重慶市江津區(qū)人民檢察院?

不起訴決定書

渝津檢刑不訴〔2020〕Z240號(hào)?

被不起訴人申某某，女，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5002241988********，漢族，大學(xué)本科文化，無固定職業(yè)，戶籍地和住址重慶市銅梁區(qū)**街道**村**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月28日被重慶市江津區(qū)公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由重慶市江津區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人申某某涉嫌詐騙罪，于2020年2月6日向本院移送審查起訴。其間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2020年3月22日、6月6日二次退回補(bǔ)充偵查，重慶市江津區(qū)公安局于同年4月21日、7月5日再次移送審查起訴。因案件復(fù)雜，本院于2020年3月7日、5月22日、8月6日三次延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)本院依法審查查明：

2015年3月18日，**消費(fèi)金融有限公司與西安**汽車租賃有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱西安**公司）簽訂個(gè)人消費(fèi)貸款合作協(xié)議，委托西安**公司代理推廣“輕松付”個(gè)人消費(fèi)信用貸款。同年4月，宋某某在重慶市南岸區(qū)**寫字樓成立重慶**汽車咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱重慶**公司），為西安**公司推廣該貸款產(chǎn)品。宋某某系重慶**公司的法定代表人，全面負(fù)責(zé)公司的經(jīng)營(yíng)管理。宋某某招募張某乙擔(dān)任該公司副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司的日常管理。該公司下設(shè)業(yè)務(wù)部、面簽部、風(fēng)控部、財(cái)務(wù)部、行政部。宋某某招聘李某甲擔(dān)任面簽部經(jīng)理、被不起訴人申某某和周某某、楊某甲、楊某乙、張某甲擔(dān)任面簽員，共同組成面簽部。

2015年5月開始，為推廣該貸款產(chǎn)品，宋某某和張某乙招募張某丙、盧某某、袁某某、高某甲為業(yè)務(wù)員，張某丙招募譚某某等人為下線業(yè)務(wù)員，譚某某招募陳某某等人為下線業(yè)務(wù)員，通過車輛銷售人員、貸款中介人員等，采取電話、微信推銷的方式，尋找有車或要買車的客戶，對(duì)其宣傳自己經(jīng)營(yíng)的是**銀行的信用貸款，該貸款產(chǎn)品無抵押、利息低、放款快、綜合月息低至一分五、有車（含按揭車）就能貸，誘使被害人前來貸款。重慶**公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的裝潢具有**消費(fèi)金融有限公司的標(biāo)識(shí)，面簽員身著正裝，讓被害人誤以為其是正規(guī)銀行。在簽訂合同時(shí)，由于合同上有抵押車輛等條款，重慶**公司要求面簽員直接讓被害人簽名按手印、不讓被害人看合同的內(nèi)容，如果被害人有疑問就停止面簽，讓其與對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)員溝通好之后再來簽署。簽完合同后，為了避免被害人知曉合同的內(nèi)容，面簽員以合同還要蓋章等為由未把合同拿給被害人。之后面簽員告知被害人在應(yīng)對(duì)**消費(fèi)金融有限公司回訪時(shí)必須回答貸款用途是租車，否則貸款不能通過審批，而被害人貸款的真實(shí)用途均不是用于租車。至此，重慶**公司的人員均未告知被害人在放款時(shí)公司要一次性收取三年七厘的砍頭息等。待**消費(fèi)金融有限公司把貸款發(fā)放給重慶**公司后，業(yè)務(wù)員通知被害人前來領(lǐng)款，先由高某乙、婁某某對(duì)被害人的車輛安裝GPS和收取一把備用鑰匙，然后重慶**公司分兩筆向被害人發(fā)放貸款，第一筆發(fā)放重慶**公司要收取的砍頭息、保證金等費(fèi)用，要求被害人將該款通過POS機(jī)刷回公司后才發(fā)放第二筆貸款，若被害人不同意，公司就不發(fā)放第二筆貸款，若被害人放棄貸款，公司則要求被害人繳納違約金或告知被害人扣除了三年的利息、以后就不用再歸還利息、保證金以后要退還等，以此誘騙、逼迫被害人繳納砍頭息和保證金等。

之后若被害人貸款逾期未還，宋某某、張某乙就安排高某乙、高某丙、聶某某、李某乙、翟某某、婁某某、鄧某某等人通過GPS找到被害人的車輛，采取強(qiáng)行或秘密竊取的方式將被害人的車輛開走，同時(shí)告知被害人和公安機(jī)關(guān)。若被害人要取回車輛，宋某某、張某乙等人要求被害人必須一次性歸還剩余貸款本息并繳納拖車費(fèi)、違約金等才歸還車輛。一部分被害人被迫應(yīng)重慶**公司的要求，繳納相應(yīng)款項(xiàng)后把車取回。另一部分被害人因與重慶**公司協(xié)商未果，未繳納相應(yīng)款項(xiàng)，宋某某、張某乙就安排公司人員把被害人的車輛開到西安，租賃或轉(zhuǎn)讓（使用權(quán)）給他人。

該犯罪團(tuán)伙涉嫌詐騙59起，涉案金額共計(jì)2661149.84元。其中被不起訴人申某某與被害人簽訂貸款合同12起，涉案金額549613元。被不起訴人申某某底薪3000元，簽訂一個(gè)貸款合同提成20至25元。

2019年10月21日，被不起訴人申某某接民警電話通知后主動(dòng)到案并如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.貸款申請(qǐng)書、銀行交易記錄、統(tǒng)計(jì)表、汽車衍生貸款擔(dān)保合同等書證；

2.證人宋某某、張某乙、張某丙、盧某某、袁某某、高某甲、譚某某、陳某某、李某甲、周某某、楊某甲、楊某乙、張某甲等人的證言；

3.被害人楊某丙等人的陳述；

4.被不起訴人申某某的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄等。

本院認(rèn)為，申某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有認(rèn)罪認(rèn)罰、自首情節(jié)，在共同犯罪中起輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)申某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向重慶市人民檢察院第五分院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向重慶市江津區(qū)人民法院提起自訴。

重慶市江津區(qū)人民檢察院

2020年8月20日