遼源市東豐縣人民檢察院

不起訴決定書(shū)

東豐檢一部刑不訴〔2020〕47號(hào)

被不起訴人馬某甲，男，?1979年**月**日出生，身份證號(hào)碼2204211979********，漢族，高中文化，吉林**公司**支行信貸員，現(xiàn)住東豐縣東豐鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款，于2018年12月13日被梅河口市公安局刑事拘留，因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)梅河口市人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年1月17日經(jīng)由梅河口市公安局執(zhí)行逮捕。梅河口公安局于2019年2月1日將此案移送至東豐縣公安局。被告人馬某甲因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪，于2019年3月15日被東豐縣公安局取保候?qū)?，?020年2月28日被東豐縣公安局監(jiān)視居住，于2020年8月4日被本院監(jiān)視居住。

本案由東豐縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人馬某甲涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪，于年2020年8月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被不起訴人，審查了全部案件材料。本案受理后，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次，公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查完畢后，于2020年9?月25日再次移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：?被不起訴人馬某甲在**信用社（以下簡(jiǎn)稱豐城社）信貸員期間，于2015年至2016年間，在辦理鄧某某貸款200萬(wàn)元、趙某某貸款500萬(wàn)元、梅河口市**汽車(chē)駕駛員培訓(xùn)學(xué)校貸款500萬(wàn)元的3筆由吉林亨諾擔(dān)保公司擔(dān)保貸款的審核發(fā)放過(guò)程中，違反了《商業(yè)銀行法》和《貸款通則》的相關(guān)規(guī)定，未經(jīng)過(guò)實(shí)際信貸調(diào)查，未對(duì)借款人的借款用途、經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目和償還能力等方面進(jìn)行嚴(yán)格審查，未對(duì)借款人提供的反抵押物進(jìn)行調(diào)查核實(shí)認(rèn)定，致使三筆貸款均被吉林亨諾擔(dān)保公司實(shí)際控制人馬某乙（另案處理）用于其公司經(jīng)營(yíng)和個(gè)人支出，致使1200萬(wàn)元保證擔(dān)保貸款逾期，至案發(fā)未能追回。2020年1月20日，吉林東豐**銀行股份有限公司經(jīng)東豐縣人民法院裁定，通過(guò)以物抵債的方式，收回貸款本金，認(rèn)定未造成該行信貸資金直接經(jīng)濟(jì)損失。

上述事實(shí)，有被不起訴人供述、證人證言、書(shū)證等證據(jù)在卷為憑，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為，被不起訴人馬某甲違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條之規(guī)定，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，鑒于其犯罪情節(jié)輕微，確有悔罪表現(xiàn)，經(jīng)本院檢察委員會(huì)決定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條二款之規(guī)定，決定對(duì)馬某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向本院提出申訴。

東豐縣人民檢察院

2020年10月23日

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