浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

鹿檢一部刑不訴〔2020〕396號(hào)

被不起訴人肖某甲，男，1968年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4306231968********，漢族，小學(xué)文化程度，務(wù)工，戶(hù)籍所在地湖南省岳陽(yáng)市華容縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月23日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局取保候?qū)?，?020年3月2日經(jīng)本院決定，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人肖某甲涉嫌詐騙罪，于2020年1月20日向本院移送審查起訴。本院于2020年3月6日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月3日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年2月21日、2020年5月4日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)本院依法審查查明：

2016年3月至4月，被不起訴人肖某甲伙同其兒子肖某乙（已不起訴）從外地來(lái)到本區(qū)**路**大廈**幢**室張某某（已判刑）、趙某某（另案處理）處，按照張某某提出的“零首付”購(gòu)車(chē)模式實(shí)現(xiàn)融資，即由第三方墊付首付款，剩余購(gòu)車(chē)款由汽車(chē)金融公司或擔(dān)保公司貸款墊付，取得汽車(chē)后立即將車(chē)輛質(zhì)押給第三方擔(dān)保首付款，再憑車(chē)輛行駛證向銀行申請(qǐng)辦理信用卡，向各小額貸款公司申請(qǐng)辦理小額貸款用于向第三方公司贖回車(chē)輛，后占有車(chē)輛和剩余款項(xiàng)，不再償還貸款，并按照每月5%的利率支付第三方墊資款利率，以車(chē)價(jià)款的4-8%不等金額作為張某某、趙某某的報(bào)酬，以實(shí)際獲利的10-20%不等金額支付中介的介紹費(fèi)用。

經(jīng)查，被不起訴人肖某甲在肖某乙提議下，明知財(cái)務(wù)狀況不佳，仍伙同肖某乙、張某某等人共同偽造虛假的工作單位、收入證明、銀行流水等貸款購(gòu)車(chē)資料，注冊(cè)手機(jī)小號(hào)、座機(jī)號(hào)在申請(qǐng)貸款時(shí)使用，后以肖某甲名義成功辦理車(chē)貸騙取被害單位**汽車(chē)金融有限公司貸款人民幣78000元，并提取車(chē)輛后將車(chē)輛質(zhì)押給第三方，但因故未能辦理信用卡和小額貸款導(dǎo)致案發(fā)。

案發(fā)后，被不起訴人肖某甲向公安機(jī)關(guān)自動(dòng)投案，并與肖某乙向被害單位退清贓款。

上述事實(shí)有被不起訴人肖某甲的供述和辯解，全國(guó)常住人口信息、調(diào)取證據(jù)清單、接受證據(jù)清單、**汽車(chē)金融（中國(guó)）有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證、**汽車(chē)金融有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、溫州**非融資擔(dān)保有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、案件催收情況說(shuō)明、購(gòu)車(chē)及貸款資料、貸款申請(qǐng)資料、購(gòu)車(chē)合同、催收記錄、刑事判決書(shū)、人民調(diào)解協(xié)議書(shū)、收條、個(gè)人汽車(chē)貸款結(jié)清證明、收款證明、情況說(shuō)明，證人張某某、趙某某、羅某某、馮某某、諶某甲、諶某乙、張某某、熊某某、秦某某、盧某某、鄭某某、朱某某、陶某某、胡某某、谷某某、陳某甲、蔣某某、范某某、王某某、陳某乙、姜某某、曾某某、金某某、李某某、陸某某、方某某、肖某乙的證言及證人虞某某、湯某某等人出具的歸案經(jīng)過(guò)，人員辨認(rèn)筆錄等證據(jù)相印證，事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為，肖某甲實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有自首、從犯、退還贓款情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款、第二十七條的規(guī)定，可以免除處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)肖某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以?xún)?nèi)向溫州市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向溫州市鹿城區(qū)人民法院提起自訴。

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

2020年5月9日