浙江省麗水市蓮都區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

麗蓮檢二部刑不訴〔2020〕88號(hào)

被不起訴人王某甲，男，1985年系中信銀行麗水月**日出生，居民身份證號(hào)碼3325221985********，漢族，大學(xué)本科，中共黨員，**分行行長(zhǎng)助理，住浙江省麗水市蓮都區(qū)**街**苑**幢**單元**室。因本案，于2020年9月8日被麗水市公安局蓮都區(qū)分局取保候?qū)?。?jīng)本院決定，于2020年11月30日被依法取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人王健，浙江博翔律師事務(wù)所律師。

本案由麗水市公安局蓮都區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人王某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年11月23日向本院移送審查起訴。經(jīng)本院檢察委員會(huì)討論決定，本案現(xiàn)已審查終結(jié)。

經(jīng)本院依法審查查明：

2011年，被不起訴人王某甲時(shí)任中國(guó)工商銀行麗水分行營(yíng)業(yè)部企業(yè)發(fā)展部副主任、信貸員，在辦理浙江大業(yè)建設(shè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“大業(yè)公司”）保理融資貸款業(yè)務(wù)時(shí)，未對(duì)大業(yè)公司相關(guān)建設(shè)項(xiàng)目應(yīng)收賬款的完整性和真實(shí)性進(jìn)行盡職調(diào)查、審核的情況下，予以通過貸款調(diào)查，違法發(fā)放貸款人民幣920萬元。

2011年12月，被不起訴人王某甲在得知大業(yè)公司經(jīng)營(yíng)狀況存在風(fēng)險(xiǎn)的情況下，要求大業(yè)公司為上述兩筆保理融資貸款追加擔(dān)保。魏某某遂提供了王某乙等人名下的四套房產(chǎn)作為抵押，分別與中國(guó)工商銀行麗水分行簽訂《最高額抵押合同》，在合同約定的最高額抵押范圍內(nèi)承擔(dān)借款抵押擔(dān)保。

2012年保理融資到期后，大業(yè)公司不能按時(shí)足額歸還保理融資貸款，中國(guó)工商銀行麗水分行向蓮都區(qū)人民法院提起民事訴訟。截至目前，已執(zhí)行魏某某所有的燈塔小區(qū)71幢102室房產(chǎn)，其余抵押物尚未執(zhí)行到位，中國(guó)工商銀行麗水分行兩筆保理融資貸款尚有人民幣4433366.54元未予追回。

被不起訴人王某甲于2020年9月8日向麗水市公安局蓮都區(qū)分局主動(dòng)投案。

被不起訴人王某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，已簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。

上述事實(shí)有經(jīng)查證屬實(shí)的書證、被不起訴人的供述與辯解、證人證言等證據(jù)證實(shí)。

本院認(rèn)為，被不起訴人王某甲實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條規(guī)定的行為，已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。被不起訴人王某甲犯罪后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條，是自首，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。綜合全案，被不起訴人王某甲犯罪較輕，有自首情節(jié)，系初犯，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以免除處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)王某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向麗水市人民檢察院申訴，或者直接向蓮都區(qū)人民法院起訴。

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???2020年12月23日

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