湖南省長沙市天心區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

長天檢訴刑不訴〔2020〕149號

被不起訴人湯某某，男，1969年**月**日出生，公民身份號碼4301111969********，漢族，高中文化程度，中共黨員，原長沙市**建筑安裝公司副經(jīng)理，住湖南省長沙市雨花區(qū)華銀園社區(qū)韶山**路**號**棟**房。因涉嫌騙取貸款罪，于2017年8月25日被長沙市公安局天心分局取保候?qū)彙?/span>

本案由長沙市公安局天心分局偵查終結(jié)，以被不起訴人湯某某涉嫌騙取貸款罪，于2018年8月3日向移送本院審查起訴。因部分事實不清、證據(jù)不足，本院退回偵查機關(guān)補充偵查兩次（自2018年9月17日至10月22日、自2018年12月6日至2019年1月4日）；因案情復雜，本院延長審查起訴期限三次（自2018年9月4日至9月18日、自2018年11月23日至2018年12月7日、自2019年2月5日至2019年2月19日）。

長沙市公安局天心分局移送審查起訴認定：2002年4月，王閩生請湯某某幫其向銀行申請貸款，二人商議后于2002年4月8日向長沙市房產(chǎn)局提供虛假的簽約時間為1992年7月5日的長沙市**建筑安裝公司與王某某簽訂的《國家建設征用拆遷城鎮(zhèn)房屋協(xié)議書》及簽約時間為1992年7月5日的長沙市**建筑安裝公司與湯某某簽訂的《長沙市南區(qū)國家建設征用拆遷城鎮(zhèn)私房償還產(chǎn)權(quán)協(xié)議書》，申請將長沙市**建筑安裝公司承建的拆遷安置房長沙市天心區(qū)下**街**號*棟的**房及**房、**房、**房、**房、**房的產(chǎn)權(quán)分別登記到王某某及湯某某名下。2003年1月24日，王某某、湯某某以同樣的手段將長沙市**建筑安裝公司承建的拆遷安置房長沙市天心區(qū)**祠**號的**房、**房、**房、**房、**房、**房、**房、**房、**房、**房、**房、**房共12套房的產(chǎn)權(quán)證登記在湯某某名下。2004年7月8日，王某某又伙同湯某某、崔某某、劉某某采取相同的手段將長沙市**建筑安裝公司承建的拆遷安置房長沙市天心區(qū)席草田**號的**房、**房、**房、**房、**房、**房共6套房的產(chǎn)權(quán)證登記在王某某名下；將席草田**號的**房、**房、**房、**房、**房共5套房的產(chǎn)權(quán)證登記在湯某某名下；將席草田**號的**房、**房、**房、**房、**房、**房、**房、**房、**房、**房、**房共11套房的產(chǎn)權(quán)證登記在崔某某名下；將席草田**號的**房、**房、**房、**房、**房共5套房的產(chǎn)權(quán)證登記在劉某某名下。從2002年4月至2004年7月，王某某累計將45套屬于拆遷安置戶的房產(chǎn)登記到其本人及湯某某、崔某某、劉某某名下。

2002年9月，騙領(lǐng)碧湘街**棟*棟的6套安置房的產(chǎn)權(quán)辦證后王某某委托湯某某持這6本產(chǎn)權(quán)證到長沙霞凝農(nóng)村信用社以湯某某名義抵押貸款40萬元，由于王某某沒有資金來源歸還貸款本息，王某某又陸續(xù)將以欺騙手段辦理的青山祠**號湯某某名下的12本房產(chǎn)證、席草田**號王某某、湯某某、崔某某、劉某某名下的27本房產(chǎn)證交給湯某某，委托湯某某分別到霞凝（后更名新港）、火星、韶山路**路等多家農(nóng)村信用社進行抵押貸款，不斷借新貸款還舊貸款，至2009年其貸款規(guī)模達到約1000萬元。2009年，農(nóng)村合作銀行規(guī)定在該行多個支行有貸款的借款人要將貸款整合到一家支行，湯某某決定將其名下農(nóng)村合作銀行多個支行的貸款全部整合至長沙芙蓉農(nóng)村合作銀行人民路支行，其先向私人借款歸還農(nóng)村合作銀行各家支行的借款然后再以其妻子龍某某的名義向長沙芙蓉農(nóng)村合作銀行人民路支行申請700萬元的貸款用于歸還私人借款。2009年12月28日，王某某、湯某某、崔某某、劉某某到長沙芙蓉農(nóng)村合作**路支行與該行簽訂了金額為700萬元的《最高額抵押合同》，抵押物為席草田**號27套房（王某某名下6套房、崔某某名下11套、劉某某名下5套、湯某某名下5套）、下碧湘街**號*棟6套（王某某名下1套、湯某某名下5套）、青山祠**號湯某某名下的6套房、雨花區(qū)韶山路**號的2套房（湯某某名下的韶山路**號*棟**房和湯某某位于雨花區(qū)韶山路**號**棟**房）共41套房。2010年2月11日湯某某要其妻子龍某某與長沙芙蓉農(nóng)村合作銀行人民路支行簽訂了金額為700萬元的《借款合同》。2011年1月26日，湯某某以甘某某的名義，用**祠**號湯某某名下的4套房（**房、**房、**房、**房）作抵押向長沙芙蓉農(nóng)村合作銀行人民路支行抵押貸款95萬元，其中40萬元直接匯入了王**帳戶。目前兩筆貸款均未歸還。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為長沙市公安局天心分局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對湯某某不起訴。

湖南省長沙市天心區(qū)人民檢察院　　

2020年12月24日

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