貴州省息烽縣人民檢察院

不起訴決定書(shū)

息檢公訴刑不訴〔2020〕18號(hào)

被不起訴人羅某某，男，1990年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼5201221990********，漢族，大學(xué)本科，案發(fā)前系息烽縣**銀行信貸員，戶籍所在地貴州省貴陽(yáng)市息烽縣**鎮(zhèn)**宿舍，現(xiàn)住貴州省貴陽(yáng)市息烽縣**區(qū)**苑**棟**單元**號(hào)，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年5月24日被息烽縣公安局取保候?qū)彛蛏嫦舆`法發(fā)放貸款罪，于2019年9月29日經(jīng)本院決定，同日被息烽縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由息烽縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人羅某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年9月27日向本院移送審查起訴。其間，因部分事實(shí)不清退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（自2019年11月11日至2019年12月11日、2020年1月22日至2020年2月21日）；因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限三次（自2019年10月28日至11月11日、自2020年1月12日至1月26日、自2020年3月22日至2020年4月5日）。

經(jīng)本院依法審查查明：

1、2015年10月，息烽**銀行與貴州**融資擔(dān)保有限責(zé)任公司簽訂合作協(xié)議后，貴州**融資擔(dān)保有限責(zé)任公司推薦了貴州**商貿(mào)有限公司、貴陽(yáng)**信息科技有限公司等7家公司到息烽**銀行貸款，由貴州**融資擔(dān)保有限公司為7家公司貸款提供擔(dān)保。劉某某安排何某某將該筆貸款業(yè)務(wù)交由**支行辦理，時(shí)任**支行負(fù)責(zé)人欒某某安排信貸員梁某某、羅某某具體負(fù)責(zé)辦理貸款。被不起訴人羅某某在對(duì)貴州**商務(wù)會(huì)展有限公司等部分冒名借款主體開(kāi)展調(diào)查，發(fā)現(xiàn)借款人的經(jīng)營(yíng)情況、貸款用途、還款來(lái)源不真實(shí)，并將實(shí)際情況向欒某某及何某某匯報(bào)。羅某某在辦理貴州**商貿(mào)有限公司、貴州**商務(wù)會(huì)展有限公司、貴陽(yáng)**商貿(mào)有限公司貸款時(shí)未按照國(guó)家規(guī)定和行業(yè)規(guī)范認(rèn)真履職，明知借款主體不符合貸款的條件下仍然擬制虛假貸款報(bào)告報(bào)審貸委審批，副行長(zhǎng)、審貸委主任劉某某和分管領(lǐng)導(dǎo)、審貸委成員何某某在知道實(shí)際情況后仍然審批發(fā)放貸款。后息烽縣**銀行于2015年10月15向貴州**商貿(mào)有限公司、貴州**商務(wù)會(huì)展有限公司、貴陽(yáng)**商貿(mào)有限公司各發(fā)放貸款200萬(wàn)元，共計(jì)600萬(wàn)元，貸款期限一年，該貸款到期之后未按時(shí)還本付息。

2、2016年12月至2017年1月期間，息烽**銀行副行長(zhǎng)劉某某、信貸部總經(jīng)理何某某為了處理貴州**融資擔(dān)保有限公司的不良貸款，在辦理貴州**商貿(mào)有限公司、貴州**石化有限公司、潘某某提供擔(dān)保的李某甲、李某乙、李某丙等37人貸款手續(xù)過(guò)程中，劉某某、何某某示意信貸員羅某某等人只審查貸款資料形式是否齊全，被不起訴人羅某某在辦理夏某某貸款的過(guò)程中未按照國(guó)家規(guī)定和行業(yè)規(guī)范認(rèn)真履職，在未進(jìn)行實(shí)際調(diào)查的情況下編寫(xiě)虛假的貸款調(diào)查報(bào)告，明知借款人系冒名貸款、不符合貸款的條件下仍然擬制發(fā)放貸款報(bào)告報(bào)審貸委審批。之后副行長(zhǎng)劉某某主持召開(kāi)審貸會(huì)，在明知貸款用途不真實(shí)、貸款發(fā)放不符合規(guī)定的情況下簽批同意放款。后息烽**銀行于2016年12月21日向夏某某違法發(fā)放貸款200萬(wàn)元，貸款期限三年，貸款發(fā)放后，借款人未按時(shí)還本付息。

被不起訴人羅某某于2019年5月23日被息烽縣公安局傳喚到案。

本院認(rèn)為， 被不起訴人羅某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》一百八十六條規(guī)定的行為，但羅某某系從犯，到案后坦白供述自己的罪行，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，犯罪情節(jié)輕微，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，可以免予刑事處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條、第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)羅某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

息烽縣人民檢察院

2020年3月30日