不起訴決定書(shū)
辯護(hù)人無(wú)。
本案由奈曼旗公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人池某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年8月1日向本院移送審查起訴。本院于2019年8月27日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年9月27日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年10月28日延長(zhǎng)審查起訴期限。本院于2019年11月6日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月3日補(bǔ)查重報(bào)。
奈曼旗公安局移送審查起訴認(rèn)定：
2014年9月4日，被不起訴人池某某以非法牟利為目的，以生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)為虛假貸款理由，以其個(gè)人所有的奈曼旗大鎮(zhèn)金馬鞋城（實(shí)際店名：**皮鞋）商業(yè)房使用權(quán)為抵押擔(dān)保，向中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司奈曼旗**支行一次性支取“好借好還”個(gè)人商務(wù)貸款151萬(wàn)元，貸款期限60個(gè)月（從2014年9月4日至2019年9月4日），年利率9.92%。2014年9月9日，池某某將貸款額中140萬(wàn)元存入其實(shí)名開(kāi)戶(hù)的通遼奈曼農(nóng)村合作銀行卡（卡號(hào)：62297600405******** ）內(nèi)。剩余11萬(wàn)元用于每月償還該筆貸款等額本息。
被不起訴人池某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪的犯罪事實(shí)：
1.2014年10月13日，池某某將貸款額中5萬(wàn)元，以月利率4%，以現(xiàn)金方式轉(zhuǎn)貸給庫(kù)倫旗扣河子鎮(zhèn)居民王某甲。2014年10月15日，池某某又將貸款額中10萬(wàn)元，以月利率4%，以轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)貸給王某甲，擔(dān)保人為奈曼旗大鎮(zhèn)居民王某乙。2015年1月18日，王某甲償還池某某本金5萬(wàn)元、利息6000元。2015年3月28日，王某甲償還池某某利息2萬(wàn)元。2015年8月13日，王某甲償還池某某利息15000元。2015年12月21日，王某甲償還池某某本金10萬(wàn)元。累計(jì)違法所得18195.8元。
2.2014年11月26日，池某某將貸款額中30萬(wàn)元，以月利率2.5%，口頭約定貸款期限3個(gè)月轉(zhuǎn)貸給奈曼旗沙日浩來(lái)鎮(zhèn)居民王某乙。之后，王某乙分別于2016年2月5日償還其10萬(wàn)元；2016年2月15日償還其1萬(wàn)元；2016年10月20日償還其2萬(wàn)元；2016年12 月17日償還其53800元；2018年2 月14日償還其10萬(wàn)元。2017年8月18日，奈曼旗大鎮(zhèn)居民鄭某某幫王某乙償還池某某3萬(wàn)元。2018年2 月14日償還其10萬(wàn)元。王某乙累計(jì)償還池某某31.38萬(wàn)元，其中本金9萬(wàn)元、利息22.38萬(wàn)元。累計(jì)違法所得145760元。
3.2019年4月29日，池某某向中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司奈曼旗**支行貸取的個(gè)人商務(wù)貸款151萬(wàn)元，按照150112611140********號(hào)借款合同約定的本金和利息結(jié)清。
綜上所述，被不起訴人池某某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大，性質(zhì)惡劣，其行為已觸犯《中華人民國(guó)刑法》第一百七十五條之規(guī)定，涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百六十二條之規(guī)定，現(xiàn)將本案移送審查起訴。
經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為奈曼旗公安局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足。被不起訴人池某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸案，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)池某某不起訴。
被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。
成為第一個(gè)評(píng)論者