遼陽(yáng)市文某某人民檢察院

不起訴決定書(shū)

遼文檢公訴刑不訴〔2020〕12號(hào)

被不起訴人王某甲，男，1983年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼2110221983********，漢族，初中文化，原系**公司**，戶(hù)籍所在地遼寧省燈塔市**鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住遼陽(yáng)市白塔區(qū)**園**園**號(hào)樓**室，因涉嫌詐騙罪于2019年7月1日被遼陽(yáng)市公安局刑事拘留，2019年7月26日經(jīng)遼陽(yáng)市人民檢察院決定不批準(zhǔn)逮捕，同日被遼陽(yáng)市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由遼陽(yáng)市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人王某甲涉嫌詐騙罪，于2019年9月26日向本院移送審查起訴。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2019年10月31日至11月29日，2020年1月日至2020年2月日）；因案情重大、復(fù)雜延長(zhǎng)審查起訴期限三次（自2019年10月27日至2019年11月10日，2019年12月30日至2020年1月13日,2020年3月14日至3月28日）

遼陽(yáng)市公安局移送審查起訴認(rèn)定：

一、“0首付”貸款買(mǎi)車(chē)詐騙案

2017年5月至2019年，董某某、金某某組織其手下韓某丙等人通過(guò)貸款中介公司尋找、篩選出符合“套路貸”條件的“特定目標(biāo)”，這些所謂的“特定目標(biāo)”多是一些急需用錢(qián)，但是征信差的“黑戶(hù)”，這些人不能通過(guò)正常渠道貸款，董某某等人利用“特定目標(biāo)”特點(diǎn)，組織你韓某丙、宋某某等人到山東等地收一些低價(jià)收一些低價(jià)事故、水淹二手車(chē)，金某某通過(guò)其身邊的社會(huì)關(guān)系為董某某收購(gòu)二手車(chē)提供資金，再以“0首付”貸款購(gòu)車(chē)為誘餌，虛假宣傳貸款買(mǎi)車(chē)后可以把車(chē)抵押出去換錢(qián)，董某某等人再通過(guò)與成都**惠商實(shí)業(yè)有限公司鞍山、遼陽(yáng)區(qū)域經(jīng)理徐某甲、副經(jīng)理徐某乙勾結(jié)，通過(guò)徐某甲、徐某乙為事故車(chē)提高估價(jià)，再通過(guò)孫某某等人以購(gòu)車(chē)保證金為由為“特定目標(biāo)”墊資購(gòu)車(chē)首付款，并簽訂虛高借款合同，從而逐步壘高債務(wù)，然后通過(guò)徐某甲、徐某乙從指定的成都**銀行東大支行進(jìn)行購(gòu)車(chē)貸款業(yè)務(wù)，同時(shí)與客戶(hù)簽訂車(chē)輛抵押合同，貸款合同等，等辦理完貸款購(gòu)車(chē)業(yè)務(wù)后，董某某等人再拿出客戶(hù)之前簽訂的墊資購(gòu)車(chē)首付款的借款合同，讓客戶(hù)把墊資錢(qián)還給董某某，才能把貸款的車(chē)拿到手，使本就沒(méi)有能力還款的購(gòu)車(chē)人更加無(wú)力償還虛增的借款及貸款，這時(shí)董某某等人把客戶(hù)貸款買(mǎi)的車(chē)進(jìn)行抵押變賣(mài)獲利，最終導(dǎo)致被害人財(cái)車(chē)兩空，還要背著購(gòu)車(chē)的貸款錢(qián)，現(xiàn)已查明的被害人有李某甲、張某乙、雒某某、李某丙、張某丙、王某乙、孫某乙、騰某某、王某丙、胡某某、申某某等人。

二、“光信購(gòu)物卡”詐騙案

董某某犯罪集團(tuán)虛設(shè)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物網(wǎng)站，先后共有張某丁等100余人辦理了董某某公司的光信購(gòu)物卡。董某某犯罪集團(tuán)謊稱(chēng)其公司3998元售賣(mài)的“光信購(gòu)物卡”可以在互聯(lián)網(wǎng)商城透支購(gòu)買(mǎi)3萬(wàn)元額度的商品，并且不用還錢(qián)，以此為誘餌，廣泛吸收會(huì)員，同時(shí)為會(huì)員墊資購(gòu)買(mǎi)其購(gòu)物卡誘導(dǎo)被害人與其簽訂5500元的“空白”借條、拍攝“自愿簽訂合同及借條”的照片與視頻，以此制造對(duì)其后續(xù)騙取被害人財(cái)務(wù)行為的“優(yōu)勢(shì)證據(jù)”，然后通過(guò)公司自辦的虛設(shè)購(gòu)物網(wǎng)站向被害人提供遠(yuǎn)高于市場(chǎng)價(jià)的虛假、仿冒商品，被害人下單后，網(wǎng)站上的好商品**公司則推遲發(fā)貨或者根本不發(fā)貨，劣質(zhì)商品發(fā)貨后還要收取30％的提貨手續(xù)費(fèi)，迫使被害人無(wú)法使用所購(gòu)買(mǎi)的“光信購(gòu)物卡”，為了獲得違法獲利，董某某集團(tuán)多次采用非法手段進(jìn)行追債?，F(xiàn)查明的被害人有關(guān)某某，李某某等人。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為遼陽(yáng)市公安局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)王某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

2020年3月27日