廣西壯族自治區(qū)南寧市江南區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

南市江檢刑檢刑不訴〔2020〕8號(hào)

被不起訴人梁某某，男，1982年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼：4506021982********，壯族，本科文化，原南寧市公安局興寧分局人口大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)，住南寧市青秀區(qū)**路**號(hào)**棟**號(hào)。因涉嫌敲詐勒索罪于2019年5月8日被刑事拘留，同年6月12日經(jīng)南寧市興寧區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由南寧市公安局興寧分局執(zhí)行逮捕。

本案由南寧市公安局興寧分局偵查終結(jié)，以被不起訴人梁某某涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年7月26日向南寧市興寧區(qū)人民檢察院移送審查起訴，南寧市興寧區(qū)人民檢察院于2019年9月10日將該案移送本院審查起訴。期間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院分別于2019年10月10日、12月10日依法退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)分別于2019年11月10日、2020年1月10日依法補(bǔ)回。

南寧市公安局興寧分局移送審查起訴認(rèn)定：陳某甲是南寧**汽車(chē)用品有限責(zé)任公司法人，該公司長(zhǎng)期從事民間借貸活動(dòng)。在民間借貸活動(dòng)當(dāng)中，陳某甲存在強(qiáng)迫、誘騙對(duì)方簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議和借條、制造虛假給付事實(shí)、欺騙對(duì)方簽署公證文件、暴力索取“債務(wù)”、提起虛假訴訟、及通過(guò)虛假訴訟，將非法債務(wù)“合法化”，利用法院執(zhí)行程序侵吞對(duì)方資產(chǎn)等情況。該團(tuán)伙首腦為陳某甲，參與所有借貸活動(dòng)，是具體“套路貸”行為的策劃者與實(shí)施者；梁某甲為團(tuán)伙骨干，配合陳某甲對(duì)被害人實(shí)施“套路貸”，并出資給陳某甲用于放貸；被不起訴人梁某某為南寧**汽車(chē)用品有限責(zé)任公司實(shí)際出資人；陸某某為團(tuán)伙骨干，是公司秘書(shū)兼財(cái)務(wù)，配合陳某甲對(duì)被害人實(shí)施“套路貸”；梁某乙為團(tuán)伙骨干，負(fù)責(zé)催收債務(wù)及管理團(tuán)伙非.法所得的車(chē)輛和房產(chǎn)；陳某某為團(tuán)伙骨干，負(fù)責(zé)催收債務(wù)及公司日常事務(wù)。

該團(tuán)伙涉及“套路貸”案件具體案情：

1、2017年6月開(kāi)始，被害人李某某因資金周轉(zhuǎn)困難多次向陳某甲借款，每次陳某甲均要求李某某簽訂虛高的借條。期間，李某某償還了部分利息并用電腦等物品交給陳某甲抵債。直至2018年4月初，李某某共計(jì)向陳某甲借款12萬(wàn)元，后因李某某無(wú)法按時(shí)償還利息和本金，陳某甲要求李某某重新簽訂一份25萬(wàn)元的借條并稱(chēng)只要按12萬(wàn)元還款就行。陳某甲還要求李某某拿現(xiàn)金拍攝了虛假的借款視頻。后李某某因公司倒閉無(wú)法償還債務(wù)。2018年4月底，陳某甲將李某某公司的家具、辦公用品都拿走并讓李某某重新簽訂一份30萬(wàn)元的借條和拍攝虛假借款視頻，并慌稱(chēng)不再計(jì)算利息，等李某某有能力的時(shí)候再還款。后李某某按陳某甲的要求去到法院做司法調(diào)解，由法院調(diào)解確認(rèn)由李某某償還30萬(wàn)元本金和利息給陳某甲。但在法院調(diào)解申訴期過(guò)后，陳某甲遂向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行并發(fā)布懸賞公告。2019年2月2日，陳某甲報(bào)警，公安機(jī)關(guān)出警將李某某帶回派出所調(diào)查。當(dāng)日，法院的法官黃某某去到派出所以需要處理李某某與陳某甲之間的民事糾紛為由將李某某帶回法院調(diào)解。經(jīng)法院調(diào)解，李某某與陳某甲達(dá)成和解，由李某某先支付了1.5萬(wàn)元給陳某甲。

2、2016年至2018年期間，黃某甲多次向陳某甲借錢(qián)。直至2018年4月，黃某甲累計(jì)欠陳某甲本金和利息共計(jì)24萬(wàn)元。由于黃某甲當(dāng)時(shí)與其他人還有10萬(wàn)元的債務(wù)，陳某甲遂與黃某甲商量，由雙方簽訂29萬(wàn)元的借條，并到法院做調(diào)解確認(rèn)由黃某甲償還陳某甲本金和利息34萬(wàn)元。陳某甲謊稱(chēng)等黃某甲家人償還34萬(wàn)元之后再將10萬(wàn)元還給黃某甲。黃某甲同意并按陳某甲的要求簽訂借條和到法院調(diào)解確認(rèn)債務(wù)。黃某甲家屬于2018年5月18日償還了34.22萬(wàn)元給陳某甲。陳某甲收到款項(xiàng)后卻以要拿出10萬(wàn)元當(dāng)作是李某某的擔(dān)保費(fèi)，待李某某還款后再還給黃某甲。2018年6月，黃某甲再次向陳某甲借款12萬(wàn)元，陳某甲要求黃某甲簽訂20萬(wàn)元的借條。黃某甲簽訂借條后，陳某甲通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)元給黃某甲。黃某甲按陳某甲要求將8萬(wàn)元轉(zhuǎn)回到梁某乙的支付寶上。期間，黃某甲還了1.8萬(wàn)元給陳某甲。后因黃某甲未能及時(shí)還利息，陳某甲于2018年11月12日以20萬(wàn)元債權(quán)向法院起訴黃某甲。后在法院調(diào)解下，雙方達(dá)成和解，由黃某甲償還陳某甲20萬(wàn)元本金和利息。2018年12月21日，陳某甲與黃某甲及其家屬達(dá)成和解，由黃某甲家屬支付125000元給陳某甲后結(jié)清債務(wù)。

3、2016年2月3日，因被害人陸某甲的朋友秦某某資金周轉(zhuǎn)困難，陸某甲同意將其名下位于南寧市青秀區(qū)**路**號(hào)**花園**棟*單元**號(hào)房抵押給陳某甲幫秦某某借款20萬(wàn)元。陳某甲除了讓陸某甲簽訂借條、抵押合同外，還讓陸某甲簽訂了委托書(shū)、房屋租賃合同等文件并到公證處公證。事后陳某甲通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬87500元到陸某甲母親盧某某的賬戶(hù)上。陸某甲將該筆借款取現(xiàn)給了秦某某。之后陸某甲向陳某甲索要剩余10萬(wàn)元借款時(shí)陳某甲稱(chēng)需要再抵押另一套房產(chǎn)，陸某甲只能作罷。期間秦某某一直向陸某甲謊稱(chēng)自己已經(jīng)按時(shí)還利息給陳某甲。2017年2月，秦某某因欠款逃跑，陳某甲遂將陸某甲趕離其居住的房子并將房子出租。期間陸某甲與其姐姐陸某乙一直想找陳某甲核算清楚債務(wù)，但陳某甲均以各種理由推脫。2017年7月16日，陸某甲因資金周轉(zhuǎn)困難再次向陳某甲借款3萬(wàn)元。2017年8月，陸某甲查詢(xún)發(fā)現(xiàn)抵押的房子已經(jīng)過(guò)戶(hù)到陳某甲名下，遂向法院起訴陳某甲。

4、2015年9月，被害人劉某某因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款30萬(wàn)，因之前尚與陳某甲有2萬(wàn)元的債務(wù)，陳某甲遂要其簽訂35萬(wàn)元的借條。雙方簽訂借條后，陳某甲按照約定扣除利息和手續(xù)費(fèi)后通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬30萬(wàn)元給劉某某。劉某某按照陳某甲要求將其名下位于南寧市青秀區(qū)**路**號(hào)**單元**號(hào)房抵押給陳某甲。2016年2月，劉某某因資金周轉(zhuǎn)困難就跟陳某甲商量，出售上述房屋用于償還債務(wù)。 2016年6月4日，林某某與劉某某簽訂房屋買(mǎi)賣(mài)合同，由林某某以95萬(wàn)元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)劉某某的房子，并先支付45萬(wàn)元房款給劉某某。劉某某將25萬(wàn)元轉(zhuǎn)到陸某某的賬戶(hù)上，讓陳某甲解押房子。后陳某甲辦理了房子的解押。事后，陳某甲要求劉某某幫孔某某償還10萬(wàn)元債務(wù)，加上之前所欠的債務(wù)重新簽訂一張1054820元的借條，并謊稱(chēng)幾年內(nèi)不會(huì)向其追債，按照45萬(wàn)元還款即可。劉某某按照陳某甲的要求簽了一份1054820元的借條，并將借款時(shí)間倒簽至2015年10月27日。2016年6月12日，陳某甲以1054820元的債權(quán)向法院起訴劉某某。開(kāi)庭時(shí)，陳某甲讓陳某辛和陳某某到劉某某的汽車(chē)修理店看守，不給劉某某去法院出庭。法院于2016年9月8日判決劉某某償還1054820元及違約金10000元等。陳某甲于2016年10月9日申請(qǐng)法院執(zhí)行，法院將404號(hào)房掛網(wǎng)拍賣(mài)。經(jīng)兩次流拍后，法院以物抵債，裁定將劉某某的房子過(guò)戶(hù)到陳某甲名下。

5、2016年初，王某某因資金周轉(zhuǎn)困難遂通過(guò)中介陳某丙找陳某甲借錢(qián)，陳某甲與王某某約定借款2萬(wàn)元并簽訂借條。陳某甲按照約定扣除手續(xù)費(fèi)和利息后通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬17000元給王某某。陳某甲以保障自己為由，讓王某某簽訂了10萬(wàn)元的借條，并稱(chēng)只要按時(shí)還款就沒(méi)事。期間，王某某還了7000元給陳某甲。幾日后，陳某甲讓王某某去**公司借錢(qián)還款。陳某甲還安排了陳某辛和陳某某全程陪王某某辦理借款手續(xù)。辦完手續(xù)后，梁某甲與陳某辛、陳某某、陳某丁就與王某某一同到**公司借款。**公司于當(dāng)日將178600元轉(zhuǎn)到王某某的賬戶(hù)上并與王某某簽訂一份20萬(wàn)的借條。王某某收到錢(qián)后，陳某辛強(qiáng)行將王某某的銀行卡拿走并向王某某索要密碼。陳某辛稱(chēng)只會(huì)取走王某某欠陳某甲的2萬(wàn)元。后陳某辛等人又開(kāi)車(chē)搭王某某回**公司。途中，陳某辛拿著王某某的銀行卡到**廣場(chǎng)附近的銀行取走了2萬(wàn)元。當(dāng)王某某回到**公司的時(shí)候，陳某甲在未經(jīng)王某某同意的情況下擅自用王某某的銀行卡刷走了15萬(wàn)元。陳某甲稱(chēng)這15萬(wàn)元是違約金和辛苦費(fèi)。當(dāng)晚，陳某甲發(fā)給陳某辛、陳某某每人1000元辛苦費(fèi)，并給了陳某丁1萬(wàn)元左右的好處費(fèi)。過(guò)了一個(gè)月后，王某某又向陳某甲借款1萬(wàn)元。王某某沒(méi)有與陳某甲簽借條也未還錢(qián)給陳某甲。事后，王某某的丈夫還了25萬(wàn)元給**公司以結(jié)清債務(wù)。

6、2015年3月，被害人陳某戊因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款20萬(wàn)并將一輛**牌汽車(chē)抵押給陳某甲，陳某甲按規(guī)定扣除利息等費(fèi)用后轉(zhuǎn)賬19萬(wàn)元給陳某戊。2015年5月，陳某戊到**公司償還了20萬(wàn)元給陳某甲，還欠款5萬(wàn)元。2015年6月，陳某戊向陳某甲提出借款30萬(wàn)元并繼續(xù)將**汽車(chē)作為抵押物。因陳某戊尚欠陳某甲5萬(wàn)元，陳某甲要求其簽訂35萬(wàn)元的借條并只支付25萬(wàn)元。雙方簽訂借條后陳某甲于當(dāng)日將11.5萬(wàn)元轉(zhuǎn)到陳某戊的帳上并約定次日將剩余13.5萬(wàn)元轉(zhuǎn)給陳某戊。次日，陳某甲未按約定將剩余的借款轉(zhuǎn)給陳某戊并讓陳某戊聯(lián)系梁某甲。后梁某甲要求陳某戊重新簽訂35萬(wàn)元的借條并抵押其位于南寧市江南區(qū)**號(hào)**樓**號(hào)房。陳某戊因急需資金被迫同意。后梁某甲只支付了10萬(wàn)元現(xiàn)金給陳某戊。2015年，梁某甲趁陳某戊不在家，帶人撬門(mén)進(jìn)入陳某戊家中將其房產(chǎn)證等物品盜走。2015年10月15日，梁某甲以35萬(wàn)元的借條向法院起訴陳某戊，法院判決陳某戊償還35萬(wàn)元本金及利息等費(fèi)用。梁某甲向法院申請(qǐng)執(zhí)行。法院拍賣(mài)陳某戊名下**商業(yè)貿(mào)易中心**號(hào)樓**號(hào)房，梁某甲受償26.62萬(wàn)元，后陳某戊再支付了6萬(wàn)元給梁某甲以結(jié)清債務(wù)。

7、2016年7月，被害人陳某己向陳某甲借款20萬(wàn)元，并簽訂20萬(wàn)的借條。同時(shí)陳某己按照陳某甲的要求將一輛**牌汽車(chē)抵押給陳某甲，但沒(méi)有簽訂抵押合同只是將車(chē)交給了陳某甲保管。事后，陳某甲通過(guò)袁某某將19.1萬(wàn)元轉(zhuǎn)給陳某己，陳某己按照陳某甲要求取現(xiàn)1萬(wàn)元給回陳某甲。2017年4月，因陳某己資金緊張，陳某甲幫陳某己支付了1.7萬(wàn)元的車(chē)貸和8000元的車(chē)輛違章費(fèi)用。后因陳某己未能歸還本金，陳某甲要求其按照前面所欠的款項(xiàng)加上違約金重新簽訂了一份30萬(wàn)元的借條，陳某己同意并簽訂借條。截至2017年5月26日，陳某己共償還228500元利息給陳某甲。2017年8月7日，陳某甲私自將陳某己抵押的**汽車(chē)以39.5萬(wàn)元的價(jià)格出售給潘某某。2017年9月5日，陳某甲以30萬(wàn)元的債權(quán)向法院起訴陳某己。陳某甲和陳某己經(jīng)過(guò)法院調(diào)解，由陳某己償還陳某甲30萬(wàn)元本金和利息。事后陳某己發(fā)現(xiàn)抵押的汽車(chē)已經(jīng)被過(guò)戶(hù)到他人名下便不再愿意償還本金和利息。陳某甲遂向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，法院查封陳某己名下位于南寧市青秀區(qū)**路**號(hào)***棟**號(hào)的房子。

8、2016年1月6日，被害人黃某乙因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款30萬(wàn)元，并將一輛**牌汽車(chē)和其名下位于南寧市良慶區(qū)**號(hào)**單元**號(hào)車(chē)位抵押給陳某甲。雙方簽訂借條后，陳某甲通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬254100元給黃某乙并稱(chēng)已扣除利息和手續(xù)費(fèi)。期間，黃某乙償還了112200元給陳某甲。陳某己也幫黃某乙償還了約8萬(wàn)元的利息。后因黃某乙無(wú)法償還剩余款項(xiàng)，陳某甲先后三次帶被不起訴人梁某某與梁某乙等人去到陳某己辦公室威脅黃某乙還錢(qián)。2016年8月，蘭某某與黃某乙共同向陳某甲借款15萬(wàn)元并簽訂借條和抵押了一套黃花梨家具，后陳某甲通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬14萬(wàn)元給黃某乙。期間，陳某甲還幫黃某乙還了89600元的汽車(chē)貸款。2017年，黃某乙發(fā)現(xiàn)自己的汽車(chē)已經(jīng)被陳某甲轉(zhuǎn)讓了就不再還錢(qián)給陳某甲。2017年9月，陳某甲以30萬(wàn)元的債權(quán)向法院起訴黃某乙，法院判決黃某乙償還30萬(wàn)元本金及利息。因黃某乙不履行判決，陳某甲于2018年3月19日申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行。法院將黃某乙抵押給陳某甲的車(chē)位進(jìn)行拍賣(mài)，陳某甲從拍賣(mài)款中受償83949.59元

9、2018年9月，被害人何某某因欠樊某某等人（另一“套路貸”團(tuán)伙）的錢(qián)，遂按照樊某某的要求向梁某甲借款118萬(wàn)元，雙方并簽訂118萬(wàn)元的借條（期限三個(gè)月，月息3%）及120萬(wàn)元的還款承諾書(shū)。何某某將其名下位于南寧市青秀區(qū)**路**小區(qū)**號(hào)樓**單元**層**號(hào)房抵押給梁某甲。梁某甲通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬118萬(wàn)元給何某某。何某某在梁某甲的脅迫下將其中的21萬(wàn)元給回梁某甲。期間，何某某一直未償還本金和利息。2018年12月27日，梁某甲以118元的債權(quán)向法院起訴何某某。2019年4月12日，雙方在法院的調(diào)解下達(dá)成和解，由何某某向梁某甲償還本金118萬(wàn)元和利息。

10、2014年11月11日，被害人李某甲因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款6萬(wàn)元，陳某甲按規(guī)定扣除利息和手續(xù)費(fèi)后將5萬(wàn)元轉(zhuǎn)到李某甲賬戶(hù)上，雙方簽訂了6萬(wàn)元的借條。同年11月21日，李某甲讓其前夫陳某庚選再向陳某甲借款2萬(wàn)元。陳某甲要求陳某庚選簽訂一張8萬(wàn)元的借條并謊稱(chēng)會(huì)銷(xiāo)毀之前的借條。陳某庚選按其要求簽了一份8萬(wàn)元的借條。陳某甲轉(zhuǎn)了18400給李某甲。期間，李某甲償還了17500元給陳某甲。2015年6月，李某甲為了解除其位于南寧市青秀區(qū)**路**號(hào)**號(hào)樓*單元**號(hào)房子的二押，遂找陳某甲借款8萬(wàn)元解押房子，陳某甲要求李某甲重新簽定一張17萬(wàn)元的借條及上述房屋的租賃合同，并辦理了房屋抵押手續(xù)。陳某甲并未按約定支付8萬(wàn)元。2016年1月14日，陳某甲以17萬(wàn)的借條向法院起訴李某甲。在被法院駁回后陳某甲又以6萬(wàn)元的借條起訴李某甲。在法院調(diào)解下，陳某甲與李某甲達(dá)成和解，由李某甲償還陳某甲本金6萬(wàn)元。

11、2016年初，被害人簡(jiǎn)某某因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款5萬(wàn)元，并將其名下位于南寧市西鄉(xiāng)塘區(qū)**路**社區(qū)**號(hào)樓**房**。2016年5月13日，簡(jiǎn)某某再次向陳某甲借款3萬(wàn)元，并簽了一張3萬(wàn)元的借條與一份房租租賃合同。次日，陳某甲要求簡(jiǎn)某某重新簽一張8萬(wàn)元的借條，并謊稱(chēng)會(huì)將前面簽訂的借條銷(xiāo)毀。陳某甲讓簡(jiǎn)某某拿著現(xiàn)金拍攝虛假借款照片。后簡(jiǎn)某某按照陳某甲要求將房子進(jìn)行抵押債權(quán)公證，債權(quán)人為陸某某。2017年6月份，陳某甲帶著梁某甲、梁某乙等人多次到簡(jiǎn)某某家中追債，強(qiáng)行換鎖。簡(jiǎn)某某被迫搬出該房屋。因簡(jiǎn)某某未能償還借款，陳某甲要求其重新簽20萬(wàn)元的借條，并謊稱(chēng)會(huì)銷(xiāo)毀之前所有的借條。簡(jiǎn)某某迫于壓力只能同意陳某甲要求。2017年8月1日，陳某甲以20萬(wàn)元的債權(quán)向法院起訴簡(jiǎn)某某。后陳某甲主動(dòng)向法院提出調(diào)解。在簡(jiǎn)某某拒絕調(diào)解后陳某甲多次威脅簡(jiǎn)某某，稱(chēng)其會(huì)拿出所有借條起訴簡(jiǎn)某某。后簡(jiǎn)某某被迫與陳某甲達(dá)成和解，并于2018年2月1日償還陳某甲22萬(wàn)元。陳某甲收到錢(qián)款后向法院撤訴。但陳某甲至今未解押簡(jiǎn)某某抵押的房子。

12、2014年5月初，被害人農(nóng)某某因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款，雙方簽訂3萬(wàn)元的借條和房屋租賃合同。陳某甲扣除利息后通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬24000元給農(nóng)某某。后農(nóng)某某將本金利息共計(jì)36000元還給陳某甲，雙方結(jié)清債務(wù)。2016年6月，農(nóng)某某因資金周轉(zhuǎn)困難再次向陳某甲借款2萬(wàn)元，但陳某甲要求其簽訂10萬(wàn)元的借條（月息按10%計(jì)算）、房屋買(mǎi)賣(mài)合同及房屋租賃合同，并稱(chēng)只是走形式，不會(huì)真的交易和出租其房子。后農(nóng)某某與陳某甲簽訂了上述借條和房屋租賃合同。事后，陳某甲通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬17000元給農(nóng)某某并稱(chēng)扣除了3000元的利息和上門(mén)費(fèi)。期間農(nóng)某某償還了4000元的利息給陳某甲。2016年9月，因農(nóng)某某還不起該月的利息，陳某甲遂讓農(nóng)某某到**公司協(xié)商還錢(qián)的事情。當(dāng)農(nóng)某某去到該公司與陳某甲協(xié)商還錢(qián)時(shí)，陳某甲打了農(nóng)某某一拳，梁某乙拿著鐵棍在一旁威脅農(nóng)某某。2016年9月23日，農(nóng)某某通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬1000元利息給陳某甲。因農(nóng)某某不還錢(qián)，陳某甲遂將其名下位于南寧市興寧區(qū)**路**小區(qū)的房子換鎖不給農(nóng)某某進(jìn)入。2016年11月21日，陳某甲以10萬(wàn)元債權(quán)向法院起訴農(nóng)某某，并向法院謊稱(chēng)已借10萬(wàn)元給農(nóng)某某。法院判決陳某甲勝訴，由農(nóng)某某償還陳某甲10萬(wàn)元本金及利息。農(nóng)某某上訴，中級(jí)法院維持原判。

13、2015年1月21日，被害人黃某丙因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款18萬(wàn)元。黃某丙簽了一份18萬(wàn)元的借條，將一輛**牌汽車(chē)抵押給陳某甲，并將兩本房產(chǎn)證交給陳某甲保管。后陳某甲扣除利息等費(fèi)用后轉(zhuǎn)賬151200元到黃某丙妻子潘某甲的銀行賬戶(hù)上。2015年2月17日，黃某丙向陳某甲還款10萬(wàn)元并從陳某甲處拿回抵押的汽車(chē)。陳某甲以沒(méi)有抵押物為由讓其簽了一份虛假的房屋租賃合同。期間，陳某甲曾帶人到黃某丙家中追債并脅迫其寫(xiě)了一份還款保證書(shū)。2015年12月23日，陳某甲以18萬(wàn)元的債權(quán)向法院起訴黃某丙，法院認(rèn)定黃某丙已償還本金10萬(wàn)元，判決黃某丙償還剩余的8萬(wàn)元本金及利息。

14、2015年6月15日，被害人李某乙向陳某甲借款5萬(wàn)元，并以南寧市青秀區(qū)**號(hào)**單元**號(hào)的房子作為抵押物。陳某甲要求李某乙額外簽訂一張15萬(wàn)元的虛假借條，并欺騙李某乙只要按時(shí)還款就沒(méi)事。陳某甲在扣除利息等費(fèi)用后通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬37000元給李某乙。2015年9月4日，李某乙再次向陳某甲借款2萬(wàn)元，陳某甲在扣除利息等費(fèi)用后通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬18400萬(wàn)元給李某乙。期間，李某乙均按時(shí)償還利息。2016年4月，李某乙因無(wú)法償還高額利息便向陳某甲提出先償還部分本金，但被陳某甲拒絕。2016年10月19日，陳某甲以15萬(wàn)元的債權(quán)向法院起訴李某乙。2017年初，陳某甲帶人強(qiáng)行撬開(kāi)李某乙位于仙葫大道中9號(hào)天池山31號(hào)樓2單元502號(hào)房子的房門(mén)，更換門(mén)鎖后將該房出租。2017年1月25日，法院判決李某乙償還陳某甲15萬(wàn)元本金，1萬(wàn)元違約金，案件受理費(fèi)4130元，共計(jì)16.4萬(wàn)元。

15、2018年8月3日，被害人李某丙因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款40萬(wàn)元，并將其名下位于南寧市江南區(qū)**路**號(hào)**號(hào)**單元**號(hào)的房子抵押給陳某甲。雙方簽訂40萬(wàn)元的借條。后陳某甲要求李某丙再簽訂一張5萬(wàn)元的借條當(dāng)作是欠陳某甲的利息。陳某甲于當(dāng)日將5萬(wàn)元轉(zhuǎn)入李某丙的銀行卡內(nèi)。后李某丙按陳某甲要求將5萬(wàn)元取現(xiàn)還給陳某甲并支付1300元的房屋抵押費(fèi)用。后陳某甲按照約定扣除利息等費(fèi)用后轉(zhuǎn)賬35萬(wàn)元給李某丙。期間李某丙償還了部分利息。后因李某丙未能按時(shí)償還本金和利息，陳某甲要求其再簽了一張36000元的借條。2019年3月8日，陳某甲以40萬(wàn)元債權(quán)向法院起訴李某丙，并向法院申請(qǐng)查封李某丙的房子。雙方在法院主持下調(diào)解，由李某丙償還陳某甲本金40萬(wàn)元及利息。

16、2016年，被害人韋某某因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款10萬(wàn)元，約定月息3分息，韋某某簽了一張10萬(wàn)元的借條，陳某甲支付了10萬(wàn)元給韋某某。2017年3月，韋某某再次向陳某甲借款15萬(wàn)元并簽了15萬(wàn)元的借條。2017年5月，韋某某向陳某甲購(gòu)買(mǎi)一輛二手車(chē)并支付了部分車(chē)款，尚欠陳某甲8萬(wàn)元車(chē)款未付。陳某甲要求韋某某重新計(jì)算債務(wù)金額并簽了一張38萬(wàn)元的借條。韋某某按陳某甲要求將購(gòu)房合同交給陳某甲保管。因韋某某未能按時(shí)還款。陳某甲以38萬(wàn)元的債權(quán)向法院起訴韋某某。后雙方在法院調(diào)解下達(dá)成和解，由韋某某償還陳某甲本金38萬(wàn)元及利息。

17、2018年3月，被害人黃某丁因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款5萬(wàn)元，黃某丁按陳某甲要求簽了一張10萬(wàn)元的借條。陳某甲在扣除利息、手續(xù)費(fèi)后轉(zhuǎn)賬42000元給黃某丁。期間黃某丁償還了部分利息。2018年7月19日，黃某丁再次向陳某甲借款55萬(wàn)元，陳某甲讓梁某甲出資借錢(qián)給黃某丁。黃某丁按照陳某甲要求與梁某甲簽訂一張65萬(wàn)元的借條并將其名下位于南寧市良慶區(qū)**號(hào)的房子抵押給梁某甲。梁某甲通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬65萬(wàn)元給黃某丁，黃某丁當(dāng)場(chǎng)取現(xiàn)10萬(wàn)元還給梁某甲，并通過(guò)微信將6萬(wàn)元轉(zhuǎn)給陳某甲以結(jié)清第一筆債務(wù)。2018年8月23日，黃某丁再次向陳某甲借款70萬(wàn)元，并按陳某甲要求簽訂一張90萬(wàn)元的借條和將其名下位于南寧市良慶區(qū)**號(hào)的房子抵押給陳某甲。陳某甲通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬10萬(wàn)元給黃某丁，黃某丁將第一個(gè)月的利息2.45萬(wàn)元和要幫“阿威”償還的4.5萬(wàn)元取現(xiàn)給回陳某甲。后陳某甲通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬將將60萬(wàn)元轉(zhuǎn)到黃某丁的銀行賬戶(hù)上。2019年3月，因黃某丁未按時(shí)還款，梁某甲與陳某甲分別以65萬(wàn)元債權(quán)和90萬(wàn)元債權(quán)向法院起訴黃某丁。2019年4月11日，在法院調(diào)解下，黃某丁與梁某甲達(dá)成和解，由黃某丁償還梁某甲本金55萬(wàn)元及利息。

18、2017年11月，被害人黃某戊因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款13萬(wàn)元，雙方簽訂13萬(wàn)元的借條，黃某戊將其位于南寧市江南區(qū)**路**號(hào)**棟**單元**層**號(hào)房抵押給陳某甲。陳某甲將13萬(wàn)元通過(guò)銀行轉(zhuǎn)到黃某戊賬戶(hù)后要求黃某戊將利息、抵押費(fèi)用等3萬(wàn)元給回陳某甲。2017年12月22日，黃某戊再次向陳某甲借款4萬(wàn)元并簽訂4萬(wàn)元的借條，陳某甲按照約定扣除利息、手續(xù)費(fèi)后將29600元轉(zhuǎn)給黃某戊。2018年7月4日，因黃某戊未能按時(shí)還款，陳某甲以17萬(wàn)元債權(quán)向法院起訴黃某戊。后雙方在法院調(diào)解下，確認(rèn)由黃某戊償還陳某甲17萬(wàn)本金和利息。后因黃某戊一直未履行還款義務(wù)，陳某甲要求黃某戊重新簽訂一張30萬(wàn)元的借條。2018年10月4日，陳某甲向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，法院將黃某戊的房子掛網(wǎng)拍賣(mài)。后陳某甲與黃某戊達(dá)成和解，黃某戊向陳某甲支付了27000元。

19、2018年9月28日，被害人李某丁因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款16萬(wàn)元并簽訂20萬(wàn)元的借條。李某丁將其名下位于南寧市青秀區(qū)**路**號(hào)**住宅樓**號(hào)房抵押給陳某甲。陳某甲在扣除利息等費(fèi)用后轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元給李某丁，李某丁隨即按陳某甲要求將24000元取現(xiàn)給回陳某甲。后陳某甲再通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬15萬(wàn)元給李某丁。期間，李某丁償還了部分利息。2019年2月22日，陳某甲以20萬(wàn)元的債權(quán)向法院起訴李某丁。李某丁于2019年2月28日償還陳某甲本金20萬(wàn)元。陳某甲收到還款后向法院撤訴。撤訴后，陳某甲以李某丁未支付滯納金、訴訟費(fèi)、保全費(fèi)等共計(jì)1.4萬(wàn)元為由一直不解押李某丁抵押的房子。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為南寧市公安局興寧分局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)梁某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

南寧市江南區(qū)人民檢察院

2020年1月21日