離石區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

離檢刑二刑不訴〔2020〕9號(hào)

被不起訴人閆某甲，男，1967年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1423021967********，漢族，初中文化，戶籍所在地山西省呂梁市離石區(qū)，住離石區(qū)******。2018年12月24日因涉嫌騙取貸款罪被呂梁市公安局刑事拘留上網(wǎng)追逃，2019年9月24日在呂梁市離石區(qū)信義鎮(zhèn)被民警抓獲，因血壓較高無法羈押于當(dāng)日被呂梁市公安局取保候?qū)彙?/span>?

本案由呂梁市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人閆某甲涉嫌騙取貸款罪，呂梁市人民檢察院于2020年1月17日將案件移交我院審查辦理。本院受理后已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被不起訴人，聽取了被不起訴人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，且遺漏同案犯，本院分別于2020年2月14日、4月13日兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)第二次補(bǔ)偵完畢后以被起訴人王某甲涉嫌騙取貸款罪于同年5月12日一并補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)本院依法審查查明：

2013年9月被不起訴人閆某甲（呂梁市********公司法定代表人）為了獲取**銀行200萬元的貸款，向****銀行股份有限公司呂梁分行提供了其公司與其他公司的購(gòu)銷合同以證明其生產(chǎn)能力的貸款需要，其中與離石區(qū)***的購(gòu)銷合同、與呂梁市********公司（法定代表人王某甲）簽訂的購(gòu)銷合同均為虛假合同。后**銀行呂梁分行據(jù)被不起訴人閆某甲與王某甲簽訂的購(gòu)銷合同于同年9月29日采取受托支付的方式將200萬元貸款打入了閆某甲指定的呂梁市********公司在工商銀行呂梁石州支行開設(shè)的賬戶內(nèi)。同年9月30日，閆某甲要求王某甲將該200萬元貸款轉(zhuǎn)到他指定的劉某甲（閆某甲的小舅子）的賬戶。閆某甲讓劉某甲將該200萬元于當(dāng)日在劉某甲的賬戶上辦理了200萬元一年的定期存單，并用存單作為質(zhì)押，以劉某甲的名義在該銀行貸款190萬元，后劉某甲將該190萬元貸款于當(dāng)日轉(zhuǎn)至閆某甲的賬戶內(nèi)。2014年9月29日貸款到期后，**銀行工作人員多次催收，被不起訴人閆某甲在立案前后共計(jì)歸還欠款492550.96元，其中保證金扣劃還款380000元，本金112550.96元。移送審查起訴期間即2020年5月11日又歸還銀行欠款1498176.36元，截止目前貸款已全部還清，**銀行總行對(duì)該筆貸款的罰息予以了減免，**銀行出具了刑事諒解書，建議對(duì)閆某甲及王某甲依法從輕、減輕、免于刑事處罰。

上述事實(shí)，有偵查機(jī)關(guān)搜集并經(jīng)本院依法核實(shí)及本院自行取得的證據(jù)材料加以證實(shí)，通過對(duì)在案證據(jù)分析論證，得出以下結(jié)論：

一.被不起訴人閆某甲的行為符合騙取貸款罪的犯罪構(gòu)成要件。

被不起訴人閆某甲為獲取貸款，向**銀行呂梁分行貸款時(shí)提供了與****、**局、**局以及******公司等的購(gòu)銷合同以證明生產(chǎn)能力的貸款需要，其中與**局、******公司的購(gòu)銷合同均為虛假合同，其破壞了金融管理秩序和金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)權(quán)，造成銀行149萬余元的貸款不能按期收回。符合騙取貸款罪的犯罪構(gòu)成要件。

二、犯罪情節(jié)輕微

被不起訴人閆某甲已將貸款全部還清，銀行的直接經(jīng)濟(jì)損失已經(jīng)挽回，銀行出具了諒解書；其沒有犯罪記錄且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰；系民營(yíng)企業(yè)家，如2018年3月被評(píng)為脫貧攻堅(jiān)先進(jìn)集體；2018年被評(píng)為呂梁市優(yōu)秀企業(yè)獎(jiǎng)等。

本院認(rèn)為，被不起訴人閆某甲實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的行為，但考慮其犯罪情節(jié)輕微；能夠積極賠償被害人的損失，并取得諒解；系初犯、偶犯；系民營(yíng)企業(yè)家，其社會(huì)危險(xiǎn)性不大。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)閆某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向呂梁市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向離石區(qū)人民法院提起自訴。

?

離石區(qū)人民檢察院

2020年6月12日

（院?。?/span>