海南省瓊海市人民檢察院

不起訴決定書(shū)

瓊海檢二刑不訴〔2020〕9號(hào)

被不起訴人王某甲，女，1969年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4600021969********，漢族，大專(zhuān)文化程度，**保險(xiǎn)代理服務(wù)有限公司海南分公司**，出生地瓊海市，戶(hù)籍所在地及現(xiàn)住址瓊海市**鎮(zhèn)**街**號(hào)。因涉嫌合同詐騙罪，2018年11月20日被瓊海市公安局刑事拘留，2018年12月25日被瓊海市公安局取保候?qū)彛?019年12月24日，經(jīng)本院決定，由瓊海市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由瓊海市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人王某甲涉嫌合同詐騙罪，于2019年12月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，于2019年12月24日告知被不起訴人依法享有的訴訟權(quán)利；于2019年12月24日告知被害人依法享有的訴訟權(quán)利；已依法訊問(wèn)被不起訴人，聽(tīng)取被害人的意見(jiàn)，并審閱了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。其間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（自2020年1月23日至2020年2月21日，自2020年3月20日至2020年4月16日）。

瓊海市公安局移送審查起訴認(rèn)定：

1.2013年9月29日，被不起訴人王某甲以經(jīng)營(yíng)貴州茅臺(tái)酒的名義向王某乙借了30000元。2014年8月10日，被不起訴人王某甲以五指山市**內(nèi)一套面積為75平方米的房產(chǎn)作為抵押，并把其與該套房產(chǎn)所有人符某甲簽訂的一份《五指山市**住房指標(biāo)轉(zhuǎn)讓合同》原件交給被害人王某乙，向被害人王某乙借款人民幣10萬(wàn)元并簽訂借款合同，借期為一年，利息以月息2%計(jì)算。2014年8月11日，被不起訴人王某甲又以經(jīng)營(yíng)藥酒生意為由，并口頭約定以2014年8月10日簽訂的借款合同里約定的抵押物向被害人王某乙借款6萬(wàn)元，借期為一年，利息以月息2%計(jì)算。2015年9月，被不起訴人王某甲以需要拿合同去選房為由，把交給被害人王某乙抵押借款的《五指山市**住房指標(biāo)轉(zhuǎn)讓合同》原件要走后，一直沒(méi)有將該合同歸還，也沒(méi)有還款給被害人王某乙。2016年5月，被不起訴人王某甲把其承包的位于瓊海市**鎮(zhèn)**村10.10畝的坡地替換原房產(chǎn)做抵押，并把其與該村簽訂承包該地的一份《土地承包合同書(shū)》復(fù)印件給被害人王某乙。但被不起訴人王某甲在此之前的2014年5月13日已與被王某丙簽訂《土地承包轉(zhuǎn)包合同書(shū)》，以488000元的價(jià)格將該承包土地的使用權(quán)轉(zhuǎn)讓給了王某丙。2017年4月4日，被不起訴人王某甲與林某某簽訂《房屋轉(zhuǎn)讓合同》，將原抵押借款的《五指山市**住房指標(biāo)轉(zhuǎn)讓合同》房產(chǎn)原件以人民幣22萬(wàn)元轉(zhuǎn)讓給林某某，且沒(méi)有還款給被害人王某乙。

?2.2014年9月20日，被不起訴人王某甲把其與瓊海市**鎮(zhèn)**村委會(huì)所簽訂的一份《土地承包合同書(shū)》的復(fù)印件交付給王某乙，以合同中其承包的瓊海市**鎮(zhèn)**村委會(huì)**水庫(kù)北側(cè)一塊73.2畝的橡膠園土地做抵押，向被害人王某乙借款人民幣10萬(wàn)元。過(guò)3天后，被不起訴人王某甲又提出以已抵押借款的73.2畝的橡膠園做抵押，再向被害人王某乙借款20萬(wàn)元，聲稱(chēng)用于投資瓊海市**鎮(zhèn)**酒店。2016年10月26日，被不起訴人王某甲與馮某某簽訂《轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，以人民幣40萬(wàn)元將向王某乙抵押借款的土地轉(zhuǎn)讓給馮某某，且未還款給王某乙。???????????????????????????????????????????????????????????

3.2015年至2016年期間，被不起訴人王某甲以資金周轉(zhuǎn)困難和幫客戶(hù)墊保險(xiǎn)費(fèi)用為由向被害人王某丁借了幾張信用卡刷了110000元，被不起訴人王某甲把其與瓊海市**鎮(zhèn)**村委會(huì)所簽訂的一份《土地承包合同書(shū)》的復(fù)印件交付給被害人王某丁，以合同中其承包的瓊海市**鎮(zhèn)**村委會(huì)**水庫(kù)北側(cè)一塊73.2畝的橡膠園土地做抵押，向被害人王某丁借款人民幣150000元，合計(jì)總共借了260000元。2016年10月26日，被不起訴人王某甲與馮某某簽訂《轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，以人民幣400000元將向被害人王某丁抵押借款的土地轉(zhuǎn)讓給馮某某，轉(zhuǎn)讓后未還款給被害人王某丁。?????????????????????????????????????????????????

4.2012年至2013年期間，被不起訴人王某甲以投資保亭縣房產(chǎn)為由向被害人符某乙分四次借了共400000元，以證號(hào)為：海府林證字[2010]第000***號(hào)的林權(quán)證作為抵押，2014年下半年將抵押物更換為其分別向瓊海市**鎮(zhèn)**村承包的10.10畝土地和瓊海市**鎮(zhèn)**村委會(huì)**嶺承包的50畝土地的兩份《土地承包合同書(shū)》，約定利息為月息2%，但被不起訴人王某甲于2014年5月13日已與王某丙簽訂《土地承包轉(zhuǎn)包合同書(shū)》，將該其向瓊海市**鎮(zhèn)**村委會(huì)**村承包的10.10畝土地的使用權(quán)轉(zhuǎn)讓給了王某丙，轉(zhuǎn)讓所得的費(fèi)用未歸還被害人符某乙。???????????????????????????????????????????????????

5.2016年期間，被不起訴人王某甲以給客戶(hù)買(mǎi)保險(xiǎn)需墊付保險(xiǎn)費(fèi)為由分三次向被害人朱某某借了68700元，已歸還1萬(wàn)元，還剩58700元沒(méi)歸還，當(dāng)時(shí)雙方約定利息為月息3%，被不起訴人王某甲共支付給朱某某2600元的利息，被不起訴人王某甲一共寫(xiě)了三份合計(jì)65000元的借條給被害人朱某某，其中58700元為本金，6300元為利息。??????????????????????????????????????

?6.2015年至2016年期間，被不起訴人王某甲以給客戶(hù)墊保費(fèi)和經(jīng)營(yíng)白酒生意為由分三次向被害人趙某某借了136000元，現(xiàn)金60000元，信用卡76000元，尚未償還，約定利息為月息3%，被不起訴人王某甲共支付大約3000元的利息給被害人趙某某，被不起訴人王某甲一共寫(xiě)了三份合計(jì)136000元的借條趙某某。???????????

?7.2016年期間，被不起訴人王某甲以幫客戶(hù)墊保險(xiǎn)費(fèi)和經(jīng)營(yíng)磚廠(chǎng)需要資金周轉(zhuǎn)為由分兩次向被害人符某丙借了140000元，尚未償還，當(dāng)時(shí)雙方未約定利息，被不起訴人王某甲一共寫(xiě)了兩份合計(jì)140000元的借條給符某丙。?????????????????????????????????????????????????????????????

8.2016年9月被不起訴人王某甲以經(jīng)營(yíng)茅臺(tái)酒生意缺乏資金周轉(zhuǎn)為由向被害人黎某某借了5萬(wàn)元，已歸還1萬(wàn)元，還剩4萬(wàn)元沒(méi)歸還，被不起訴人王某甲共寫(xiě)過(guò)兩份借條給被害人黎某某，其中第一份借條為50000元，王某甲歸還他10000元后變更為40000元的第二份借條。?????????????????????????????????????????????????????

9.2014年期間，被不起訴人王某甲以給酒店交水電費(fèi)為由分兩次向被害人李某某借6萬(wàn)元，已經(jīng)歸還了30000元，還剩30000元沒(méi)歸還，當(dāng)時(shí)約定利息為月息3%，當(dāng)時(shí)被不起訴人王某甲只是寫(xiě)了一份60000元的借條，歸還部分借款后沒(méi)有更改借條。

10.2015年期間，被不起訴人王某甲以做生意需要資金周轉(zhuǎn)為由分四次向被害人楊某某借了162700元，尚未歸還，雙方未約定利息，被不起訴人王某甲也未支付過(guò)任何利息給被害人楊某某，被不起訴人王某甲一共寫(xiě)了三份合計(jì)162700元的借條楊某某。

經(jīng)本院審查并二次退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為瓊海市公安局認(rèn)定的借款事實(shí)存在，但被不起訴人是否具有非法占有目的事實(shí)不清、證據(jù)不足。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條的規(guī)定，被不起訴人以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，以虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取對(duì)方當(dāng)事人數(shù)額較大的財(cái)物的行為是合同詐騙，其侵犯的是財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。在實(shí)際生活中，借貸式詐騙與民間借款糾紛容易相混淆。借貸式詐騙與民間借款糾紛中的借款未還行為，都包含有一定的欺騙成分，是否具有非法占有目的是區(qū)分的關(guān)鍵。是否具有非法占有的目的可以從其履行能力、借款用途等方面來(lái)考慮。本案中，王某甲在借款的過(guò)程中均未告知對(duì)方當(dāng)事人自己身負(fù)多人債務(wù)的事實(shí)。王某甲向他人借款時(shí)虛構(gòu)了借款的用途，個(gè)別借款在提供抵押物時(shí)存在一個(gè)抵押物重復(fù)抵押的問(wèn)題，抵押物在借款之后處理，沒(méi)有用于償還相應(yīng)借款人的問(wèn)題，存在誠(chéng)信瑕疵。但是，借款時(shí)是否嚴(yán)重資不抵債不清。本案當(dāng)中，被不起訴人王某甲在2012-2016年期間向多人借款，截止案發(fā)，尚有165萬(wàn)余元借款未能歸還。但王某甲借款時(shí)確有一定的資產(chǎn)，如固定房產(chǎn)、土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)。經(jīng)鑒定，2016年10月其名下資產(chǎn)價(jià)值為317萬(wàn)元。雖然瓊海市**鎮(zhèn)**村空地等土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)可能存在多個(gè)共有人或者權(quán)屬存在爭(zhēng)議，但疑似共有人何某某起訴后法院未予以支持，目前是否均為王某甲獨(dú)有不清。故王某甲借款之時(shí)是否資不抵債事實(shí)不清。其次，借款用途是否具有非法性不清。根據(jù)王某甲的辯解，其經(jīng)營(yíng)**商務(wù)酒店，酒店經(jīng)營(yíng)虧損，借款用于酒店經(jīng)營(yíng)和還前面的借款。而企業(yè)登記信息顯示其確系**商務(wù)酒店法定代理人，根據(jù)在案的證據(jù)，**商務(wù)酒店經(jīng)營(yíng)虧損情況至少200萬(wàn)元以上。且目前沒(méi)有任何證據(jù)證實(shí)王某甲將所借錢(qián)款用于賭博、吸毒等非法用途，王某甲辯解其開(kāi)始經(jīng)營(yíng)酒店的款項(xiàng)部分是借款而來(lái)，酒店虧損導(dǎo)致無(wú)法償還之前的借款，其借款均用于酒店經(jīng)營(yíng)和償還之前的借款和利息，合作經(jīng)營(yíng)酒店的人拒絕佐證，雖然借款是否均用于經(jīng)營(yíng)酒店不清，但經(jīng)營(yíng)酒店虧損的事實(shí)客觀(guān)存在，其辯解有一定的合理性，故王某甲借款用途是否具有非法性事實(shí)不清。再次，無(wú)證據(jù)顯示王某甲逃匿。根據(jù)王某甲的辯解和被害人的陳述，王某甲并未更換身份、聯(lián)系電話(huà)，僅表示沒(méi)有錢(qián)歸還，有錢(qián)慢慢還。部分借款人與王某甲私下達(dá)成還款協(xié)議，部分借款人在法院起訴并進(jìn)入執(zhí)行程序，上述證據(jù)均表明，王某甲與借款人保持聯(lián)系，沒(méi)有證據(jù)證明其攜款潛逃有逃匿行為。因上述原因，王某甲主觀(guān)上是否具有非法占有的目的，事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)王某甲不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以?xún)?nèi)向海南省人民檢察院第一分院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向瓊海市人民法院起訴。

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?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????檢??察??官：陳泓

???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????2020年5月13日