湖北省武漢市東西湖區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

武東檢一部刑不訴〔2020〕27號(hào)

被不起訴人蔣某某，男，1993年**月**日出生，身份證號(hào)碼4211271993********，漢族，大學(xué)文化，**信息咨詢有限公司業(yè)務(wù)員，出生地湖北省黃岡市黃梅縣，戶籍所在地湖北省黃梅縣**鎮(zhèn)**村**組，住武漢市洪山區(qū)**路**小區(qū)**棟**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月18日被武漢市公安局東西湖區(qū)分局刑事拘留，同年10月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由武漢市公安局東西湖區(qū)分局執(zhí)行。

本案由武漢市公安局東西湖區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人蔣某某涉嫌詐騙罪，于2020年1月24日移送本院審查起訴。其間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（自2020年3月10日至2020年4月10日、自2020年5月25日至2020年6月25日）；審查期間延長(zhǎng)審查起訴期限三次（自2020年2月25日至2020年3月10日、自2020年5月11日至2020年5月25日、自2020年7月25日至2020年8月9日）。現(xiàn)已審查終結(jié)。

武漢市公安局東西湖區(qū)分局移送審查起訴認(rèn)定：

2017年底，被不起訴人楊某甲、楊某乙、嚴(yán)某某、吳某甲、蔡某某、楊某丙、魏某某等人成立“**財(cái)”公司對(duì)個(gè)人開(kāi)展放貸業(yè)務(wù)，被不起訴人楊某甲、楊某乙、嚴(yán)某某、吳某甲、蔡某某、楊某丙等人根據(jù)出資比例來(lái)分配股份，該公司于2018年4月更名為“**盛”公司。2018年6月至2019年4月期間，被不起訴人胡某甲以出資占股的方式進(jìn)入“**盛”，被不起訴人蔣某某通過(guò)被不起訴人楊某甲、楊某乙介紹入職“**盛”。放貸過(guò)程中，被不起訴人蔡某某、楊某丙負(fù)責(zé)物色客戶來(lái)借貸，被不起訴人楊某甲、楊某乙負(fù)責(zé)“面審”，二人根據(jù)面審情況決定放款金額和還貸周期，被不起訴人嚴(yán)某某、吳某甲負(fù)責(zé)“下戶”和“催收”，被不起訴人魏某某負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)，被不起訴人蔣某某、胡某甲以“業(yè)務(wù)員”的身份聯(lián)系客戶到公司借貸。上述被不起訴人以“**盛”公司名義對(duì)外開(kāi)展借貸業(yè)務(wù)期間，以“無(wú)抵押”貸款等名目哄騙受害人前來(lái)借貸，在受害人有借貸意向后，先以“行規(guī)”為由誘騙受害人繳納高額保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用，再以先行扣除利息等名義騙取受害人簽訂虛高借條、收條等方式，制造受害人已取得全部虛高借款的假象，并采取與受害人簽訂虛假的房屋租賃合同的方式逼迫受害人如期還款，從而達(dá)到牟取非法利益的目的。

1、2019年8月21日，被不起訴人易某某（“**遠(yuǎn)”公司業(yè)務(wù)員）為掙取中介費(fèi)提成，通過(guò)“**速”公司業(yè)務(wù)員林某某（另處)?將受害人苗某某介紹到“**盛”公司借款，后苗某某在“**盛”公司?借款人民幣10000元，約定每天還款人民幣350元。受害人苗某某?在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣6500?元。至2019年9月16日，受害人苗某某共計(jì)還款人民幣2900元。?被不起訴人易某某提成人民幣700元，林某某提成人民幣300元。

2、2019年5月24日，受害人常某某在**盛公司借款人民幣?10000元，約定每15天還款人民幣5000元，受害人常某某在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣7000元。至2019年6月22日，受害人常某某共計(jì)還款人民幣10000元。

3、2019年7月5日，受害人余某某在**盛公司借款人民幣?30000元，約定每15天還款人民幣15000元，受害人余某某在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣20400元，至2019年8月6日，受害人余某某共計(jì)還款人民幣25000元及1000元逾期費(fèi)。

4、2019年4月30日，受害人徐某某在**盛公司借款人民幣60000元，約定每10天還款人民幣20000元，受害人徐某某在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣42000?元，至2019年7月31日，受害人徐某某共計(jì)還款人民幣50000?元及3000元逾期費(fèi)。

5、2019年8月24日，受害人周某甲在**盛公司借款人民幣30000元，約定每天還款人民幣1300元，受害人周某甲在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣23300元，?至2019年9月15日，受害人周某甲共計(jì)還款人民幣31200元。

6、2019年5月，受害人宋某某在**盛公司借款人民幣20000?元，約定前20天每天還款人民幣700元，后10天每天還款人民幣600元，受害人宋某某在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣15000元，至2019年6月25日，受害人宋某某共?計(jì)還款人民幣20000元。

7、2019年6月25日，受害人宋某某在**盛公司借款人民幣?25000元，約定前20天每天還款人民幣900元，后10天每天還款人民幣700元，受害人宋某某在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣17500元，至2019年7月17日，受害?人宋某某共計(jì)還款人民幣25000元。

8、2019年7月19日，受害人宋某某在**盛公司借款人民幣?25000元，約定前20天每天還款人民幣900元，后10天每天還款人民幣700元，受害人宋某某在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣17500元，至2019年8月9日，受害人宋某某共計(jì)還款人民幣11600元。

9、2018年7月26日，受害人吳某乙在**盛公司借款人民幣100000元，約定第10天還款人民幣60000元，第20天、第30天各還款人民幣20000元，受害人吳某乙在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣70000元，至2018年8月15日，受害人吳某乙共計(jì)還款人民幣99000元。

10、2018年8月26日，受害人吳某乙在**盛公司借款人民幣100000元，約定第10天還款人民幣60000元，第20天、第30天各還款人民幣20000元，受害人吳某乙在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣72000元，至2018年9月，受害人吳某乙共計(jì)還款人民幣100000元。

11、2018年9月26日，受害人吳某乙在**盛公司借款人民?幣70000元，約定每20天還款人民幣35000元，受害人吳某乙在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣52000?元，至2018年10月，受害人吳某乙共計(jì)還款人民幣70000元。

12、2019年6月1日，受害人王某某在**盛公司借款人民幣100000元，約定第10天還款人民幣45000元，第20天、第30天各還款人民幣35000元，受害人王某某在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣78000元，至2019年6月27日，受害人王某某共計(jì)還款人民幣115000元。

13、2019年6月27日，受害人王某某在**盛公司借款人民幣?100000元，約定第10天還款人民幣45000元，第20天、第30?天各還款人民幣35000元，受害人王某某在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣80000元，至2019年7月10日，受害人王某某共計(jì)還款人民幣106500元。

14、2019年7月10日，受害人王某某在**盛公司借款人民幣?150000元，約定每10天還款人民幣57500元，受害人王某某在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣120000元，至2019年8月9日，受害人王某某共計(jì)還款人民幣172500元及700元逾期費(fèi)。

15、2019年8月9日，受害人王某某在**盛公司借款人民幣?100000元，約定第10天還款人民幣45000元，第20天、第30天各還款人民幣35000元，受害人王某某在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣80000元，至2019年9月1日，受害人王某某共計(jì)還款人民幣115000元。

16、2019年9月1日，受害人王某某在**盛公司借款人民幣?100000元，約定每10天還款人民幣55000元，受害人王某某在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣80000元，?至2019年9月17日，受害人王某某共計(jì)還款人民幣48500元。

17、2019年8月，受害人胡某乙在**盛公司借款人民幣30000?元，約定每天還款人民幣1000元，受害人胡某乙在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣20000元，至2019年9月，受害人胡某乙共計(jì)還款人民幣30000元。

18、2019年7月10日，受害人胡某丙在**盛公司借款人民幣50000元，約定第10天、第20天各還款人民幣17000元，第?30天還款人民幣16000元，受害人胡某丙在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣35000元，至2019年9月12日，受害人胡某丙共計(jì)還款人民幣42000元。

19、2019年6月24日，受害人吳某丙在**盛公司借款人民幣20000元，約定第10天、第20天各還款人民幣8000元，第?30天還款人民幣7000元，受害人吳某丙在繳納保證金、下戶費(fèi)、?手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣15000元，至2019年7月24日，受害人吳某丙共計(jì)還款人民幣23000元。

20、2019年7月24日，受害人吳某丙在**盛公司借款人民幣20000元，約定第10天、第20天各還款人民幣8000元，第30天還款人民幣7000元，受害人吳某丙在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣15000元，至2019年8月，受害人吳某丙共計(jì)還款人民幣18800元。

21、2017年，受害人吳某丁在**盛公司借款人民幣100000?元，約定第7天、第14天分別還款人民幣35000元，第21天還款人民幣30000元，受害人吳某丁在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣60000元，至2017年，受害人吳某丁共計(jì)還款人民幣100000元及2000元逾期費(fèi)。

22、2017年11月，受害人吳某丁在**盛公司借款人民幣?30000元，約定每天償還利息人民幣900元，第15天還款人民幣30000元，受害人吳某丁在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣27000元，至2017年11月，受害人吳某丁共計(jì)還款人民幣42600元。

23、2019年6、7月，受害人廖某某在**盛公司借款人民幣20000?元，約定第10天、第20天各還款8100元，第30天還款7100元，受害人廖某某在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣15000元，至2019年7月，受害人廖某某共計(jì)還款人民幣21900元。

24、2018年7月27日，受害人周某乙在**盛公司借款人民幣?30000元，約定每10天還款人民幣10000元，受害人周某乙在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣19500元，?至2018年9月8日，受害人周某乙共計(jì)還款22000元人民幣。

25、2019年5月10日，受害人伍某某在**盛公司借款人民?幣20000元，約定第10天還款人民幣8000元，第20天、第30?天各還款人民幣7000元，受害人伍某某在繳納保證金、下戶費(fèi)、?手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣12500元，至2019年6月，?受害人伍某某共計(jì)還款人民幣22000元。

經(jīng)本院審查并兩次退回補(bǔ)充偵查，仍然認(rèn)為事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)蔣某某不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向武漢市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向湖北省武漢市東西湖區(qū)人民法院提起自訴。

????湖北省武漢市東西湖區(qū)人民檢察院

2020年8月7日