福建省云霄縣人民檢察院

不起訴決定書

云檢二部刑不訴〔2020〕1號

被不起訴人羅某某，男，19**年**月**日出生，公民身份號碼35062219********，漢族，小學文化，中共黨員，無固定職業(yè)，戶籍所在地福建省云霄縣**鄉(xiāng)**村****號，住址云霄縣**鎮(zhèn)**路**號。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年6月27日被云霄縣公安局取保候?qū)?/span>；2020年6月23日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，同日由云霄縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由云霄縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人羅某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年6月23日向本院移送起訴。本院于2020年7月23日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年8月20日補充偵查完畢移送起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2017年1月，被不起訴人羅某某以水產(chǎn)養(yǎng)殖為名，用其配偶陳某某名下的云霄縣**鎮(zhèn)**路**號房產(chǎn)抵押，向云霄縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社自助循環(huán)貸款140萬元（貸款期限3年）。2018年4月開始，羅某某多次將上述貸款以月息3.6%轉(zhuǎn)借給何某某（已判決），并收取何某某支付利息至2018年7月23日，后何某某無力償還部分借款。2019年11月27日，羅某某還清貸款本息。經(jīng)核算，羅某某在上述借款中共賺取利息差合計人民幣104988元。

案發(fā)后，被不起訴人羅某某于2019年6月27日經(jīng)傳喚主動到云霄縣公安局接受調(diào)查，后退繳全部違法所得。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.身份信息、到案經(jīng)過、貸款申請材料等書證；2.證人何某某等人的證言；3.被不起訴人羅某某的供述和辯解。

本院認為，羅某某實施了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條第一款規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有自首、認罪認罰情節(jié)，已償還金融機構(gòu)貸款本息，且退繳全部違法所得，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條、第六十七條第一款和《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對羅某某不起訴。

扣押在案的違法所得人民幣104988元由扣押單位予以沒收，并上繳國庫。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

云霄縣人民檢察院

2020年9月16日

（院?。?/span>

附相關(guān)法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第一百七十五條第一款?以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

第六十七條第一款?犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

第三十七條?對于犯罪情節(jié)輕微不需要判處刑罰的，可以免予刑事處罰，但是可以根據(jù)案件的不同情況，予以訓誡或者責令具結(jié)悔過、賠禮道歉、賠償損失，或者由主管部門予以行政處罰或者行政處分。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條?犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十七條第二款?對于犯罪情節(jié)輕微,依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰或者免除刑罰的,人民檢察院可以作出不起訴決定。