海南省瓊海市人民檢察院

不起訴決定書

瓊海檢二刑不訴〔2020〕9號

被不起訴人王某甲，女，1969年**月**日出生，公民身份號碼4600021969********，漢族，大專文化程度，**保險代理服務(wù)有限公司海南分公司**，出生地瓊海市，戶籍所在地及現(xiàn)住址瓊海市**鎮(zhèn)**街**號。因涉嫌合同詐騙罪，2018年11月20日被瓊海市公安局刑事拘留，2018年12月25日被瓊海市公安局取保候?qū)彛?019年12月24日，經(jīng)本院決定，由瓊海市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由瓊海市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人王某甲涉嫌合同詐騙罪，于2019年12月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，于2019年12月24日告知被不起訴人依法享有的訴訟權(quán)利；于2019年12月24日告知被害人依法享有的訴訟權(quán)利；已依法訊問被不起訴人，聽取被害人的意見，并審閱了全部案件材料，核實了案件事實與證據(jù)。其間，因事實不清、證據(jù)不足，退回偵查機關(guān)補充偵查兩次（自2020年1月23日至2020年2月21日，自2020年3月20日至2020年4月16日）。

瓊海市公安局移送審查起訴認定：

1.2013年9月29日，被不起訴人王某甲以經(jīng)營貴州茅臺酒的名義向王某乙借了30000元。2014年8月10日，被不起訴人王某甲以五指山市**內(nèi)一套面積為75平方米的房產(chǎn)作為抵押，并把其與該套房產(chǎn)所有人符某甲簽訂的一份《五指山市**住房指標(biāo)轉(zhuǎn)讓合同》原件交給被害人王某乙，向被害人王某乙借款人民幣10萬元并簽訂借款合同，借期為一年，利息以月息2%計算。2014年8月11日，被不起訴人王某甲又以經(jīng)營藥酒生意為由，并口頭約定以2014年8月10日簽訂的借款合同里約定的抵押物向被害人王某乙借款6萬元，借期為一年，利息以月息2%計算。2015年9月，被不起訴人王某甲以需要拿合同去選房為由，把交給被害人王某乙抵押借款的《五指山市**住房指標(biāo)轉(zhuǎn)讓合同》原件要走后，一直沒有將該合同歸還，也沒有還款給被害人王某乙。2016年5月，被不起訴人王某甲把其承包的位于瓊海市**鎮(zhèn)**村10.10畝的坡地替換原房產(chǎn)做抵押，并把其與該村簽訂承包該地的一份《土地承包合同書》復(fù)印件給被害人王某乙。但被不起訴人王某甲在此之前的2014年5月13日已與被王某丙簽訂《土地承包轉(zhuǎn)包合同書》，以488000元的價格將該承包土地的使用權(quán)轉(zhuǎn)讓給了王某丙。2017年4月4日，被不起訴人王某甲與林某某簽訂《房屋轉(zhuǎn)讓合同》，將原抵押借款的《五指山市**住房指標(biāo)轉(zhuǎn)讓合同》房產(chǎn)原件以人民幣22萬元轉(zhuǎn)讓給林某某，且沒有還款給被害人王某乙。

?2.2014年9月20日，被不起訴人王某甲把其與瓊海市**鎮(zhèn)**村委會所簽訂的一份《土地承包合同書》的復(fù)印件交付給王某乙，以合同中其承包的瓊海市**鎮(zhèn)**村委會**水庫北側(cè)一塊73.2畝的橡膠園土地做抵押，向被害人王某乙借款人民幣10萬元。過3天后，被不起訴人王某甲又提出以已抵押借款的73.2畝的橡膠園做抵押，再向被害人王某乙借款20萬元，聲稱用于投資瓊海市**鎮(zhèn)**酒店。2016年10月26日，被不起訴人王某甲與馮某某簽訂《轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，以人民幣40萬元將向王某乙抵押借款的土地轉(zhuǎn)讓給馮某某，且未還款給王某乙。???????????????????????????????????????????????????????????

3.2015年至2016年期間，被不起訴人王某甲以資金周轉(zhuǎn)困難和幫客戶墊保險費用為由向被害人王某丁借了幾張信用卡刷了110000元，被不起訴人王某甲把其與瓊海市**鎮(zhèn)**村委會所簽訂的一份《土地承包合同書》的復(fù)印件交付給被害人王某丁，以合同中其承包的瓊海市**鎮(zhèn)**村委會**水庫北側(cè)一塊73.2畝的橡膠園土地做抵押，向被害人王某丁借款人民幣150000元，合計總共借了260000元。2016年10月26日，被不起訴人王某甲與馮某某簽訂《轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，以人民幣400000元將向被害人王某丁抵押借款的土地轉(zhuǎn)讓給馮某某，轉(zhuǎn)讓后未還款給被害人王某丁。?????????????????????????????????????????????????

4.2012年至2013年期間，被不起訴人王某甲以投資保亭縣房產(chǎn)為由向被害人符某乙分四次借了共400000元，以證號為：海府林證字[2010]第000***號的林權(quán)證作為抵押，2014年下半年將抵押物更換為其分別向瓊海市**鎮(zhèn)**村承包的10.10畝土地和瓊海市**鎮(zhèn)**村委會**嶺承包的50畝土地的兩份《土地承包合同書》，約定利息為月息2%，但被不起訴人王某甲于2014年5月13日已與王某丙簽訂《土地承包轉(zhuǎn)包合同書》，將該其向瓊海市**鎮(zhèn)**村委會**村承包的10.10畝土地的使用權(quán)轉(zhuǎn)讓給了王某丙，轉(zhuǎn)讓所得的費用未歸還被害人符某乙。???????????????????????????????????????????????????

5.2016年期間，被不起訴人王某甲以給客戶買保險需墊付保險費為由分三次向被害人朱某某借了68700元，已歸還1萬元，還剩58700元沒歸還，當(dāng)時雙方約定利息為月息3%，被不起訴人王某甲共支付給朱某某2600元的利息，被不起訴人王某甲一共寫了三份合計65000元的借條給被害人朱某某，其中58700元為本金，6300元為利息。??????????????????????????????????????

?6.2015年至2016年期間，被不起訴人王某甲以給客戶墊保費和經(jīng)營白酒生意為由分三次向被害人趙某某借了136000元，現(xiàn)金60000元，信用卡76000元，尚未償還，約定利息為月息3%，被不起訴人王某甲共支付大約3000元的利息給被害人趙某某，被不起訴人王某甲一共寫了三份合計136000元的借條趙某某。???????????

?7.2016年期間，被不起訴人王某甲以幫客戶墊保險費和經(jīng)營磚廠需要資金周轉(zhuǎn)為由分兩次向被害人符某丙借了140000元，尚未償還，當(dāng)時雙方未約定利息，被不起訴人王某甲一共寫了兩份合計140000元的借條給符某丙。?????????????????????????????????????????????????????????????

8.2016年9月被不起訴人王某甲以經(jīng)營茅臺酒生意缺乏資金周轉(zhuǎn)為由向被害人黎某某借了5萬元，已歸還1萬元，還剩4萬元沒歸還，被不起訴人王某甲共寫過兩份借條給被害人黎某某，其中第一份借條為50000元，王某甲歸還他10000元后變更為40000元的第二份借條。?????????????????????????????????????????????????????

9.2014年期間，被不起訴人王某甲以給酒店交水電費為由分兩次向被害人李某某借6萬元，已經(jīng)歸還了30000元，還剩30000元沒歸還，當(dāng)時約定利息為月息3%，當(dāng)時被不起訴人王某甲只是寫了一份60000元的借條，歸還部分借款后沒有更改借條。

10.2015年期間，被不起訴人王某甲以做生意需要資金周轉(zhuǎn)為由分四次向被害人楊某某借了162700元，尚未歸還，雙方未約定利息，被不起訴人王某甲也未支付過任何利息給被害人楊某某，被不起訴人王某甲一共寫了三份合計162700元的借條楊某某。

經(jīng)本院審查并二次退回補充偵查，本院仍然認為瓊海市公安局認定的借款事實存在，但被不起訴人是否具有非法占有目的事實不清、證據(jù)不足。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百二十四條的規(guī)定，被不起訴人以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，以虛構(gòu)事實或隱瞞真相的方法，騙取對方當(dāng)事人數(shù)額較大的財物的行為是合同詐騙，其侵犯的是財產(chǎn)所有權(quán)。在實際生活中，借貸式詐騙與民間借款糾紛容易相混淆。借貸式詐騙與民間借款糾紛中的借款未還行為，都包含有一定的欺騙成分，是否具有非法占有目的是區(qū)分的關(guān)鍵。是否具有非法占有的目的可以從其履行能力、借款用途等方面來考慮。本案中，王某甲在借款的過程中均未告知對方當(dāng)事人自己身負多人債務(wù)的事實。王某甲向他人借款時虛構(gòu)了借款的用途，個別借款在提供抵押物時存在一個抵押物重復(fù)抵押的問題，抵押物在借款之后處理，沒有用于償還相應(yīng)借款人的問題，存在誠信瑕疵。但是，借款時是否嚴(yán)重資不抵債不清。本案當(dāng)中，被不起訴人王某甲在2012-2016年期間向多人借款，截止案發(fā)，尚有165萬余元借款未能歸還。但王某甲借款時確有一定的資產(chǎn)，如固定房產(chǎn)、土地承包經(jīng)營權(quán)。經(jīng)鑒定，2016年10月其名下資產(chǎn)價值為317萬元。雖然瓊海市**鎮(zhèn)**村空地等土地承包經(jīng)營權(quán)可能存在多個共有人或者權(quán)屬存在爭議，但疑似共有人何某某起訴后法院未予以支持，目前是否均為王某甲獨有不清。故王某甲借款之時是否資不抵債事實不清。其次，借款用途是否具有非法性不清。根據(jù)王某甲的辯解，其經(jīng)營**商務(wù)酒店，酒店經(jīng)營虧損，借款用于酒店經(jīng)營和還前面的借款。而企業(yè)登記信息顯示其確系**商務(wù)酒店法定代理人，根據(jù)在案的證據(jù)，**商務(wù)酒店經(jīng)營虧損情況至少200萬元以上。且目前沒有任何證據(jù)證實王某甲將所借錢款用于賭博、吸毒等非法用途，王某甲辯解其開始經(jīng)營酒店的款項部分是借款而來，酒店虧損導(dǎo)致無法償還之前的借款，其借款均用于酒店經(jīng)營和償還之前的借款和利息，合作經(jīng)營酒店的人拒絕佐證，雖然借款是否均用于經(jīng)營酒店不清，但經(jīng)營酒店虧損的事實客觀存在，其辯解有一定的合理性，故王某甲借款用途是否具有非法性事實不清。再次，無證據(jù)顯示王某甲逃匿。根據(jù)王某甲的辯解和被害人的陳述，王某甲并未更換身份、聯(lián)系電話，僅表示沒有錢歸還，有錢慢慢還。部分借款人與王某甲私下達成還款協(xié)議，部分借款人在法院起訴并進入執(zhí)行程序，上述證據(jù)均表明，王某甲與借款人保持聯(lián)系，沒有證據(jù)證明其攜款潛逃有逃匿行為。因上述原因，王某甲主觀上是否具有非法占有的目的，事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對王某甲不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向海南省人民檢察院第一分院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向瓊海市人民法院起訴。

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?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????檢??察??官：陳泓

???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????2020年5月13日