廣西壯族自治區(qū)南寧市青某某人民檢察院

不起訴決定書

南市青檢刑不訴〔2019〕378號

被不起訴人秦某某，男，1979年**月**日出生，居民身份證號碼4507221979********，漢族，中專文化，鵬程電子科技有限公司股東，戶籍所在地廣西壯族自治區(qū)欽州市靈山縣**街道**路**號，住廣西南寧市西鄉(xiāng)塘區(qū)**路**小區(qū)**棟**棟**單元**房。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月24日被南寧市公安局青秀分局刑事拘留；經(jīng)本院批準逮捕，于2019年5月31日被南寧市公安局青秀分局執(zhí)行逮捕。

辯護人覃振慶，廣西昭盛律師事務(wù)所律師。

本案由南寧市公安局青秀分局偵查終結(jié)，以被不起訴人秦某某涉嫌詐騙罪，于2019年9月1日向本院移送審查起訴。本院于2019年10月16日退回南寧市公安局青秀分局補充偵查，南寧市公安局青秀分局于2019年11月16日補查重報。本院分別于2019年10月1日、2019年12月16日延長審查起訴期限半個月。

南寧市公安局青秀分局移送審查起訴認定：

楊力為謀取非法暴利益,糾結(jié)秦某某、韋煥穎、鄧家釗等人，在南寧市西鄉(xiāng)塘區(qū)**47-2號成立鵬程電子科技有限公司，以汽車、房地產(chǎn)買賣為幌子，實際從事高利貸業(yè)務(wù)，在公司內(nèi)部設(shè)立了完整的規(guī)章流程，有十分固定的人員結(jié)構(gòu)。其中楊力、秦某某為公司股東，韋煥穎擔任公司財務(wù)，鄧家釗充當催收員，公司由楊力負責管理，負責指使秦某某、韋煥穎、鄧家釗等人從事套路貸犯罪。其中鵬程電子科技有限公司的**楊力給韋煥穎、鄧家釗等人每個月1500元底薪加上追債提成作為工資，負責對被害人的財產(chǎn)進行侵占以及上門使用軟暴力進行催收。鵬程電子科技有限公司利用放貸名義，用簽訂借款合同的合法外衣為掩護，并不給借款人合同文書、簽訂空白借條、使用陰陽合同等方式，以非法占有為目的，向借款人索要嚴重超出本金以及利息的金錢，虛高債務(wù)，并逼迫被害人簽訂所謂《協(xié)議書》，進而故意制造違約，將被害人的合法財產(chǎn)轉(zhuǎn)移至該犯罪集團名下再進行非法處置，以此達到其犯罪目的。

1．2019年4月2日，何秋榕報案稱，2014年12月11日因為經(jīng)營缺乏資金，用自有的房產(chǎn)（廣西南寧市青某某**園**園**號）作抵押，經(jīng)朋友介紹向楊力等人設(shè)立的公司借款300000元人民幣，月利息6%，當時先扣除了3個月的利息及辦理抵押手續(xù)等費用，實際到手的借款約250000元人民幣。借款后，楊力故意制造違約，致使其有時不能按時按額支付利息，楊力就帶人到其家中催收借款，每次來時都帶螺絲刀、扳手、鐵錘等工具動手拆門鎖，要其搬出去并要強行搬進來住。2019年3月18日許，何秋榕發(fā)現(xiàn)前幾天還的房屋按揭貸款沒見銀行入賬，親自到辦理房貸時的工商銀行查詢，發(fā)現(xiàn)其房屋于2019年3月18日被過戶至韋煥穎的名下，致使何秋榕位于廣西南寧市青某某**園**園**號被楊力犯罪集團非法占有。

2．2019年5月8日，黃業(yè)健報案稱，其擔任廣西南寧市興寧區(qū)**店**并經(jīng)營汽車銷售業(yè)務(wù)期間，被楊力等人以套路貸的方式，通過隱瞞協(xié)議中含有的虛增數(shù)額，刻意制造逾期，變賣抵押物等手段，侵占其財產(chǎn)達數(shù)百萬。黃業(yè)健稱，自2017年9月20日至2018年9月期間，自己與楊力簽訂了多個借貸協(xié)議，并附加口頭協(xié)議設(shè)定借款利息。黃業(yè)健以自己的汽車抵押給楊力并從楊力處借款后，都有向楊力支付高額利息，最高的時候利息達到每十天3%，報警人稱，在楊力等人與其簽訂的借貸協(xié)議里面，楊力刻意不注明報案人需要支付給楊力利息這一事實，每輛車都簽訂了兩份協(xié)議，即“陰陽合同”，其中，注明了違約責任的那一份合同只有楊力存有，并沒有給報警人。同時，楊力等人通過故意制造逾期，以及協(xié)議虛增數(shù)額的方式，侵占并變賣了報警人17臺車。此外，2018年9月21日，楊力在處置了報警人的一輛奔馳GL450后，又向法院提起訴訟，在楊力提起的民事訴狀中，沒有提及楊力已經(jīng)處置奔馳GL450的事實，報警人認為楊力的套路貸行為存在詐騙和虛假訴訟，目的是以借貸為名，行非法占有報警人財物之實。報警人向公安機關(guān)提供了報案材料，其中包括23輛車的借貸協(xié)議、現(xiàn)金流水、以及相關(guān)民事訴訟復(fù)印件、報警人與楊力的微信聊天記錄等材料。目前黃業(yè)健損失金額達八百萬余元，并被楊力犯罪集團以虛假訴訟的形式，申請財產(chǎn)保全，查封了黃業(yè)健名下一套房產(chǎn)，使其無法正常處置。

3．2019年5月17日，梁耀曉報案稱，其需要借款還建造房屋貸款，2015年經(jīng)金奇介紹認識了楊力，金奇承諾梁耀曉支付五萬元好處費可以幫梁耀曉融資，可以從楊力處借款，用這筆錢去解押梁耀曉的房產(chǎn)抵押，然后再用梁耀曉的房產(chǎn)去繼續(xù)抵押，貸出300萬。梁耀曉向楊力借款140萬，除去三期“砍頭息”實際得到113萬，但是當梁耀曉借到錢以后，金奇消失，致使資金鏈斷裂，讓梁耀曉無法償還楊力債務(wù)，進而楊力用之前逼迫梁耀曉簽的《委托書》以及空白借款協(xié)議，把梁耀曉的房產(chǎn)過戶。后楊力犯罪集團通過糾結(jié)社會閑散人員到梁耀曉人家中進行暴力催收，損壞梁耀曉家中門鎖，強行搬入梁耀曉家中，使梁耀曉的房產(chǎn)被非法占有。

經(jīng)本院審查并退回南寧市公安局青秀分局補充偵查，本院仍然認為南寧市公安局青秀分局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對秦某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向南寧市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向南寧市青某某人民法院提起自訴。

2019年12月26日