重慶市忠縣人民檢察院

不起訴決定書

忠檢刑不訴〔2019〕67號

被不起訴人林某甲，女，1998年**月**日出生，身份證號碼3303811998********，漢族，中專文化程度，浙江**公司會計，浙江省溫州市人，住浙江省溫州市**區(qū)**街道**路**號。因涉嫌詐騙罪，于2018年6月5日被忠縣公安局刑事拘留，2019年1月12日被忠縣公安局監(jiān)視居住。

辯護人吳遠國，重慶泰源（忠縣）律師事務所律師。

本案由忠縣公安局偵查終結，以被不起訴人林某甲涉嫌詐騙罪，于2019年2月12日向本院移送審查起訴。期間，因事實不清、證據(jù)不足，于2019年3月25日、2019年6月11日兩次退回補充偵查，忠縣公安局補充偵查完畢后分別于2019年4月27、2019年7月11日重新移送審查起訴。因案情復雜，本院于2019年3月13日、2019年5月28日、2019年8月11日延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)本院依法審查查明：

2017年11月，姜某某、項某某（均另案處理）等人共出資100萬元在浙江省溫州市非法成立浙江**公司（以下簡稱公司），利用電信網(wǎng)絡專門從事非法高利放貸業(yè)務，2018年4月下旬公司搬到浙江省橫店市繼續(xù)經(jīng)營。溫州經(jīng)營期間，公司借助“有脈”平臺獲取被害人信息，由審核人員對信息真實性等進行審核并通過后推薦給財務人員放貸。橫店經(jīng)營期間，公司通過“金鼎云”平臺獲取被害人信息，同時公司招募話務員根據(jù)信息撥打被害人電話詢問是否有貸款需求，并將有貸款意愿的被害人推送給審核人員，審核人員對信息真實性等進行審核通過后再推薦給財務人員放款。

審核人員在審核過程中除對已經(jīng)獲取的信息進行核實外，還要求被害人上傳手持身份證正反面照片、上傳通訊錄和通訊記錄、填寫緊急聯(lián)系人及聯(lián)系方式、芝麻分等內容，以確認是否為被害人本人、是否為公司規(guī)定的高危地區(qū)人員等。財務人員在放款時采取“砍頭息”、簽訂“陰陽合同”、制造資金流水等方式與被害人簽訂虛假的電子借款合同和放款，并按周息30%標準收取利息。在被害人無法歸還時仍然按周收取30%展期費或者案天收取費用，遇到不歸還、無法聯(lián)系、態(tài)度不好的，財務人員或者財務人員委托的催收人員則采取辱罵、威脅、電話短信轟炸的方式非法催收。

2018年3月中旬，被不起訴人林某甲在58同城看到**公司招聘會計的通知后，通過應聘由項某某招進**公司。被不起訴人林某甲負責統(tǒng)計公司財務每天的收入和支出，并將每個財務的余額（財務用于放款的賬戶里的剩余款項）、活款（放出的貸款但還沒有到還款期的總和）、逾期（期限到后還沒有還款的貸款總和）匯總成表格，發(fā)送給姜某某等股東。

2018年6月5日，被不起訴人林某甲在溫州被公安機關抓獲，到案后如實供述自己的犯罪事實。

另查明，被不起訴人林某甲于2019年6月20日主動向忠縣公安局退繳全部違法所得人民幣11900元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1戶籍資料、抓獲經(jīng)過、銀行明細、項某某記錄購買信息的筆記本等書證；

1忠縣公安局電子證據(jù)檢查筆錄、辨認筆錄、搜查筆錄等；

3.今借到、有憑證、借貸寶、支付寶等交易記錄、借條記錄等電子數(shù)據(jù)；

4.證人項某某、姜某某、李某甲、葛某某、林某乙、林某丙等的證言；

5.被害人熊某某、李某乙、孟某某、馬某某、王某某等的陳述；

6.被不起訴人林某甲的供述和辯解；

7.辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被不起訴人林某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被不起訴人林某甲通過應聘進入**公司，明知姜某某、項某某等人實施“套路貸”詐騙而擔任公司會計，實施了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定的行為。被不起訴人林某甲具有坦白、從犯、自愿認罪認罰情節(jié)，且為初犯和已退繳全部違法所得，情節(jié)輕微，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款、第二十七條、第三十七條和《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對林某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內向重慶市人民檢察院第二分院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向忠縣人民法院提起自訴。

??????????????????????????????重慶市忠縣人民檢察院

2019年8月22日

附：相關法律、法規(guī)、司法解釋

1.《中華人民共和國刑法》

第二百六十六條?詐騙公司財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條?犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二十七條?在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第三十七條?對于犯罪情節(jié)輕微不需要判處刑罰的，可以免予刑事處罰，但是可以根據(jù)案件的不同情況，予以訓誡或者責令具結悔過、賠禮道歉、賠償損失，或者由主管部門予以行政處罰或者行政處分。

2.《中華人民共和國刑事訴訟法》???

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十七條?犯罪嫌疑人沒有犯罪事實，或者有本法第十六條規(guī)定的情形之一的，人民檢察院應當作出不起訴決定。

對于犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰或者免除刑罰的，人民檢察院可以作出不起訴決定。

人民檢察院決定不起訴的案件，應當同時對偵查中查封、扣押、凍結的財物解除查封、扣押、凍結。對被不起訴人需要給予行政處罰、處分或者需要沒收其違法所得的，人民檢察院應當提出檢察意見，移送有關主管機關處理。有關主管機關應當將處理結果及時通知人民檢察院。

第一百七十九條?對于公安機關移送起訴的案件，人民檢察院決定不起訴的，應當將不起訴決定書送達公安機關。公安機關認為不起訴的決定有錯誤的時候，可以要求復議，如果意見不被接受，可以向上一級人民檢察院提請復核。

第一百八十條?對于有被害人的案件，決定不起訴的，人民檢察院應當將不起訴決定書送達被害人。被害人如果不服，可以自收到?jīng)Q定書后七日以內向上一級人民檢察院申訴，請求提起公訴。人民檢察院應當將復查決定告知被害人。對人民檢察院維持不起訴決定的，被害人可以向人民法院起訴。被害人也可以不經(jīng)申訴，直接向人民法院起訴。人民法院受理案件后，人民檢察院應當將有關案件材料移送人民法院。

第一百八十一條?對于人民檢察院依照本法第一百七十七條第二款規(guī)定作出的不起訴決定，被不起訴人如果不服，可以自收到?jīng)Q定書后七日以內向人民檢察院申訴。人民檢察院應當作出復查決定，通知被不起訴的人，同時抄送公安機關。