湖北省老河口市人民檢察院

不起訴決定書

河檢二部刑不訴〔2020〕12號

被不起訴人謝某某，男，1955年**月**日出生，公民身份號碼4206201955********，漢族，高中文化，中共黨員，務(wù)工，戶籍所在地湖北省老河口市**路**號，現(xiàn)住廣東省珠海市金灣區(qū)**鎮(zhèn)**園**棟**單元**室。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月1日被老河口市公安局刑事拘留，同年9月11日，因社會危險性較小，無逮捕必要性，經(jīng)本院決定不批準逮捕，次日由老河口市公安局對其變更強制措施為取保候?qū)彙?/span>

本案由老河口市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人謝某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年11月5日向本院移送審查起訴。本院受理當日已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護人及認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被不起訴人，審查了全部案件材料。

經(jīng)本院依法審查查明：

被不起訴人謝某某在老河口市洪山嘴鎮(zhèn)經(jīng)營**機械加工公司期間，為資金周轉(zhuǎn)，于2010年9月3日在中國農(nóng)業(yè)銀行老河口市某某分理處辦理了一張白金貸記卡（信用卡)，卡號為00046375800********，授信額度為30萬元。謝某某拿到該信用卡后開卡自己使用，該信用卡使用期間一直能按約準時還款，在2014年，謝某某因公司經(jīng)營不善，難以維持還款，該信用卡出現(xiàn)了逾期未還款情況，至2014年10月透支金額為299969.19元。2015年1月至3月，農(nóng)業(yè)銀行老河口市工作人員三次找到謝某某，向其下達了三次《催收通知書》，謝某某收到通知后，簽名認可，但是仍然未予歸還，并于2015年8月改變聯(lián)系方式，逃匿至廣東省珠海市。

2019年8月26日，民警在珠海市南水鎮(zhèn)下金龍村多惠超市對面的一攤位將謝某某抓獲。到案后謝某某積極籌措資金一次性償還本金8萬元，并與銀行達成分期還款協(xié)議取得諒解，且至今已履約1年多。

認定上述事實的證據(jù)如下：

受案登記表、立案決定書、抓獲經(jīng)過、戶籍證明、信用卡交易流水、催收通知書、還款承諾等書證；2.證人劉某某、韓某某等人證言；3.被不起訴人謝某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定公安機關(guān)移送起訴的事實。被不起訴人謝某某對涉嫌信用卡詐騙罪的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被不起訴人謝某某實施了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條規(guī)定的行為，構(gòu)成信用卡詐騙罪，但犯罪情節(jié)輕微，具有坦白情節(jié)，積極退還欠款，取得銀行諒解，無前科、系初犯，且自愿認罪認罰，真誠悔罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對謝某某不起訴。

若被不起訴人未按照還款協(xié)議如期償還銀行全部債務(wù)，本院將依法撤銷對謝某某的不起訴決定。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向襄陽市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向老河口市人民法院提起自訴。

????老河口市人民檢察院

2020年12月22日