海南省定安縣人民檢察院

不起訴決定書

定檢一刑不訴〔2020〕14號(hào)

被不起訴人梁某甲，曾用名梁某乙，男，1975年**月**日出生，身份證號(hào)碼：4600211975********，漢族，海南省?？谑腥?，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地海南省海口市龍華區(qū)新坡鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住海南省海口市龍華區(qū)新坡鎮(zhèn)**村委會(huì)**村私宅。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年2月26日被定安縣公安局刑事拘留，同年3月5日被定安縣公安局取保候?qū)?于2020年3月5日被本院繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由定安縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人梁某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年3月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被不起訴人，聽取了被不起訴人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)本院依法審查查明：

被不起訴人梁某甲于2015年10月14日向工商銀行申請(qǐng)辦理信用卡（卡號(hào)：62585900******** )，于2015年11月24 日開始透支消費(fèi)，2017年11月開始出現(xiàn)透支逾期。截止2019 年2月25日止，被不起訴人梁某甲共透支總金額為90351.11元，其中本金69665.66元，利息及違約金共計(jì)20685.45元。出現(xiàn)透支逾期后，工商銀行工作人員從2017年11月起多次以電話、面談以及書面等方式約見被不起訴人梁某甲催促還款，但被不起訴人梁某甲至2019年2月26日止尚未還清款項(xiàng)。2019年3月4日，被不起訴人梁某甲家屬主動(dòng)到中國(guó)工商銀行定安支行歸還全部欠款本息合計(jì)91686.03元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有:

1.書證：常住人口基本信息表、到案經(jīng)過、報(bào)案書、報(bào)案說明、受案登記表、立案決定書、信用卡申請(qǐng)表、申請(qǐng)人身份證復(fù)印件、工作證明產(chǎn)權(quán)登記復(fù)印件、銀行流水、牡丹個(gè)人卡透支逾期還款催告函、催收記錄及照片、中國(guó)工商銀行個(gè)人業(yè)務(wù)憑證、撤案申請(qǐng)書、關(guān)于協(xié)助對(duì)被不起訴人梁某甲進(jìn)行調(diào)查評(píng)估函、調(diào)查評(píng)估意見書；

2.辨認(rèn)筆錄：

3.證人證言：證人林某某的證言；

4.被害人陳述：被害人周某某的陳述；

5.被不起訴人的供述及辯解：被不起訴人梁某甲的供述及辯解。

本院認(rèn)為，被不起訴人梁某甲以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，并經(jīng)發(fā)卡銀行三次催款后至公安機(jī)關(guān)立案時(shí)超過三個(gè)月仍不歸還的透支本金達(dá)人民幣69665.66元，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條之規(guī)定，構(gòu)成信用卡詐騙罪，應(yīng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。但因其在提起公訴前已全部歸還透支款息，與發(fā)卡單位達(dá)成和解，犯罪情節(jié)輕微，系初犯、偶犯且自愿認(rèn)罪、認(rèn)罰、簽署具結(jié)書，故根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)梁某甲不起訴。

????被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

檢 察 官：李慶俊

書 記 員：陳施瑞

2020年3月20日