寧夏回族自治區(qū)中衛(wèi)市沙坡頭區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

衛(wèi)沙檢公訴刑不訴〔2020〕108號

被不起訴人蓋某某，男，1985年**月**日出生，公民身份號碼6403211985********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，群眾，非人大代表或政協(xié)委員，戶籍所在地寧夏中衛(wèi)市沙坡頭區(qū)**鎮(zhèn)**村**隊，現(xiàn)住寧夏中衛(wèi)市沙坡頭區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室。因涉嫌貸款詐騙罪，于2011年4月18日被中衛(wèi)市公安局刑事拘留，同年5月17日被取保候?qū)彛?012年5月10日被中衛(wèi)市公安局沙坡頭區(qū)分局解除取保候?qū)彛?019年8月26日被中衛(wèi)市公安局沙坡頭區(qū)分局分取保候?qū)?/span>，2020年4月21日由本院決定取保候?qū)?/span>。

辯護人王某某，寧夏**律師事務(wù)所律師。

本案由中衛(wèi)市公安局沙坡頭區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人蓋某某涉嫌貸款詐騙罪，于2020年4月20日向移送本院審查起訴。其間，因案件復(fù)雜，延長審查起訴期限兩次（自2020年5月21日至6月4日，自2020年8月3日至8月17日）；因事實不清、證據(jù)不足退回偵查機關(guān)補充偵查一次（自2020年6月4日至7月2日）。

中衛(wèi)市公安局沙坡頭區(qū)分局移送審查起訴認(rèn)定：2007年9月至2008年4月，包某某（另行處理）在明知自己有大量個人借款和銀行貸款，并以他人戶頭在銀行貸款未還，無歸還借款能力的情況下，為歸還借款、日常揮霍、生意周轉(zhuǎn)等，糾集被不起訴人蓋某某、張某某（已判刑）、王某甲（已判刑）、王某乙（已判刑）等人，通過向原中衛(wèi)市**信用社（以下簡稱**信用社）花錢購買存款和給予該信用社職工好處費的手段，與該社建立不正當(dāng)關(guān)系后，通過花錢雇傭戶頭和擔(dān)保人，編造虛假的貸款項目和理由、虛假的財產(chǎn)證明文件等貸款資料，假冒他人名義申請貸款，從**信用社詐騙貸款4筆40萬元。貸款發(fā)放后，攜貸款逃匿，隱匿貸款去向，貸款期限屆滿后，本人至今對貸款本息拒不歸還，數(shù)額巨大。蓋某某為謀取非法利益，積極為包某某、王某甲、王某乙提供自己戶頭、做擔(dān)保人或者尋找雇傭無任何資產(chǎn)和擔(dān)保能力人員，并主動授意編造虛假貸款資料協(xié)助詐騙貸款，在蓋某某的積極幫助下，從**信用社詐騙貸款7筆70萬元。其中：包某某詐騙貸款4筆40萬元，王某甲詐騙貸款2筆20萬元，王某乙詐騙貸款1筆10萬元。案件偵辦過程中，蓋某某積極退賠3萬元。

1.2008年1月17日，包某某花錢雇傭被不起訴人蓋某某、王某乙找貸款戶頭和擔(dān)保人，以蓋某某、姬某某為貸款戶頭，并相互擔(dān)保，由包某某、王某乙、魏某某充當(dāng)擔(dān)保人，編造虛假的財產(chǎn)擔(dān)保項目和理由、虛假的財產(chǎn)擔(dān)保資料，從**信用社詐騙貸款2筆20萬元。該貸款截止目前未歸還，貸款利息由原**信用社客戶經(jīng)理陸某某墊還17635.04元，其中以蓋某某戶頭貸款欠本金10萬元，利息27.35萬元，以姬某某戶頭貸款欠本金9.83萬元，利息26.97萬元。

2.2008年3月7日，包某某再次花錢雇傭被不起訴人蓋某某、王某乙找閆某甲、周某某做貸款戶頭和擔(dān)保人并相互擔(dān)保，由包某某、姬某某充當(dāng)擔(dān)保人，編造虛假的貸款項目和理由，虛假的財產(chǎn)擔(dān)保資料，從**信用社詐騙貸款2筆20萬元。截止目前，包某某未歸還本金及利息。該貸款本息由**信用社依照本行規(guī)章制度對客戶經(jīng)理韓某甲進行責(zé)任追究，從韓某甲等人的延期報酬等工資中全額賠償歸還。

3.2008年2月18日，被不起訴人蓋某某積極幫助王某甲以偽造的中衛(wèi)市沙坡頭區(qū)**鎮(zhèn)**村“徐某某”的虛假身份證明為貸款人詐騙貸款，編造虛假貸款用途和產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保，并花錢雇傭無任何資產(chǎn)和擔(dān)保能力的周某某、李某某充當(dāng)擔(dān)保人，從**信用社詐騙貸款10萬元。

4.2008年4月22日，被不起訴人蓋某某再次積極幫助王某甲以偽造的中衛(wèi)市沙坡頭區(qū)**鎮(zhèn)**村“徐某某”的虛假身份證明作擔(dān)保，并花錢雇傭閆某甲使用其弟弟閆某乙的身份證為貸款人，蓋某某的朋友韓某乙、閆某丙充當(dāng)擔(dān)保人，編造虛假貸款用途和產(chǎn)權(quán)證明，從**信用社詐騙貸款10萬元。

5.2008年1月31日，被不起訴人蓋某某積極幫助王某乙從張某某處購買小轎車及支付詐騙貸款好處費，以王某乙為貸款人，以蓋某某、魏某某、韓某乙充當(dāng)擔(dān)保人，編造虛假貸款用途和產(chǎn)權(quán)證明，從**信用社詐騙貸款10萬元。

經(jīng)本院審查并一次退回補充偵查，本院仍然認(rèn)為中衛(wèi)市公安局沙坡頭區(qū)分局認(rèn)定蓋某某涉嫌貸款詐騙罪的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件，且沒有二次退回補充偵查的必要。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款、《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則》第三百六十七條第二款之規(guī)定，決定對蓋某某不起訴。

中衛(wèi)市沙坡頭區(qū)人民檢察院

2020年8月4日