廣東省深圳市福田區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

深福檢刑不訴〔2019〕187號

被不起訴人謝某甲，男性，1987年**月**日出生，居民身份證號碼3508021987********，漢族，高中文化程度，戶籍所在地福建省龍巖市新羅區(qū)**鎮(zhèn)**村**路**號，在深圳無固定住址，因詐騙嫌疑，于2019年2月8日被深圳市公安局福田分局拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年3月14日被深圳市公安局福田分局逮捕。

????辯護(hù)人劉育霖，廣東中矩律師事務(wù)所律師。

本案由深圳市公安局福田分局偵查終結(jié)，以被不起訴人謝某甲涉嫌詐騙罪，于2019年4月29日向本院移送審查起訴。本院于2019年6月12日第一次退回深圳市公安局福田分局補充偵查，深圳市公安局福田分局于2019年7月9日補查重報；本院于2019年8月8日第二次退回深圳市公安局福田分局補充偵查，深圳市公安局福田分局于2019年8月27日補查重報。本院于2019年5月30日延長審查起訴期限。

深圳市公安局福田分局移送審查起訴認(rèn)定：犯罪嫌疑人謝某乙（男，身份證號碼3508021986********，在逃，網(wǎng)名：小顆粒）等人詐騙團(tuán)伙在福建省**市**鎮(zhèn)利用購買來的公民信息，遠(yuǎn)程租用服務(wù)器，從2017年11月20日至12月2日，在**銀行舊版?zhèn)€人網(wǎng)銀進(jìn)行破解客戶賬戶密碼的犯罪活動，撞庫36萬余次，成功登陸3.8萬個賬戶。后又冒充**客服撥打受害人電話，以提升信用卡額度方式詐騙客戶86人，涉案金額700余萬元。

**銀行有信用卡的客戶，只要信用良好，便可以通過網(wǎng)銀立即申請一定數(shù)量的個人消費貸款（具體數(shù)額因信用等級的不同而異），申請后立即到帳（貸款轉(zhuǎn)入客戶與信用卡綁定的本人借記卡，可以是**銀行的借記卡，也可以是他行的借記卡）。犯罪嫌疑人利用**銀行1日版網(wǎng)銀登陸頁面進(jìn)行撞庫（登陸條件為：客戶姓名+身份證號碼+六位數(shù)字的電話銀行密碼+網(wǎng)頁上的驗證碼），撞庫成功以后對客戶實施進(jìn)一步的詐騙。犯罪嫌疑人使用改號軟件，冒充銀行客服撥打受害人電話，稱受害人為優(yōu)質(zhì)信用卡客戶，可以申請貸款，如果受害人同意，就幫忙開通功能。但要測試受害人的信用額度和還款能力，需要轉(zhuǎn)一筆錢到受害人綁定的借記卡賬戶（此時嫌疑人已經(jīng)登錄了被害人的網(wǎng)上銀行，并且申請了一筆貸款到被害人信用卡的綁定借記卡內(nèi)，被害人并不知情，誤以為確實是測試款），但十分鐘之內(nèi)要還回銀行，過程中騙取受害人的手機驗證碼將申請的貸款轉(zhuǎn)到嫌疑人的一級卡內(nèi)。詐騙成功后，犯罪嫌疑人將錢迅速轉(zhuǎn)入洗錢水房提供的二級銀行卡賬戶。水房又立即將贓款通過支付寶在網(wǎng)上購買移動充值卡的“卡密”，然后將獲取到的卡密轉(zhuǎn)手低價出售，達(dá)到洗錢的目的。?

經(jīng)查明，犯罪嫌疑人謝某丙（已經(jīng)移送起訴）在本案中就是負(fù)責(zé)冼錢的犯罪嫌疑人。犯罪嫌疑人謝某丙租用了福建省**市**區(qū)**公館**棟**房作為其洗錢的工作室，工作室內(nèi)配備了多臺筆記本電腦，用來與犯罪嫌疑人謝某乙等詐騙分子聯(lián)系，謝某乙等人詐騙來的錢轉(zhuǎn)入謝某丙提供的銀行賬戶內(nèi)，謝某丙馬上在電腦上用詐騙贓款購買“卡密”。被不起訴人謝某甲是謝某丙的表弟，平時謝某丙忙不過來的時候就會叫謝某甲幫忙，讓謝某甲幫忙操作網(wǎng)銀，購買“卡密”，每天給謝某甲1000元的報酬。從2017年11月20日至12月2日，謝某乙等人詐騙**銀行客戶得來的詐騙款中的300多萬元轉(zhuǎn)給了謝某丙，然后謝某丙用一個“文某某”的支付寶賬戶向犯罪嫌疑人萬某某（因本案涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，已經(jīng)移送福田區(qū)人民檢察院審查起訴）高于市場價購買“卡密”，然后將“卡密”低價銷售給市場上專門回收“卡密”的公司（如廈門市**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司等，實際這類公司以遠(yuǎn)低于市場價格大量收購“卡密”，系“卡密”黑產(chǎn)業(yè)鏈中的一環(huán)）。

犯罪嫌疑人謝某丙除了向犯罪嫌疑人萬某某高于市場價購買“卡密”外，還向犯罪嫌疑人朱某某高于市場價購買“卡密”洗錢。犯罪嫌疑人朱某某在2017年多次被相關(guān)公安機關(guān)調(diào)查，有詐騙的贓款向其高價購買“卡密”洗錢，其仍然繼續(xù)從事“卡密”銷售。經(jīng)查明：2017年7月份，犯罪嫌疑人謝某丙以“任某某”名義向犯罪嫌疑人朱某某高于市場價購買8622張面值100元的“卡密”進(jìn)行洗錢，購買單價為100.?9元。2018年1月份，犯罪嫌疑人謝某丙以“陳某某”名義向犯罪嫌疑人朱某某高于市場價購買“卡密”?33911張“卡密”進(jìn)行洗錢，單價為101-103元之間。2018年3月4日至8日犯罪嫌疑人謝某丙以“張某某”的名義向犯罪嫌疑人朱某某高于市場價購買44563張“卡密”進(jìn)行洗錢，銷售單價在101.95-102.99元之間。2018年5月9日，犯罪嫌疑人朱某某在江蘇省東臺市被深圳市公安局福田分局民警抓獲歸案。

嫌疑人謝某丙低價銷售“卡密”的公司，現(xiàn)查明有：廈門市**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下稱**公司），該公司是犯罪嫌疑人沈某某于2017年成立，地址位于：廈門市**區(qū)**山**號**室，該公司有一個寄售平臺“**寄售”，犯罪嫌疑人謝某丙將高價買來的“卡密”放到該“**寄售”平臺低價銷售（如100元面值的“卡密”在該平臺以97.?5元的價格銷售），迅速將“卡密”變現(xiàn)然后取出現(xiàn)金。2018年3月15日，犯罪嫌疑人沈某某、李某某在廈門市**區(qū)**山**號**室廈門市**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司內(nèi)被我局民警抓獲歸案。

福建省**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下稱**公司，地址：福建省**市**區(qū)**城**棟**房）是**公司的上游公司，**公司的“**寄售”平臺收到的“卡密”，通過對接**公司的“卡密”寄售平臺（**至尊）進(jìn)行銷售。**公司的老板是犯罪嫌疑人黃某某，2017年成立，法人代表為犯罪嫌疑人賴某甲（經(jīng)福田區(qū)人民檢察院審查認(rèn)為：不構(gòu)成犯罪）。因黃某某在平時在廈門**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司上班，其聘用了犯罪嫌疑人賴某乙具體管理**公司，黃某某給其10%的利潤分紅，犯罪嫌疑人童某某在**公司成立之初就跟著犯罪嫌疑人黃某某，任技術(shù)總監(jiān)，負(fù)責(zé)“**至尊”卡密寄售平臺系統(tǒng)的開發(fā)和代碼編寫，開發(fā)出了“**至尊”卡密寄售平臺，**公司的卡密就是通過這個平臺寄售給了**公司，**公司以98.?5元的價格回收**公司的“卡密”（每百元卡密），再將回收的“卡密”價格上浮千分之五到千分之十對接上游公司的寄售平臺(如武漢“**公司”），從中賺取差價。犯罪嫌疑人陳某乙在**公司任財務(wù)客服，根據(jù)下游公司和客戶的提現(xiàn)要求，向客戶的賬戶轉(zhuǎn)賬。2018年3月22日，犯罪嫌疑人賴某乙、賴某甲、陳某乙在**公司內(nèi)被該局民警抓獲歸案。

犯罪嫌疑人黃某某于2018年1月注冊了廈門**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（地址：廈門市**區(qū)**路**號**金融大廈**），是公司的實際控制人，該公司也是利用寄售平臺倒賣“卡密”的。聘用了犯罪嫌疑人王某甲（經(jīng)福田區(qū)人民檢察院審查認(rèn)為：不構(gòu)成犯罪）任法人代表，犯罪嫌疑人童某某任技術(shù)總監(jiān)負(fù)責(zé)“卡密”寄售平臺的技術(shù)運營，犯罪嫌疑人夏某某負(fù)責(zé)與上游公司對接銷售事宜，也同時負(fù)責(zé)為**公司聯(lián)系上游公司來購買寄售平臺上的“卡密”。2018年3月33日，犯罪嫌疑人黃某某、童某某、夏某某、王某甲有在廈門**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司內(nèi)被深圳市公安局福田分局民警抓獲歸案。

犯罪嫌疑人謝某丙從“卡密”公司得到洗白后的贓款后，將錢轉(zhuǎn)入多個買來的銀行賬戶內(nèi)，并雇用嫌疑人黃某甲取錢，每取一萬元給黃某甲30元的好處費。謝某丙與謝某乙等人約定將詐騙款的85%返回給謝某乙等人，其余扣除高買低賣購買“卡密”的損耗及其他環(huán)節(jié)的費用后就是謝某丙的獲利。

嫌疑人黃某甲將錢取出交給謝某丙后，謝某丙將錢拿到龍巖市**鎮(zhèn)**村交給嫌疑人林某甲（謝某丙多數(shù)時候是叫被不起訴人謝某甲或者其二姐夫謝某丁將取出來的贓款拿給林某甲），林某甲再將錢交給謝某乙等人。2018年3月8日，公安人員在福建省**市**區(qū)**公館**棟**房門口抓獲謝某丙，并當(dāng)場抓獲幫謝某丙送贓款的嫌疑人黃某甲（黃某甲當(dāng)日取了?16萬元贓款到謝的住處進(jìn)行交接時被抓獲，該款已被依法扣押）。2018年3月11日，犯罪嫌疑人林某甲到龍巖市**鎮(zhèn)派出所投案。

犯罪嫌疑人謝某丙作案用的銀行卡來源于一條黑卡產(chǎn)業(yè)鏈，其向福建省**市**鎮(zhèn)的犯罪嫌疑人林某乙購買銀行卡，一部分通過林某甲交給謝某乙等詐騙人員作為詐騙的一級卡，一部分自己使用，作為詐騙的二級卡用來轉(zhuǎn)移贓款。犯罪嫌疑人林某乙向湖北省的嫌疑人汪某某收購銀行卡，汪某某向山西運城的嫌疑人焦某某收購銀行卡。2018年3月10日，嫌疑人林某乙在龍巖市**鎮(zhèn)**村**路**號被我局民警抓獲。2018年3月9日，公安人員在湖北省**市**區(qū)**苑**區(qū)**棟**室將犯罪嫌疑人汪某某抓獲，同時在該處抓獲與汪某某結(jié)伙購銷他人銀行卡的犯罪嫌疑人楊某甲、楊某乙、宋某某（因本案，經(jīng)福田區(qū)人民檢察院審查認(rèn)為：證據(jù)不足不批準(zhǔn)逮捕）。楊某甲是與汪某某一起向他人收購銀行卡，然后倒賣，楊某甲收購的銀行卡一部分賣給了汪某某。楊某乙是楊某甲的朋友，其將自己開戶的銀行卡賣給楊某甲獲利，其名下的銀行卡涉及多宗電信詐騙案件。宋某某系楊某甲的女朋友，其也將自己開戶的銀行卡交給楊某甲，其名下的銀行卡也涉及多宗電信詐騙案件。犯罪嫌疑人林某乙、汪某某、楊某甲、焦某某、楊某乙明知自己倒賣的銀行卡系提供給詐騙分子用作詐騙轉(zhuǎn)移贓款使用，仍然進(jìn)行倒賣，從中獲取不法利益。

犯罪嫌疑人謝某乙等人對**銀行舊版網(wǎng)銀登錄頁面進(jìn)行撞庫，撞庫成功以后犯罪嫌疑人使用改號軟件，冒充銀行客服對客戶實施進(jìn)一步的詐騙，需要利用遠(yuǎn)程服務(wù)器來支持及逃避偵查。犯罪嫌疑人王某乙從2015年開始在江西省**市**縣**鎮(zhèn)**坪一座民房**樓設(shè)立一個機房（機房內(nèi)有280臺服務(wù)器），對外出租服務(wù)器，雇傭了犯罪嫌疑人黃某乙、陳某丙（以上二人因本案，經(jīng)福田區(qū)人民檢察院審查認(rèn)為：證據(jù)不足不批準(zhǔn)逮捕）在機房進(jìn)行管理和維護(hù)?，F(xiàn)查明犯罪嫌疑人謝某乙從2016年開始實施詐騙時租用王某乙機房的服務(wù)器，具體事宜與黃某乙聯(lián)系。犯罪嫌疑人王某乙、黃某乙、陳某丙明知犯罪嫌疑人謝某乙租用的服務(wù)器作犯罪用途，仍然提供幫助，賺取非法利益。2018年3月9日，犯罪嫌疑人黃某乙、陳某丙在江西省**市**縣**鎮(zhèn)**路**快遞店被民警抓回歸案。2018年3月9日，犯罪嫌疑人王某乙在湖南省**市**鎮(zhèn)**村**組**號被民警抓獲歸案。

犯罪嫌疑人謝某乙等人對**銀行舊版網(wǎng)銀登陸頁面進(jìn)行撞庫，所需要的公民信息部分系從犯罪嫌疑人王某某處購買。2018年3月8日，犯罪嫌疑人王某某在石家莊市**城區(qū)**鎮(zhèn)**村**號家中被民警抓獲歸案。民警并對王某某家中兩臺電腦進(jìn)行查扣，經(jīng)鑒定，從上述電腦中查獲恢復(fù)公民信息179GB，經(jīng)清洗、去重、整理和統(tǒng)計后，共得到1141200組公民個人信息（內(nèi)容包括姓名、身份證號、電話號碼、銀行卡號等）。根據(jù)查詢匹配，在上述信息中共查找到與本案51名與被害人名單相同的信息。

犯罪嫌疑人謝某乙等人的詐騙團(tuán)伙，利用向嫌疑人王某某等人處購買來的公民信息，租用嫌疑人王某乙的遠(yuǎn)程服務(wù)器，對**銀行網(wǎng)銀進(jìn)行撞庫，然后對**銀行客戶進(jìn)行詐騙。詐騙的錢轉(zhuǎn)入嫌疑人謝某丙的水房賬戶內(nèi)(為了逃避偵查，謝某丙、謝某乙等人向犯罪嫌疑人林某乙、汪某某、焦某某等販賣銀行卡的人員購買“黑卡”用于轉(zhuǎn)賬和取款），然后謝某丙將詐騙贓款向嫌疑人萬某某等人高于市場價購買“卡密”，接著將卡密銷售到“卡密”公司，得到洗白后的贓款。然后謝某丙雇用嫌疑人黃某甲將贓款取出，最后將贓款交給嫌疑人林某甲，由林某甲轉(zhuǎn)交給謝某乙等詐騙人員。以上就形成了一個完整的詐騙產(chǎn)業(yè)鏈條。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認(rèn)為深圳市公安局福田分局認(rèn)定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對謝某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

????被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向深圳市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向深圳市福田區(qū)人民法院提起自訴。

2019年9月19日