淮安市淮陰區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

淮檢一部刑不訴〔2020〕152號

被不起訴人潘某某，女，1994年**月**日出生，居民身份證號碼3209811994********，漢族，大學(xué)本科，南京**金服汽車服務(wù)集團(tuán)有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)部員工，戶籍所在地江蘇省鹽城市東臺市，住江蘇省南京市建鄴區(qū)**新城**棟**單元**室，因涉嫌詐騙罪，于2020年5月7日被淮安市公安局淮陰分局取保候?qū)彙?/span>

本案由淮安市公安局淮陰分局偵查終結(jié)，以被不起訴人潘某某涉詐騙罪，于2020年6月22日向本院移送審查起訴。本院于2020年8月6日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年9月4日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年10月19日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年11月13日補(bǔ)查重報(bào)。補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年7月23日、2020年10月5日、2020年12月13日延長審查起訴期限。

經(jīng)本院依法審查查明：

張某某經(jīng)營管理南京**金服汽車服務(wù)集團(tuán)有限責(zé)任公司（法人及實(shí)際經(jīng)營人：張某某，以下簡稱“**總公司”），**總公司以張某某、胡某某為首，經(jīng)營**總公司為幌子，并通過**總公司經(jīng)營管理下屬的淮安、宿遷、徐州、六安、濟(jì)寧、呼和浩特等分公司及**總公司的下級代理商，以低利息辦理車輛抵押貸款的虛假宣傳，誘騙客戶到分公司和相關(guān)代理商處辦理車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，多次對不特定客戶以汽車抵押的名義對外放貸，在對客戶車輛價(jià)格通過“車300”進(jìn)行評估后，在客戶抵押車輛上安裝GPS，誘騙客戶簽訂線上、線下與實(shí)際到手金額不一致陰陽合同，同時(shí)簽訂虛假的車輛融資租賃合同，通過**總公司的資方對接的銀行向客戶進(jìn)行放貸，同時(shí)簽訂汽車抵押融資租賃、補(bǔ)充協(xié)議、售后回租等書面合同，在客戶抵押車輛所在地的車輛管理所辦理車輛抵押手續(xù)，在對客戶進(jìn)行放貸后，扣除客戶高額保證金、科技費(fèi)、資產(chǎn)管理費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、GPS費(fèi)用等“砍頭費(fèi)”，并以虛假“等額本息”還款方式欺騙被害人，通過計(jì)算利息形式虛增客戶債務(wù)，實(shí)施“套路貸”詐騙犯罪?？蛻暨€款期間，客戶逾期還款或**總公司劃扣系統(tǒng)出現(xiàn)問題，**總公司肆意認(rèn)定為逾期還款違約，張某某安排胡某某（**總公司副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)貸后管理部）負(fù)責(zé)對逾期車輛拖回，并以被拖車輛要挾被害人，索要剩余的本息以及高額的拖車費(fèi)、違約金、逾期費(fèi)等費(fèi)用，以此方式對被害人實(shí)施敲詐勒索。潘某某作為財(cái)務(wù)部員工，明知公司實(shí)施套路貸詐騙犯罪，協(xié)助其制作走賬記錄。

南京**公司六個(gè)門店詐騙合計(jì)547起，詐騙金額合計(jì)9190747元。敲詐勒索55起，尋釁滋事6起。

本院認(rèn)為，潘某某實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有認(rèn)罪認(rèn)罰情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對潘某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向淮安市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向淮安市淮陰區(qū)人民法院提起自訴。

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淮安市淮陰區(qū)人民檢察院

2020年12月28日