益陽(yáng)市赫山區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

益赫檢刑檢一刑不訴〔2020〕45號(hào)

被不起訴人查某某，男性，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3604271993********，漢族，大學(xué)本科文化，戶籍所在地**省**市，住益陽(yáng)市**區(qū)**小區(qū)**棟**室。因涉嫌詐騙罪，2019年5月31日被益陽(yáng)市公安局朝陽(yáng)分局刑事拘留，2019年7月6日被益陽(yáng)市公安局朝陽(yáng)分局取保候?qū)?。本院?020年6月8日對(duì)其重新取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人郭某某，湖南國(guó)緯律師事務(wù)所律師。

本案由益陽(yáng)市公安局朝陽(yáng)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人查某某涉嫌詐騙罪，于2020年6月5日向移送本院審查起訴。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2020年7月3日退回補(bǔ)充偵查，2020年8月3日，益陽(yáng)市公安局朝陽(yáng)分局經(jīng)補(bǔ)充偵查重新移送審查起訴。

益陽(yáng)市公安局朝陽(yáng)分局移送審查起訴認(rèn)定：

2017年12月份以來(lái)，被不起訴人查某某虛構(gòu)“鼎通金服”金融貸款平臺(tái)，假冒鼎通金服工作人員名義，設(shè)計(jì)虛假?gòu)V告，在益陽(yáng)市**學(xué)校附近張貼小額貸款業(yè)務(wù)廣告，以低利息無(wú)抵押等由頭吸引在校學(xué)生辦理小額貸款。利用在校學(xué)生社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足，膽子較小的心里，實(shí)際采用抽頭、高利息、周息、天息、逾期違約金等多種套路騙取借款人簽訂陰陽(yáng)合同，非法從中收取高于銀行數(shù)十倍的利息，并采取電話、短信騷擾、威脅等軟暴力方式逼迫借款人還款，非法獲利80000余元。其中被不起訴人查某某向受害人金某某（湖南城市學(xué)院在校學(xué)生）以15%-30%不等的周息，非法收取利息共計(jì)27645元，現(xiàn)已全部退還給受害人，并取得了受害人金某某的諒解；犯罪嫌疑人查某某向受害人李某某（湖南城市學(xué)院在校學(xué)生）以高于30%的周息，非法收取利息共計(jì)700元，現(xiàn)已全部退還給受害人，并取得了受害人李某某的諒解。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查后，本院認(rèn)為：

現(xiàn)有證據(jù)，能夠證實(shí)被不起訴人查某某虛構(gòu)“鼎通金服”金融貸款平臺(tái)，設(shè)計(jì)廣告卡片，在益陽(yáng)市城市**附近散發(fā)，以低利息、無(wú)抵押等由頭吸引在校學(xué)生辦理小額貸款的事實(shí)。能夠證實(shí)犯罪嫌疑人以周利息30%并收取“砍頭息”出借款項(xiàng)給金某某、李某某，且出借金額最高為3500元。但現(xiàn)有證據(jù)中，特別是客觀證據(jù)的電子數(shù)據(jù)，不能證實(shí)被不起訴人查某某有制造資金走賬流水等虛假給付的事實(shí)，也不能證實(shí)被不起訴人查某某有惡意壘高借款金額的事實(shí)。被不起訴人查某某供述了在借款人不能按期支付利息、如期歸還本金的情況下，在微信、短信催款中有言語(yǔ)威脅，但沒有相關(guān)證據(jù)予以證實(shí)。益陽(yáng)市公安局朝陽(yáng)分局認(rèn)定被不起訴人查某某以非法占有為目的，假借民間借貸為名，實(shí)施“套路貸”騙取金某某、李某某的財(cái)物，事實(shí)不清證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)查某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向益陽(yáng)市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向益陽(yáng)市赫山區(qū)人民法院提起自訴。

益陽(yáng)市赫山區(qū)人民檢察院　　

2020年9月2日