河北省獻縣人民檢察院

不起訴決定書

獻檢一部刑不訴〔2020〕42號

被不起訴人王某甲，男，1977年**月**日出生，公民身份證號碼1329241977********，漢族，初中文化，群眾，戶籍所在地河北省滄州市獻縣，住獻縣**小區(qū)**室，河北**有限公司法定代表人，因涉嫌騙取貸款罪、高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年2月3日被滄州市公安局決定刑事拘留上網(wǎng)追逃，2019年8月27日王某甲到滄州市公安局自動投案，同日被滄州市公安局取保候?qū)?/span>，2020年6月29日被本院取保候?qū)彙?/span>

辯護人侯某某，河北**律師事務(wù)所律師。

本案由滄州市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人王某甲涉嫌騙取貸款罪、高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年6月16日向滄州市人民檢察院移送審查起訴，滄州市人民檢察院2020年6月24日交本院辦理。本院因部分事實不清、證據(jù)不足先后于2020年7月24日、9月21日兩次退回偵查機關(guān)補充偵查，2020年10月19日偵查機關(guān)再次移送起訴。

滄州市公安局移送審查起訴認(rèn)定：

????一、王某甲涉嫌騙取貸款部分

????1.2015年5月8日，獻縣**建材租賃站（以下簡稱**租賃站）由獻縣**擔(dān)保有限公司擔(dān)保，在滄州銀行獻縣支行辦理擔(dān)保貸款800萬元，經(jīng)查王某甲系**租賃站的實際控制人。?貸款發(fā)放前，為證明貸款用途，根據(jù)銀行要求王某甲向銀行提供了**租賃站與獻縣**商貿(mào)有限公司（以下簡稱**公司）簽訂的購銷合同，經(jīng)查**公司系王某甲讓公司員工盧某某注冊成立，貸款發(fā)放后王某甲改變貸款用途，將其中100萬元用于購買貨物，剩余700萬元用于償還個人債務(wù)。

????經(jīng)查上述貸款均己償還，未出現(xiàn)逾期情況。

????2.2015年7月29日、2016年7月5日，苑某某（另案處理）以其岳母王某乙的名義，使用王某乙名下房產(chǎn)在滄州銀行獻縣支行分別辦理兩筆金額各為159萬元的抵押貸款。貸款發(fā)放前，為證明貸款用途，苑某某按照銀行要求先后向銀行提供了獻縣**絲杠加工廠、獻縣**建材經(jīng)銷部與獻縣**建材租賃站簽訂的購銷合同，經(jīng)查獻縣**絲杠加工廠、獻縣**建材經(jīng)銷部與獻縣**建材租賃站均為王某甲讓公司員工注冊成立。

????經(jīng)查發(fā)現(xiàn)貸款發(fā)放后苑某某改變貸款用途，并未用于購買絲杠，王某甲涉嫌協(xié)助苑某某騙取貸款。?經(jīng)查上述貸款均己償還，未出現(xiàn)逾期情況。

????3.2015年11月12日、2016年11月11日，趙某某（另案處理）以獻縣**通訊器材門市部名義，由獻縣**擔(dān)保有限公司擔(dān)保，在滄州銀行獻縣支行分別辦理兩筆金額各為200萬元的貸款，貸款用途為購買手機。?貸款發(fā)放前，為證明貸款用途，趙某某向銀行提供了虛假的購銷合同，貸款發(fā)放后趙某某改變貸款用途將貸款轉(zhuǎn)借給王某甲使用，王某甲涉嫌協(xié)助趙某某騙取貸款。

????經(jīng)查上述貸款均己償還，未出現(xiàn)逾期情況。

?????二、王某甲涉嫌高利轉(zhuǎn)貸部分

?????2015年5月8日，王某丙向李某某（另案處理）借款1000萬元，趙某某稱李某某因資金緊張向其借款，趙某某稱其與苑某某、王某甲商議后同意借款給王某丙，該筆借款預(yù)扣息75萬元，當(dāng)日苑某某通過個人賬戶轉(zhuǎn)賬給王某丙個人賬戶925萬元。經(jīng)查該925萬元中有700萬元系**租賃站在滄州銀行獻縣支行的貸款，王某甲系**租賃站實際控制人，經(jīng)查發(fā)現(xiàn)該筆借款實際獲利172.?3萬元，王某甲涉嫌高利轉(zhuǎn)貸，王某甲辯稱該700萬元系其償還的向李某某的借款。

經(jīng)本院審查并兩次退回補充偵查，本院仍然認(rèn)為滄州市公安局認(rèn)定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，即被不起訴人王某甲騙取貸款是否用于非法活動、是否情節(jié)嚴(yán)重、是否用于轉(zhuǎn)貸他人及獲利情況未能查清，不符合起訴條件，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對王某甲不起訴。

???????????????????????????二〇二〇年十一月二十日