浙江省瑞安市人民檢察院

不起訴決定書

瑞檢刑不訴〔2020〕2246號(hào)

被不起訴人蔡某甲，女，1997年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303811997********，漢族，大專文化程度，無職業(yè)，戶籍所在地浙江省瑞安市**街道**路**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2020年1月22日被瑞安市公安局刑事拘留，同年2月20日被瑞安市公安局取保候?qū)?，同?月12日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由瑞安市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人蔡某甲涉嫌詐騙罪，于2020年6月10日向本院移送起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2018年3月至7月，張某某、梁某某（均另案處理）經(jīng)事先預(yù)謀共同從事網(wǎng)絡(luò)放貸。2018年7月，張某某和梁某某開始以“易金通”公司的名義從事網(wǎng)絡(luò)“套路貸”，并設(shè)立話務(wù)部、審核員、財(cái)務(wù)部、催收部等部門，并且雇傭陳某某負(fù)責(zé)催收部?！耙捉鹜ā惫鞠群蠊蛡虮R某某、朱某某、游某某、周某甲（另案處理）等人作為話務(wù)員，雇傭被不起訴人蔡某甲和潘某某、周某乙作為審核員，雇傭晏某某等人作為財(cái)務(wù)員，雇傭阮某甲、何某某作為催收員。話務(wù)員負(fù)責(zé)電話聯(lián)系借款人是否需要借款，若需要，話務(wù)員推送審核員的微信給借款人予以添加。審核員和借款人添加微信后，審核員指導(dǎo)借款人在“有憑證”等平臺(tái)上注冊(cè)會(huì)員，審核員通過“平臺(tái)獲取的客戶信息包括通訊錄、通話記錄等審核借款人的信息，若審核通過，則將財(cái)務(wù)員微信推送給財(cái)務(wù)員由財(cái)務(wù)員放款、收款。到期日時(shí)，財(cái)務(wù)員負(fù)責(zé)聯(lián)系借款人還款，若借款人未歸還借款也未選擇逾期、續(xù)期，則將名單移交催收部進(jìn)行催收?！耙捉鹜ā惫就ㄟ^“事先調(diào)取借款人通訊錄”、“虛增債務(wù)”、“簽訂虛假借條”等明顯不利于借款人的方式，要求借款人“償還”虛高借款，并肆意以手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、逾期費(fèi)、展期費(fèi)等各種名義對(duì)借款人實(shí)施“套路貸”詐騙。期間，陳某某入股放貸，其入股的該條放貸線獲利312780元。2018年11月左右，張某某、陳某某退出，梁某某繼續(xù)經(jīng)營“易金通”公司至2019年1月左右。經(jīng)調(diào)取“有憑證”平臺(tái)的借條，“易金通”公司從2018年3月至2018年11月共放貸金額達(dá)8135041元。被不起訴人蔡某甲于2018年11月至2019年1月參與，獲利人民幣7000元，期間梁某某獲利人民100000元。

2020年1月22日，被不起訴人蔡某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲。

案發(fā)后，被不起訴人蔡某甲退出人民幣7000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍信息、抓獲經(jīng)過、扣押決定書、扣押清單、調(diào)取證據(jù)通知書、不動(dòng)產(chǎn)權(quán)信息、銀行交易記錄、協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書、情況說明等；

2.證人證言：證人梁某某、張某某、陳某某、何某某、阮某甲、晏某某、潘某某、周某乙、游某某、周某甲、蔡某乙、盧某某、朱某某等人的證言；

3.被害人陳述：被害人丁某某、成某某、阮某乙、馮某某、李某甲、李某乙、范某某、李某丙、顏某某、李某丁、葛某某?、方某某、趙某某、熊某某、吳某某、童某某、杜某某、易某某、蔣某某等人的陳述；

4.被不起訴人供述和辯解：被不起訴人蔡某甲的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄、電子數(shù)據(jù)檢查筆錄、電子數(shù)據(jù)提取筆錄、電子物證檢查工作記錄；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：有憑證電子借條、交易記錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被不起訴人蔡某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，蔡某甲實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免除處罰；自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)蔡某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向溫州市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向瑞安市人民法院提起自訴。

?????????瑞安市人民檢察院

????????????????????????????????????2020年8月18日