湖南省沅陵縣人民檢察院

不起訴決定書

沅檢刑刑不訴〔2020〕66號

被不起訴人譚某某，女，1970年**月**日出生，公民身份號碼4330221970********，漢族，中專文化，原沅陵縣**商業(yè)銀行信貸員，湖南省沅陵縣人，住沅陵縣**鎮(zhèn)**號。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月19日被沅陵縣公安局刑事拘留；2020年1月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)，即日由沅陵縣公安局執(zhí)行逮捕；2020年3月10日被沅陵縣公安局決定變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

本案由沅陵縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人譚某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。其間，本院分別于2020年4月21日、6月30日、9月15日三次延長審查起訴期限半個月。于2020年4月30日、7月14日兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查；偵查機(jī)關(guān)分別于2020年5月29日、8月14日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)本院依法審查查明：

2015年5月期間，全某某、肖某某（均另案處理）以在沅陵縣**鎮(zhèn)修建**新村房地產(chǎn)項(xiàng)目缺少周轉(zhuǎn)資金為由找到唐某某，欲在沅陵縣**商業(yè)銀行**支行申請貸款100萬元。作為該支行行長的唐某某遂安排被不起訴人譚某某作為包收責(zé)任人及主調(diào)查員，負(fù)責(zé)收集、整理、核實(shí)貸款資料。全某某、肖某某二人則因肖某某的征信問題無法辦理貸款，遂商量以全某某的名義辦理貸款手續(xù)，而肖某某則作為擔(dān)保人，以**商務(wù)大酒店的經(jīng)營收入作為擔(dān)保。而譚某某作為主調(diào)查員卻未認(rèn)真履職，在收到肖某某提供的變造后的**商務(wù)大酒店的工商營業(yè)執(zhí)照等資料后未嚴(yán)格核實(shí)以及實(shí)地調(diào)查，就將該資料予以呈報(bào)審批，后該筆100萬元貸款得以順利發(fā)放。直至2019年案發(fā)，該筆貸款一直逾期未歸還。

案發(fā)后，該筆100萬元貸款中全某某已歸還本金60萬元，譚某某主動幫助歸還40萬元，現(xiàn)該筆貸款本金已全部歸還銀行。

本院認(rèn)為，譚某某雖然實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款規(guī)定的行為，但其到案后，如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，自愿接受處罰，有坦白和認(rèn)罪認(rèn)罰情節(jié)，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，依法可以從輕從寬處罰。同時(shí)，譚某某違法發(fā)放的貸款僅100萬元，且貸款本金現(xiàn)已全部歸還，未造成銀行實(shí)際損失。故譚某某犯罪情節(jié)輕微，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對譚某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

湖南省沅陵縣人民檢察院　　

????????????????????????????2020年9月23日