福建省龍巖市新羅區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

龍新檢檢二刑不訴〔2020〕6號(hào)

被不起訴人賴(lài)某某，男，1969年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3526221969********，漢族，初中文化，原福建省龍巖市**房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司員工，戶籍及現(xiàn)住地龍巖市新羅區(qū)**路**號(hào)**小區(qū)**座**梯**室。因涉嫌騙取貸款罪于2020年1月9日被龍巖市公安局新羅分局取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人楊某某，福建**律師事務(wù)所律師；

辯護(hù)人郭某某，福建**律師事務(wù)所實(shí)習(xí)律師。

本案由龍巖市公安局新羅分局偵查終結(jié)，以被不起訴人賴(lài)某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年2月19日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年2月20日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人和被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)本院依法審查查明：

黃某甲（另案處理）因經(jīng)營(yíng)****（龍巖）房地產(chǎn)項(xiàng)目和福建省龍巖市**房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司（下稱(chēng)“****”）需要資金，經(jīng)與被不起訴人賴(lài)某某（黃某甲妹夫）商議，于2011年11月24日以被不起訴人賴(lài)某某的名義，向**銀行股份有限公司龍巖分行虛構(gòu)貸款用途、提供虛假的鋼材購(gòu)銷(xiāo)合同申請(qǐng)并獲得貸款850萬(wàn)元。該筆借款被黃某甲用于****（龍巖）項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)建設(shè)及“****”的日常經(jīng)營(yíng)。黃某甲、鄒某某（黃某甲妻子）以其所有的五處房產(chǎn)為該筆借款提供最高額抵押擔(dān)保，黃某甲、鄒某某為該筆借款提供連帶責(zé)任保證。上述借款于2012年、2013年兩次到期后，黃某甲等人又以虛構(gòu)同樣的貸款用途和簽訂同樣的鋼材購(gòu)銷(xiāo)合同獲得續(xù)貸。

至2014年5月，黃某甲按期繳納上述貸款利息，此后上述借款逾期未繳納利息。2014年，**銀行股份有限公司龍巖分行以賴(lài)某某、黃某乙、黃某甲、鄒某某為被告，向龍巖市中級(jí)人民法院提起金融借款合同糾紛訴訟，龍巖市中級(jí)人民法院于2015年作出（2014）巖民初字第****號(hào)民事判決書(shū)。判決生效后，**銀行股份有限公司龍巖分行向人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。2018年8月10日，**銀行股份有限公司龍巖分行通過(guò)福建****資產(chǎn)交易中心有限公司將上述債權(quán)以730萬(wàn)元的價(jià)格轉(zhuǎn)讓給簡(jiǎn)某某。2019年5月至12月期間，上述抵押物拍得價(jià)款合計(jì)1063.3322萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：1.龍巖市中級(jí)人民法院移送函、申請(qǐng)貸款材料、金融借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、民事判決書(shū)、執(zhí)行裁定、《情況說(shuō)明》、《**銀行股份有限公司龍巖分行會(huì)議紀(jì)要》等書(shū)證；2.證人蔣某某、李某某、黃某甲等人的證言；3.賴(lài)某某的供述和辯解等。

本院認(rèn)為，賴(lài)某某伙同他人實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的行為，以欺騙手段騙取銀行貸款850萬(wàn)元，已構(gòu)成騙取貸款罪。鑒于賴(lài)某某在共同犯罪中起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)減輕處罰，賴(lài)某某到案后如實(shí)供述主要的犯罪事實(shí)，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第十五條、第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)賴(lài)某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以?xún)?nèi)向龍巖市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向龍巖市新羅區(qū)人民法院提起自訴。

龍巖市新羅區(qū)人民檢察院　　

2020年5月7日?