黑龍江省哈爾濱市道外區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

哈外檢訴刑不訴〔2020〕2號

被不起訴人莫某某，女，1956年**月**日出生，身份證號碼230104********3321，漢族，初中文化，無職業(yè)，住廣東省廣州市白云區(qū)**鎮(zhèn)（戶籍所在地：黑龍江省哈爾濱市道里區(qū)**街**號****室）。2019年12月30日因涉嫌信用卡詐騙被哈爾濱市公安局道外分局刑事拘留，2020年1月6日經(jīng)本院以涉嫌信用卡詐騙罪批準逮捕，次日由哈爾濱市公安局道外分局執(zhí)行，2020年5月22日因涉嫌信用卡詐騙罪變更強制措施為取保候審。

被不起訴人莫某某涉嫌信用卡詐騙罪一案，由哈爾濱市公安局道外分局偵查終結，于2020年3月5日移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知犯罪嫌疑人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被不起訴人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。?本院審查后，于2020年4月20日退回偵查機關補充偵查，偵查機關于同年5月18日偵查完畢重新移送審查起訴，期間，本院于2020年4月5日延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)本院依法審查查明：

2012年4月，被不起訴人莫某某申請辦理了哈爾濱銀行信用卡一張，至2013年10月10日期間，莫某某多次用該卡在哈爾濱市道里區(qū)、道外區(qū)、香坊區(qū)等地進行消費，共計透支人民幣219,927.52元，哈爾濱銀行信用卡中心于2014年10月至2015年2月通過電話、實地走訪等方式多次催收后仍拒不歸還。案發(fā)后，莫某某家屬代其返還本金，并取得銀行諒解。??

本院認為，莫某某的上述行為，符合《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第十條惡意透支數(shù)額較大，在提起公訴前全部歸還的情形，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第十六條第一款第（六）項、第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對莫某某不起訴。

被害人如果不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向哈爾濱市道外區(qū)人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向哈爾濱市道外區(qū)人民法院提起自訴。

哈爾濱市道外區(qū)人民檢察院

2020年6月12日????????

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不起訴決定書依據(jù)的法律條文：

???《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條　有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;

(二)使用作廢的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十七條???犯罪嫌疑人沒有犯罪事實，或者有本法第十六條規(guī)定的情形之一的，人民檢察院應當做出不起訴決定。

對于犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰或者免除刑罰的，人民檢察院可以作出不起訴決定。

人民檢察院決定不起訴的案件，應當同時對偵查中查封、扣押、凍結的財物解除查封、扣押、凍結。對被不起訴人需要給予行政處罰、處分或者需要沒收違法所得的，人民檢察院應當提出檢察意見，移送有關主管機關處理。有關主管機關應當將處理結果及時通知人民檢察院。

《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》

第十條??惡意透支數(shù)額較大，在提起公訴前全部歸還或者具有其他情節(jié)輕微情形的，可以不起訴；在一審判決前全部歸還或者具有其他情節(jié)輕微情形的，可以免予刑事處罰。但是，曾因信用卡詐騙受過兩次以上處罰的除外。