江西省南昌市灣里區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

灣檢刑不訴〔2019〕357號

被不起訴人羅某，男，1982年**月**日出生，居民身份證號碼420106198204******，漢族，大學(xué)本科，無業(yè)，現(xiàn)住北京市海淀區(qū)學(xué)院**號**市**宿舍（戶籍所在地**市**區(qū)**號）。因涉嫌騙取貸款罪，于2017年4月18日被南昌市公安局灣里分局立案偵查，同年7月27日被南昌市公安局灣里分局決定取保候?qū)彛?019年8月1日本院對其重新辦理取保候?qū)彙?/span>

本案由南昌市公安局灣里分局偵查終結(jié)，以被不起訴人羅某涉嫌騙取貸款罪，于2019年7月26日向本院移送審查起訴。本院于2019年8月8日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補充偵查，偵查機(jī)關(guān)于同年9月6日補查重報；本院于2019年9月20日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補充偵查，偵查機(jī)關(guān)于同年10月17日補查重報。

公安機(jī)關(guān)移送審查起訴認(rèn)定：

2012年被不起訴人羅某因購買武漢市洪山區(qū)岳家嘴小區(qū)職工住宅區(qū)的商鋪缺少資金，于是找了武漢一家公司借款3000 萬元，以武漢誠藝欣科技有限公司的名義買下商鋪（商鋪的實際所有人為羅某）。在買下商鋪后為還借款，羅某又通過人介紹認(rèn)識了柯某，柯某稱可以幫羅某在銀行貸款用以還借款，但要羅某拿商鋪抵押，貸款由柯某全權(quán)辦理，貸款到期也由其還，貸款發(fā)放后柯某必須得中間費。羅某同意后就將其購買的商鋪的土地證和產(chǎn)權(quán)證給了柯某，由柯某去辦理貸款，在辦理貸款的期間，羅某應(yīng)柯某的要求，提供了其公司的員工黨某某的身份證辦理了湖北鑫久恒鄂鋼工貿(mào)有限公司用以同江西中工建設(shè)工程有限公司簽訂購銷合同接收貸款，后柯某在灣里區(qū)羅亭信用社申請辦理了一筆授信兩年的5000 萬元的貸款，江西中工建設(shè)工程有限公司當(dāng)借款人，武漢誠藝欣科技有限公司做抵押方，抵押物為武漢市洪山區(qū)平安大道46 號岳家嘴小區(qū)職工住宅第6、7、8號裙樓董1、2 層8、9、10室。貸款發(fā)放后，錢分別轉(zhuǎn)入湖北鑫久恒鄂鋼工貿(mào)有限公司和南昌百朋實業(yè)有限公司，轉(zhuǎn)入湖北鑫久恒鄂鋼工貿(mào)有限公司的貸款又被轉(zhuǎn)入羅某實際控制的公司，被羅某用于還之前的借款，其余的貸款被柯某轉(zhuǎn)走。在第一年貸款到期后，柯某通過借錢過橋的方式還了貸款，借錢的利息由羅某承擔(dān)。在第二年續(xù)貸時，同樣用了湖北鑫久恒鄂鋼工貿(mào)有限公司和江西中工建設(shè)工程有限公司簽訂的購銷合同用于接收貸款，發(fā)放的貸款被柯某用以還債，續(xù)貸到期后經(jīng)灣里羅亭信用社多次催收，柯某和羅某拒不歸還貸款本金和利息，后灣里羅亭信用社起訴至江西省人民法院，法院判決江西中工建設(shè)工程有限公司還款，武漢誠藝欣科技有限公司負(fù)連帶責(zé)任。截至2019 年7 月18日尚有貸款本金5000 萬元和利息28705000 元未歸還。我隊經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)湖北鑫久恒鄂鋼工貿(mào)有限公司是一家沒有實際經(jīng)營業(yè)務(wù)的公司，公司的法人代表和股東是由羅某公司的員工擔(dān)任的，且湖北鑫久恒鄂鋼工貿(mào)有限公司和江西中工建設(shè)工程有限公司簽訂的購銷合同根本未履行，為虛假的購銷合同。

經(jīng)本院審查并兩次退回補充偵查，本院仍然認(rèn)為公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的被不起訴人羅某以欺騙手段取得銀行貸款的事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對羅某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向南昌市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向南昌市灣里區(qū)人民法院起訴。

南昌市灣里區(qū)人民檢察院

2019年11月15日