辦理貸款600萬元。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為濟南市公安局長清區(qū)分局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對潘某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

2020年5月14日